Người quản lý tiền khổng lồ BlackRock Inc. (BLK BLKBlackRock Inc475 54-0 .75% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) gần đây đã mua lại robo-advisory FutureAdvisor . Đầu năm 2015 Công ty Bảo hiểm Liên doanh Bảo hiểm Liên minh Tây Bắc mua lại LearnVest. Trong cả hai trường hợp, người thâu tóm đã cho biết họ sẽ cho phép việc mua lại mới tiếp tục hoạt động như trước đây.

Tại một thời điểm, có một số nghi ngờ về việc tư vấn viên của robo có thể nắm bắt và cạnh tranh trong thế giới của cố vấn tài chính truyền thống hay không. Những vụ mua lại này và sự gia tăng nhanh chóng của công nghệ robo giữa các công ty dịch vụ tài chính lớn tôi nghĩ rằng sẽ xóa đi bất cứ nghi ngờ nào rằng các chuyên gia tư vấn robo và công nghệ và phương pháp luận của họ sẽ là một phần của phong cảnh. Những gì một phần sẽ giống như một vài năm kể từ bây giờ vẫn còn để được nhìn thấy. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Robo Advisors và Human Touch: Better Together? ) FutureAdvisor, quản lý khoảng 600 triệu USD tài sản của khách hàng, sẽ tiếp tục phục vụ khách hàng như trước đây từ các văn phòng tại San Francisco. Tuy nhiên, sự quan tâm thực sự của BlackRock trong việc mua FutureAdvisor dường như nằm trong việc có quyền truy cập vào công nghệ và nền tảng của họ. Điều này có thể giải thích 150 triệu USD cho một công ty có doanh thu hàng năm được báo cáo là 3 triệu USD.

BlackRock đang tìm kiếm công nghệ này để giúp hợp tác với các kênh như ngân hàng, các đại diện độc lập và các nhà tư vấn và các nhà môi giới trong việc nhắm mục tiêu vào các khách hàng giàu có vốn thường không được cung cấp bởi các cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIAs) và phí cố vấn. Nền tảng robo từ FutureAdvisor sẽ giúp các cố vấn này cung cấp mức độ dịch vụ không liên quan đến dịch vụ cho khách hàng giàu có nhưng vẫn cung cấp cho khách hàng những giá trị mới. Hơn nữa, việc sử dụng công nghệ này để giúp các kênh tư vấn này tăng khả năng tiếp cận của họ đối với những người giàu có có nghĩa là có nhiều cơ hội phân phối sản phẩm hơn cho BlackRock đối với các quỹ ETF và các sản phẩm đầu tư khác của iShares. Công nghệ này là giải thưởng cho BlackRock. Khách hàng của FutureAdvisor và kinh doanh robo-dorner trước đây của họ dường như là một suy nghĩ sau đó. (Để biết thêm chi tiết, xem:

ETFs của iShares của Blackrock

.)

Tiếp tục xu hướng Thị trường Tây Bắc Mua lại LearnVest không phải là công nghệ mà là để tiếp cận khách hàng millennial. Northwestern Mutual vui mừng cho phép LearnVest hoạt động như một đơn vị độc lập và tiếp tục phục vụ khách hàng trẻ hơn. Northwestern Mutual nhìn nhận LearnVest là một phòng thí nghiệm nghiên cứu, từ đó họ có thể tìm hiểu thêm về millennial và khách hàng trẻ tuổi hơn để tìm ra những cách mới để bán bảo hiểm và sản phẩm tài chính của họ cho họ thông qua mạng lưới các đại lý và đại diện đăng ký của họ. Robo Advisors và các công ty dịch vụ tài chính truyền thống thành lập liên minh không phải là điều mới. Betterment đã có một sự sắp xếp với Fidelity Investments, theo đó các cố vấn tài chính, những người được quyền giam giữ với tổ chức của công ty, có quyền truy cập vào nền tảng của Betterment để sử dụng với khách hàng của họ. Vanguard đã xây dựng một nền tảng tư vấn lai-robo cho riêng mình, được cung cấp cho khách hàng Vanguard kết hợp với các dịch vụ của một cố vấn tài chính Vanguard. Với 30 điểm cơ bản hàng năm khách hàng nhận được một kế hoạch tài chính, một danh mục được lựa chọn cho họ và giúp thực hiện và tái cân bằng. Phương pháp tiếp cận Phương pháp học LearnVest Phương Tây Phương Tây là gì? Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44 68-0 31%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) đưa ra dịch vụ Cổng thông tin di động thông minh vào đầu năm nay và sau đó tiếp tục với việc tung ra dịch vụ Cổng thông tin Cổng thông minh (Intelligent Portfolios) cho các cố vấn tài chính, những người giữ tài sản của khách hàng với tổ chức Schwab Institutional. Schwab cung cấp nền tảng robo cho các cố vấn với một số phòng cho tùy biến nếu họ mong muốn. Các cố vấn tài chính không cần xây dựng nền tảng robo của riêng họ và họ đã tạm giữ tiền của khách hàng với Schwab.

