Suy nghĩ về việc bắt đầu tư vấn đầu tư đã đăng ký của bạn (RIA)? Nhiều cố vấn chuyên nghiệp muốn tạo ra những thực tiễn riêng để phục vụ khách hàng lý tưởng, theo cách của họ. Tuy nhiên, quy định khắt khe và chi phí khởi sự lớn có thể ngăn các cố vấn từ việc tự doanh nghiệp của họ ra khỏi mặt đất và ngăn cản một số thậm chí cố gắng. Đây chỉ là một vài trong số những rào cản mà RIA khởi động ngày nay.

Thiếu tài nguyên và thông tin

AD:

Ngành quy hoạch tài chính bị gánh nặng với các quy định, hạn chế và yêu cầu xung quanh những gì mà cố vấn có thể và không thể làm hoặc nói được. Đó là một trở ngại lớn để lội qua tất cả các quy phạm pháp luật về các vấn đề tuân thủ. Khi bạn điều hành RIA độc lập, bạn là nhân viên tuân thủ chính chịu trách nhiệm đảm bảo rằng thực tiễn của bạn tuân thủ tất cả các quy tắc. Đó là tốn nhiều thời gian và gây nhầm lẫn cho ngay cả những gung-ho nhất-do-yourselfer. Không có nhiều thông tin hoặc tài nguyên giáo dục cho RIAs khởi động về những vấn đề này, góp phần tạo ra một môi trường nuôi dưỡng ít hơn cho các doanh nghiệp mới trong ngành. (Để biết thêm, xem: Các phím để đi độc lập cho RIAs .)

Thiếu nguồn lực sẵn có cho các cố vấn muốn bắt đầu quá trình khởi động RIA của họ có thể là do một thực tế là mỗi bang yêu cầu các doanh nghiệp hoạt động khác biệt. Thật khó để đưa ra một lời khuyên cho một kích cỡ, đặc biệt là xung quanh những thách thức như đăng ký công ty độc lập mới của bạn.

"Trước khi nộp đơn bất cứ điều gì, hãy lấy thông tin từ những người khác đã đăng ký cùng một tiểu bang. Nếu tôi bắt đầu lại từ đầu, tôi sẽ dành vài giờ đồng hồ với những người đã trải qua quá trình đăng ký California trong vòng một năm ", Inga Chira, một cố vấn đang trong quá trình tung ra công ty riêng của mình, Khả năng đạt được giàu có. Chira nói điều này là bởi vì nhà nước của cô đòi hỏi những thứ như có tối thiểu 12.000 đô la Mỹ trong một tài khoản ngân hàng doanh nghiệp và xử lý thủ tục đăng ký LLC hoàn toàn thủ công. Không có sẵn hồ sơ trực tuyến. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Bắt đầu Công ty Lập Kế hoạch Tài chính của Bạn

.) Cuối cùng, sự khởi đầu của RIA gặp phải trở ngại lớn khi bắt đầu đơn giản chỉ vì chi phí cần thiết để đăng ký, thiết lập và điều hành một công ty lập kế hoạch tài chính. Bạn cần phải chọn đơn vị phù hợp cho doanh nghiệp mới của mình và bạn có thể cần phải thuê luật sư để giúp bạn. Kế toán viên cũng có thể giúp cho việc thiết lập và vận hành sách của bạn hiệu quả. Những chi phí này xuất hiện trên tất cả các lĩnh vực, nhưng ngành công nghiệp dịch vụ tài chính đòi hỏi một vài vòng nữa để nhảy qua (và trả phí). Chi phí bổ sung duy nhất cho thực tiễn quy hoạch khiến bạn khó khởi động kinh doanh khi khởi động.Việc thiết lập tuân thủ chỉ có thể tốn kém hơn 3 000 đô la Mỹ. Điều này không bao gồm tất cả các công cụ và công nghệ văn phòng mà bạn cần phải thực hành và phục vụ khách hàng, có thể tốn hàng ngàn đô la mỗi năm. (Để biết thêm thông tin, xem:

Công nghệ Phổ biến cho RIAs

.)

Không bao gồm cả việc đăng ký ở nhiều tiểu bang nếu bạn làm việc với khách hàng trên khắp đất nước. Eric Roberge đã bắt đầu RIA độc lập của mình, Beyond Your Hammock, vào năm 2013. Thực tiễn của ông là ảo và ông có thể làm việc với khách hàng bất kể địa điểm. "Điều đó có nghĩa là ông phải trả tiền để đăng ký ở các tiểu bang bên ngoài nơi ông ta hoạt động từ Boston, Mass" Texas và Louisiana yêu cầu bạn phải đăng ký với họ để làm việc với chỉ một khách hàng ", Roberge giải thích" Đó là nếu bạn là nhà nước- nếu bạn đăng ký SEC, danh sách đó cũng bao gồm cả Nebraska và New Hampshire. " (Để biết thêm thông tin, xem:

RIA Dealmaking Levels Off . )

Dòng dưới cùng Các nhà tư vấn tài chính có đầu óc kinh doanh có thể bắt đầu RIA độc lập, số thách thức họ cần để vượt qua để làm cho các doanh nghiệp của họ thành công. Điều quan trọng là phải hiểu được những trở ngại bạn sẽ cần phải vượt qua và tạo ra một kế hoạch để đối phó với những trở ngại đó. Nhưng cũng rất quan trọng khi biết rằng là có thể bắt đầu, chạy và phát triển công ty lập kế hoạch tài chính của riêng bạn. (Để biết thêm thông tin, xem:

Những sai sót của người tiêu dùng thường gặp Các nhà kinh doanh Hãy

)