Để chuyển phần tài sản IRA của bạn chuyển cho bạn (nghĩa là vào tên của bạn), bạn nên liên lạc với người chăm sóc / người quản lý IRA của chồng bạn và cung cấp cho họ bản sao của bản án ly dị . Hãy chắc chắn hỏi người giám hộ về các yêu cầu tài liệu khác.
Người giữ trẻ có thể phân phối tài sản cho bạn hoặc yêu cầu bạn thành lập một IRA mà tài sản có thể được ghi có. Nếu số tiền được phân phối cho bạn, bạn sẽ báo cáo cho bạn (ví dụ tên và số ID thuế của bạn). Nói cách khác, việc đánh thuế tài sản chuyển giao cho một người phối ngẫu cũ theo lệnh ly hôn là trách nhiệm của người phối ngẫu được trao tài sản. Tuy nhiên, bạn sẽ không bị đánh thuế vào số tiền nếu bạn cuộn qua tài sản vào một IRA hoặc kế hoạch nghỉ hưu hợp lệ khác trong vòng 60 ngày kể từ khi bạn nhận được chúng.
Để biết thêm thông tin về loại giao dịch này, vui lòng xem bài viết của tôi về chia sẻ tài sản kế hoạch nghỉ hưu do ly hôn.
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby
( Liên hệ Denise )
Tôi là người mua nhà lần đầu. Nếu tôi nhận một khoản phân phối từ 401 (k) của tôi để mua đất và nhà, tôi có phải trả một hình phạt đối với việc phân phối này không? Ngoài ra, tôi sẽ cần phải nộp đơn khai thuế với loại thuế nào, cho thấy IRS là $ 10,000 đã đi đến một
Như bạn có thể đã biết, bạn phải đáp ứng các yêu cầu nhất định, được nêu trong 401 (k ) tài liệu kế hoạch, để được coi là đủ điều kiện để nhận được một phân phối từ kế hoạch. Nhà tuyển dụng hoặc quản trị viên kế hoạch của bạn sẽ cung cấp cho bạn một danh sách các yêu cầu. Số tiền rút ra từ kế hoạch 401 (k) của bạn và được sử dụng để mua nhà của bạn sẽ phải chịu thuế thu nhập và hình phạt phân phối sớm 10%.
Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng
Tôi 59 tuổi (không 59. 5) và chồng tôi 65 tuổi. Chúng tôi đã tham gia một SIMRA IRA với công ty của chúng tôi hơn hai năm. Chúng ta có thể chuyển đổi SIMRA IRA thành Roth IRA? Nếu chúng ta có thể chuyển đổi, liệu chúng ta có phải trả thuế đối với tiền SIMRAI IRA được đặt trong Roth? Có
Trong hai năm đầu tiên sau khi một IRA SIMPLE được thành lập, tài sản được giữ trong SIMRA IRA không được chuyển hoặc chuyển sang kế hoạch nghỉ hưu khác. Vì bạn đã đáp ứng yêu cầu hai năm, tài sản SIMPLE IRA của bạn có thể được chuyển thành Roth IRA.