Đối với những cố vấn tài chính may mắn được thừa hưởng một cuốn sách của khách hàng tư vấn viên nghỉ hưu thì nó thường có vẻ như là một sự may mắn. Trong thực tế, có lẽ không có cách nào dễ dàng hơn cho một cố vấn để tăng kinh doanh của họ. Nhưng điều đó không có nghĩa là đã đến lúc đặt một kỳ nghỉ lễ kỷ niệm. Trong thực tế, có rất nhiều công việc mà đi vào lấy cuốn sách khách hàng của một cố vấn. Nó đòi hỏi sự kiên nhẫn, nghiên cứu, học hỏi về các sản phẩm và chiến lược mới, và tìm hiểu khách hàng mới của bạn một cách trực tiếp. Dưới đây là một vài lời khuyên cho những cố vấn được giao những món quà quý giá, nhưng thường mất thời gian của tài khoản của một cố vấn khác.

Hãy dành thời gian nói chuyện với khách hàng mới

Chỉ vì một cố vấn đưa cho bạn cuốn sách khách hàng của mình không có nghĩa là sẽ dễ dàng đi thuyền từ bây giờ. Trên thực tế, nhiều khách hàng mới của bạn có thể quyết định nhảy tàu và bắt đầu từ đầu với một cố vấn mới. Đó là lý do tại sao việc dành thời gian dồi dào để giới thiệu bản thân với khách hàng mới của mình và tìm hiểu chúng ở mức độ cá nhân rất quan trọng. Những khách hàng mới của bạn sẽ muốn cảm thấy như họ đang nhận được chăm sóc đầy đủ và sự chú ý của bạn. (Để biết thêm thông tin, xem: 5 Tư vấn Cốt câu Vital cần hỏi Khách Hàng Mới .)

Bạn cũng có thể nên có một cố vấn để rời khỏi khách hàng của mình. Bằng cách này, bạn đang để cho danh sách của khách hàng biết rằng cố vấn trước của họ tin tưởng bạn và rằng họ đang dành thời gian để đảm bảo rằng họ đang được giữ lại trong tay tốt. Nếu cố vấn ban đầu không thể hoặc không muốn gặp riêng bạn và tất cả các khách hàng trong danh sách, bạn nên tự làm như vậy càng sớm càng tốt. Cuộc gặp mặt trực tiếp với khách hàng mới luôn tốt hơn cuộc trò chuyện điện thoại hoặc giới thiệu email. Mọi người muốn nhìn thấy người sẽ xử lý tương lai tài chính của họ, và họ muốn hình thành mối quan hệ cá nhân với người đó. Họ cũng muốn cảm thấy rằng bạn đang mong muốn làm việc với họ.

Phải mất lâu hơn bạn nghĩ

Cuốn sách khách hàng mới mà bạn kế thừa có thể thực sự có những bất ngờ bất ngờ. Có thể có các sản phẩm bảo hiểm hoặc đại lý mà bạn không làm việc hoặc đầu tư và chiến lược đầu tư mà bạn không quen. Vì vậy, biết trước thời gian mà bạn sẽ được đưa vào một số mỡ khuỷu tay và một số giờ là một cho. Bạn sẽ cần phải tìm hiểu nhiều thông tin về các tài khoản mới của mình, bao gồm việc tìm hiểu lý do tại sao các cố vấn và khách hàng trước đây đã thực hiện các lựa chọn đầu tư mà họ đã làm, danh mục đầu tư của họ được thiết kế như thế nào và họ muốn tiến hành như thế nào. Mặc dù nhiều kiểu đầu tư có vẻ giống nhau nhưng mỗi tài khoản sẽ thay đổi một chút và biết cách điều hướng từng tài khoản cụ thể và nhu cầu của từng khách hàng sẽ giúp bạn duy trì khách hàng mới và đạt được sự tin tưởng và chấp thuận của họ.Đồng thời, bạn không muốn để tài khoản khách hàng hiện tại của bạn phải chịu đựng, vì vậy hãy chuẩn bị để tăng tốc trò chơi của bạn. Khả năng tăng gấp đôi số lượng khách hàng bạn đang phục vụ sẽ mất một số nỗ lực. Xem xét các Thỏa thuận Kế hoạch Tiếp tục Khi trao tặng một cuốn sách khách hàng thường có những kế hoạch kế nhiệm liên quan đến các môi giới mà cố vấn của khách hàng làm việc. Các hiệp định này có thể bao gồm các điều khoản làm cho việc di chuyển khách hàng từ một công ty môi giới này sang một công ty khác trong nhiều năm trở nên khó khăn hơn. Ngoài ra còn có vấn đề khách hàng không được quy định trong Nghị định thư về tuyển dụng môi giới, là một thỏa thuận giữa các doanh nghiệp để cho phép môi giới để có được một tổ chức của thông tin khách hàng. Trên thực tế, nhiều vụ tranh chấp trong ngành công nghiệp phát sinh liên quan đến các thỏa thuận kế nhiệm, do đó sẽ rất khôn ngoan khi xem xét tất cả các tài liệu này càng sớm càng tốt khi tiếp nhận khách hàng của người khác. Việc tiếp nhận khách hàng của một cố vấn khác có thể là một lợi ích to lớn đối với công việc kinh doanh của bạn, nhưng đừng bị lừa dối khi nghĩ đến điều đó. bạn cũng không được kế thừa rất nhiều công việc và một vài bất ngờ trên đường đi. Các cố vấn cần dành thời gian để nói chuyện với từng khách hàng mới và xem xét cẩn thận các hiệp định kế hoạch kế nhiệm. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Các chiến lược để thành công trong năm 2015

.)