Mục lục:
- Khi nói đến việc bổ sung khách hàng mới, 43% của tất cả các cố vấn đã được mài mòn trong Thế hệ X (35 đến 50 tuổi) làm mục tiêu chính của họ. Điều này so sánh chỉ 33% người đang tập trung vào Baby Boomers (51 đến 69 tuổi). (Xem thêm:
- Những cố vấn thành công nhất có xu hướng sáng tạo nhất. Họ đi trước trong một môi trường cạnh tranh bằng cách nắm lấy và áp dụng công nghệ mới và thích ứng các chiến lược tiếp thị để thu hút thế hệ tiếp theo của khách hàng những người đang nhấn mạnh của họ khi nói đến xây dựng sự giàu có. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:
Các cố vấn tài chính thành công nhất đang áp dụng công nghệ mới và tái tạo tiếp cận của họ để tiếp thị, theo một nghiên cứu gần đây của Jefferson National. Nghiên cứu về hành vi tư vấn sáng tạo, đã đưa ra "Cố vấn Cố vấn
," đã khảo sát 535 cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIAs) và các cố vấn về phí và so sánh các chiến lược của nhóm tư vấn rộng hơn cho những người là thành công nhất. Các cố vấn hàng đầu được định nghĩa là có tài sản được quản lý (AUM) ít nhất 250 triệu đô la và kiếm được hơn 500.000 đô la mỗi năm và những người đổi mới công nghệ. (Để biết thêm, xem: Cách quản lý rủi ro kinh doanh hàng đầu ). Nghiên cứu cho thấy 80% các cố vấn có thu nhập cao đang thay đổi chiến lược tiếp thị để thu hút thế hệ tiếp theo của khách hàng so với chỉ 60% của tất cả các cố vấn.
Hầu hết người có thu nhập cao (90%) dự định sẽ bổ sung thêm công nghệ mới trong 12 tháng tới với 75% tổng số cố vấn. Tám mươi hai phần trăm các cố vấn hàng đầu cũng có một chiến lược để tăng cường hội nhập công nghệ. So với 61% của tất cả các cố vấn. "Nghiên cứu của chúng tôi cũng chỉ ra rằng các RIAs thành công nhất và các nhà tư vấn dựa trên phí - những người kiếm được nhiều hơn và quản lý nhiều AUM - là các nhà tư tưởng, các nhà đổi mới tiếp thị và những người áp dụng công nghệ", Laurence Greenberg, Chủ tịch Jefferson National, tuyên bố. (Để biết thêm chi tiết, xem:Làm thế nào để đối phó với 'Tôi đã có một cố vấn.'
)
Cuộc khảo sát cho thấy phần lớn các cố vấn mong đợi rằng lợi nhuận của các hoạt động của họ sẽ tăng lên trong 12 tháng tới. Chỉ có 3% dự báo lợi nhuận giảm. Nghiên cứu cho thấy tiếp thị và khảo sát là ưu tiên hàng đầu cho nhiều cố vấn. RIAs và các nhà tư vấn dựa trên lệ phí tin rằng việc bổ sung thêm khách hàng mới là điều quan trọng nhất họ sẽ làm để tăng khả năng sinh lời trong 12 tháng tới và 31% số người được hỏi cho biết. Ưu tiên này trước tiên là phải bổ sung thêm công nghệ mới (17%) và thêm người mới tuyển dụng (11%).
Khi nói đến việc bổ sung khách hàng mới, 43% của tất cả các cố vấn đã được mài mòn trong Thế hệ X (35 đến 50 tuổi) làm mục tiêu chính của họ. Điều này so sánh chỉ 33% người đang tập trung vào Baby Boomers (51 đến 69 tuổi). (Xem thêm:
Bây giờ là thời gian để khách hàng Gen X Xóa.
)
Gần hai phần ba cố vấn đã thay đổi các chiến lược tiếp thị để thu hút thế hệ tiếp theo. Gần một nửa đang sử dụng phương tiện truyền thông xã hội làm chiến lược hàng đầu của họ. Gần ba phần tư của tất cả các cố vấn, trong khi đó, có một chiến lược để giữ những người thừa kế của khách hàng hiện tại của họ.Nghiên cứu chỉ ra rằng khoảng 12 nghìn tỷ đô la tài sản hiện đang chuyển giao cho Baby Boomers từ cha mẹ của họ và 30 nghìn tỷ đô la khác sẽ chuyển từ Boomers sang những người thừa kế của họ trong những thập niên sắp tới.Sử dụng công nghệ mới
Sự tiến triển của công nghệ đã có ảnh hưởng mạnh mẽ đối với các cố vấn nói chung. Ba phần tư RIAs và các cố vấn có thu phí dự định tích hợp công nghệ mới vào thực tiễn của họ trong 12 tháng tới với các ứng dụng phần mềm (57%) đứng đầu danh sách. Công nghệ di động cũng là ưu tiên hàng đầu của các nhà tư vấn, cùng với các ứng dụng di động (52%), điện thoại thông minh (49%), máy tính bảng (49%) và công nghệ dựa trên đám mây (48%). (999) Các cố vấn có thể tránh được những sai sót về công nghệ lớn như thế nào ) Các cố vấn sử dụng 7. 8 ứng dụng phần mềm khác nhau trong thực tế của họ. Gần hai phần ba công ty đánh giá công nghệ của công ty ít nhất mỗi tháng và ít nhất 42% mỗi tuần. Phần lớn các cố vấn báo cáo rằng họ có một chiến lược nhằm cải thiện hoặc tăng cường sự tích hợp và hợp nhất các ứng dụng công nghệ và phần mềm vào thực tiễn của họ để giúp giải quyết những gì mà nghiên cứu mô tả là "quá tải trong ứng dụng". "
Dòng dưới cùng
Những cố vấn thành công nhất có xu hướng sáng tạo nhất. Họ đi trước trong một môi trường cạnh tranh bằng cách nắm lấy và áp dụng công nghệ mới và thích ứng các chiến lược tiếp thị để thu hút thế hệ tiếp theo của khách hàng những người đang nhấn mạnh của họ khi nói đến xây dựng sự giàu có. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:
6 Mẹo Tiếp thị Tiếp Cận cho Cố vấn )
Thế hệ tiếp theo của AUM: Thu hút khách hàng trẻ tuổi | Các nhà tư vấn có thể tiếp cận các lao động trẻ hơn có thể tăng tài sản của mình dưới sự quản lý của nhà đầu tư
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Làm thế nào giá cổ phiếu của tôi có thể thay đổi sau giờ làm việc, và nó có tác động gì đối với các nhà đầu tư? Tôi có thể bán cổ phiếu theo giá giờ sau không?
Khi thị trường mở cửa thường xuyên cho giao dịch ngày hôm sau, cổ phiếu có thể không nhất thiết phải mở ở cùng một mức giá mà nó giao dịch trên thị trường sau giờ.