Làn sóng của tương lai?

Tôi không nghi ngờ gì khi việc mua lại FuturePro của BlackRock chỉ là đỉnh của tảng băng trôi khi các hình thức dịch vụ tài chính truyền thống có được Robo Advisors. Là thích của Tăng trưởng, Wealthfront và Cá nhân vốn để bán? Tôi không có ý tưởng của khóa học. Một mặt, tôi chắc chắn rằng có một mức giá mà có thể nhắc nhở một thỏa thuận sẽ được mua lại bởi các và các công ty khác nếu được cung cấp. Mặt khác, tôi hiểu rằng ba công ty này và một số công ty khác trong lĩnh vực này có vốn hóa cao. Cho dù bằng cách mua lại hoặc một số liên minh như sắp xếp giữa Fertility-Fidelity, tôi mong đợi sẽ thấy được các liên minh chiến lược giữa các công ty dịch vụ tài chính truyền thống và các chuyên gia tư vấn robo trong tương lai. Chuyên gia Michael Kitces của chuyên gia tư vấn tài chính cho biết trong một bài đăng gần đây trên blog rằng việc mua lại của BlackRock có thể cho thấy sự sẵn có rộng rãi hơn của công cụ robo và công nghệ cho một phạm vi rộng hơn của các nền tảng tư vấn. Ông so sánh các ETF của iShares của BlackRock với việc sử dụng ETF của Schwab trong danh mục đầu tư trong công cụ robo của Intelligent Portfolios. BlackRock có thể giành được thị phần của ETF thông qua việc sử dụng nền tảng của FutureAdvisor để cho phép nhiều cố vấn tài chính tiếp cận với công nghệ robo. Hơn nữa, Kitces cho rằng mạng lưới các mối quan hệ khổng lồ của BlackRock với các nhà môi giới, các công ty bảo hiểm và các nhà lưu giữ có thể đưa công nghệ robo mới của họ vào tay hơn 100.000 người sử dụng cố vấn tài chính trong vài năm tới. Do phần lớn tài sản được sử dụng trên các nền tảng này có thể là ETF của iShares, điều này có thể làm tăng đáng kể tài sản của BlackRock.(Để biết thêm thông tin, xem: Cố vấn Tài chính có thể điều chỉnh như thế nào với Robo-Advisors .)

Tôi mplications cho Robo-Advisors Trong khi những người thích Betterment và Wealthfront có thể hoặc không muốn để bán, họ sẽ cảm thấy sự cạnh tranh từ BlackRock cũng như Schwab và các công ty dịch vụ tài chính khác cung cấp công nghệ robo cho cố vấn tài chính. Liệu những khách hàng có thể đã đổ xô đến Betterment và Wealthfront bây giờ giống như thực tế rằng có một dịch vụ robo với một cố vấn tài chính trực tiếp bằng cách nào đó liên quan đến việc phân bổ đầu tư của họ? Có một cố vấn tài chính có thể giúp họ với các vấn đề lập kế hoạch tài chính? Trong ngắn hạn, không gian tư vấn robo-morph từ một kênh tư vấn độc lập và riêng biệt để chỉ đơn giản là một phương pháp phân phối cho cố vấn tài chính truyền thống? Từ quan điểm của các cố vấn tài chính truyền thống, các liên minh này có thể có ý nghĩa, đặc biệt nếu mục tiêu của công ty là xây dựng mối quan hệ với khách hàng với các nhà đầu tư trẻ hơn và nâng cao họ trong tương lai. tiến bộ thông qua sự nghiệp của họ và kế thừa sự giàu có từ cha mẹ Baby Boomer của họ. Nhiều người dự đoán rằng các chuyên gia tư vấn robo sẽ là một lực lượng phá hoại trong thế giới tư vấn tài chính và họ rõ ràng rằng họ có thể làm được điều đó. đã đúng. Điều mà nhiều chuyên gia này không dự đoán được là sự gia tăng nhanh chóng của các chuyên gia tư vấn robo như là một giải pháp thay thế cho khách hàng tìm kiếm lời khuyên và các công ty dịch vụ tài chính lớn và cố vấn tài chính truyền thống sẽ nắm lấy công nghệ này một cách nhanh chóng. (Để biết thêm, xem:

Không gian tiếp theo cho không gian của Robo-Advisor là gì?

)