Các chuyên gia tư vấn tài chính được chia đều cho dù họ có thấy các chuyên gia tư vấn robo-dịch vụ đầu tư tự động - như là cạnh tranh hay không liên quan đến hoạt động kinh doanh của họ. Hai mươi ba phần trăm xem cố vấn robo như cạnh tranh, trong khi 27% khác cho rằng tư vấn kỹ thuật số là không phù hợp với thực tế của họ, theo một cuộc khảo sát của Pershing đã gọi là nghiên cứu hàng năm thứ ba của thành công tư vấn: Sự tin tưởng và quan tâm trong thời đại kỹ thuật số mới . "Chỉ có 19% cố vấn cho rằng tư vấn kỹ thuật số có thể bổ sung cho thực tiễn của họ và 30% thừa nhận rằng họ chưa phát triển quan điểm về công nghệ này. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Top 5 Robo-Advisor Myths. ) Ben Harrison, người đứng đầu bộ phận phát triển kinh doanh và quản lý quan hệ tại Pershing Advisor Solutions, cho biết: "Không có câu hỏi nào về kỹ thuật số đang biến đổi ngành công nghiệp". "Mặc dù hầu hết các cố vấn đều quen thuộc với các lời khuyên về kỹ thuật số, một tỷ lệ nhỏ các cố vấn hiện đang sử dụng công nghệ này. Cơ hội lớn nhất mà chúng ta thấy khi chuyển đổi là dành cho các cố vấn để tự động hóa các nhiệm vụ có giá trị thấp, mở rộng phạm vi và lợi nhuận của họ ".

Cuộc khảo sát cho thấy rằng người cố vấn càng nhỏ, Một phần ba (33%) cố vấn trong độ tuổi 18-34 cho rằng tư vấn kỹ thuật số là cạnh tranh và chỉ 9% nghĩ rằng nó có thể bổ sung cho hoạt động kinh doanh của họ. tuổi từ 35-54 xem tư vấn kỹ thuật số như cạnh tranh, trong khi chỉ có 16% cố vấn ở độ tuổi 55 xem đó là cạnh tranh.

Gần hai phần ba cố vấn (65 %) khá hay rất quen thuộc với các lời khuyên về kỹ thuật số, nhưng chỉ có 5% hiện đang sử dụng nó trong thực tế của họ.Trong vũ trụ nhỏ sử dụng nó, các cố vấn đã được phân chia giữa việc sử dụng nó trực tiếp với khách hàng hoặc tận dụng nó ở hậu trường. :

Hướng dẫn chọn Robo-cố vấn hay nhất.

) Các yếu tố đe dọa Nhìn chung, người trả lời được trích dẫn là một trong những người t hăm dọa các yếu tố của các nhà cung cấp tài chính trực tuyến kỹ thuật số. Pershing chỉ ra rằng phí hàng năm điển hình cho các dịch vụ tư vấn viên robo dao động từ 0% đến 0.75% tài sản được quản lý, trong khi phí cố vấn truyền thống khoảng 1-3%.

Hơn ba phần tư tư vấn viên được khảo sát nói chi phí thấp của tư vấn kỹ thuật số sẽ gây ra một số loại đe dọa đối với thực tế của họ. Theo Pershing, dữ liệu này được nhấn mạnh bởi kết quả của một nghiên cứu khác cho thấy hơn một nửa số nhà đầu tư được khảo sát đồng ý rằng lời khuyên đầu tư mà hầu hết các cố vấn tài chính cung cấp đều không có giá trị 1%.

Các mô hình kinh doanh mới được giới thiệu bằng tư vấn kỹ thuật số cũng được coi là mối đe dọa lớn của một số cố vấn, đặc biệt khi các nhà cung cấp giải pháp tài chính trực tuyến số trực tuyến cung cấp cho người tiếp cận trực tiếp (24%) hoặc từ xa (15% lệ phí bổ sung.Các khía cạnh khác của tư vấn kỹ thuật số được coi là đe dọa (hoặc nhỏ hoặc lớn) bao gồm các thuật toán mà kỹ thuật số đầu tư tài sản của một cá nhân trong một danh mục đầu tư (62%) và thu thuế số của các tài khoản (46%). Khi tư vấn được hỏi nếu họ nghĩ họ sẽ phải thay đổi mô hình lệ phí để cạnh tranh với các nền tảng tư vấn kỹ thuật số 52 % nói rằng họ sẽ không cần thay đổi, nhưng 23% nói họ không chắc chắn.

Trong số những người nghĩ rằng họ sẽ phải điều chỉnh phí, 79% tin rằng họ sẽ cần hạ thấp họ để cạnh tranh với giá thấp hơn được cung cấp trên nền tảng kỹ thuật số. Chỉ có 12% tin rằng họ sẽ tăng phí và cung cấp các dịch vụ bổ sung để biện minh cho việc tăng giá.

Để thích ứng với sự xuất hiện của các nền tư vấn kỹ thuật số, hầu hết các cố vấn tài chính (61%) nghĩ rằng họ sẽ phải thêm các dịch vụ để cạnh tranh hoặc vẫn có lợi nhuận và có liên quan. Nhiều cố vấn vẫn tự tin trong các dịch vụ hiện tại của họ và 21% không nghĩ rằng họ sẽ phải thêm các dịch vụ bổ sung để cạnh tranh. Tám mươi phần trăm của các cố vấn không chắc họ sẽ phải thêm các dịch vụ để theo kịp. Nghiên cứu gợi ý các bước tư vấn có thể sử dụng các sáng kiến ​​kỹ thuật số để bổ sung và phát triển kinh doanh của họ: Các nghiên cứu gợi ý rằng các nhà tư vấn có thể sử dụng các sáng kiến ​​kỹ thuật số để bổ sung và phát triển kinh doanh: Từng bước áp dụng công nghệ

. Các cố vấn nên hiểu vị trí của họ trên quang phổ kỹ thuật số và tạo ra một kế hoạch cho nơi họ muốn. Hầu hết bắt đầu bằng cách tự động hoá các công việc lặp đi lặp lại hoặc có giá trị thấp trong kinh doanh của họ. Một khi được thực hiện, chỉ sau đó họ nên có hệ thống làm việc hướng tới việc áp dụng các công cụ ngày càng tinh vi.

Thực hiện các thao tác cảm ứng cao hiệu quả hơn và cá nhân

. Các công cụ kỹ thuật số, giống như những công cụ tự động hóa truyền thông của khách hàng, có thể giúp duy trì trải nghiệm "cảm ứng" cao mà nhiều cố vấn được biết đến, nhưng theo cách cá nhân được tùy chỉnh theo sở thích riêng của khách hàng.

Nâng cao lợi nhuận và hiểu biết về công nghệ. Bằng cách tự động hoá các nhiệm vụ chính hỗ trợ cung cấp các dịch vụ quản lý tài sản, các cố vấn có thể tăng lợi nhuận và năng suất của họ. Họ có thể sử dụng thời gian họ tiết kiệm để tập trung vào các hoạt động có giá trị như lập kế hoạch tài chính chuyên sâu hơn. Infusing công nghệ vào kinh doanh của một cố vấn không chỉ làm tăng lợi nhuận mà còn tạo ra cảm giác hiện đại hơn cho truyền thông và tương tác của khách hàng mà các nhà đầu tư chuyên nghiệp ngày nay rất khao khát. Giá trị khớp nối

. Vì các nhà đầu tư và cố vấn đáp ứng xu hướng tư vấn kỹ thuật số, các cố vấn cần phải giáo dục khách hàng về công việc của họ và giá trị và sự khôn ngoan khác nhau mà cố vấn đưa ra liên quan đến các khoản phí thu được. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Mẹo về kỹ thuật số tối đa cho cố vấn tài chính.

) Hãy thực tế về trọng tâm thực hành

. Nếu các cố vấn có một sự thèm ăn để phát triển công nghệ, họ nên đầu tư thời gian và tiền bạc vào những khả năng mới nhất.Nếu không, trọng tâm của họ nên chuyển sang kế hoạch tài chính hoặc phục vụ các nhà đầu tư giàu có hoặc không có tay. Giám đốc điều hành của Pershing, ông Kim Dellarocca, cho biết: "Hạn chế về cách thức công nghệ có thể bổ sung cho một doanh nghiệp chỉ là tư vấn kỹ thuật số", ông Kim Dellarocca, giám đốc điều hành của Pershing cho biết. một công ty cần phát triển chiến lược công nghệ của họ để cung cấp một kinh nghiệm quản lý tài sản phản ánh sự mong đợi của người tiêu dùng ngày nay và lực lượng lao động. " Cuộc khảo sát được tiến hành trực tuyến từ ngày 14 tháng 4 đến ngày 1 tháng 5 năm 2015 và các cố vấn cố vấn của Hoa Kỳ ít nhất 18 năm từ Hội đồng Thẩm định của Harris về Các cố vấn Tài chính. Trong số 350 cuộc phỏng vấn được thực hiện, 101 trong số các cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIAs, RIA độc lập không làm việc tại một nhà dây hoặc liên kết với môi giới khu vực), 100 người làm cố vấn dây (những người làm việc tại các công ty môi giới hoặc các công ty môi giới địa phương) và 149 trong số các cố vấn khác (người làm việc tại các cơ quan bảo hiểm, đại lý môi giới độc lập hoặc ngân hàng). Dòng dưới cùng

Dù cố vấn có nhìn thấy họ như là một mối đe dọa hay cơ hội, các cố vấn robo ở đây vẫn ở lại. Các nhà tư vấn sẽ cần phải thích nghi để theo kịp thời đại và kết hợp công nghệ số để bổ sung cho thực tiễn của họ. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Những lý do hàng đầu Vì sao các chuyên gia nên đến RIA.

)