Nếu bạn muốn tăng tài sản quản lý (AUM) cho kế hoạch tài chính hoặc công ty quản lý tài sản của mình, bạn cần phải đáp ứng nhu cầu của khách hàng và cung cấp cho khách hàng những gì họ đang tìm kiếm. Cho dù bạn đã từng làm việc trong ngành tài chính trong nhiều thập kỷ hoặc chỉ mới bắt đầu, việc đi trước một bước những xu hướng có thể có nghĩa là sự khác biệt giữa thành công và thất bại trong thế giới độc đáo này.

Không có gì bí mật khi nhu cầu của khách hàng lập kế hoạch tài chính và sự mong đợi của khách hàng đã thay đổi rõ rệt trong những năm gần đây. Các khách hàng trẻ tuổi nói riêng mong muốn, thậm chí là yêu cầu, câu trả lời nhanh và họ dựa vào nhiều công cụ để có được thông tin họ cần. Điều đó có nghĩa là chủ nhân thực hành sẽ làm tốt để thích nghi với những thay đổi mong đợi và xây dựng các công cụ tự giúp đỡ vào hoạt động của họ. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

5 chiến lược hàng đầu đối với khách hàng giàu có, thanh thiếu niên .)

Thực hành chủ sở hữu có thể cải thiện hiệu suất của họ với thế hệ trẻ và cung cấp cho họ những công cụ họ cần để quản lý danh mục đầu tư của họ. Các công cụ như eMoney Advisor cho phép các khách hàng kế hoạch tài chính và quản lý tài sản có thể theo dõi danh mục đầu tư của họ, theo dõi số dư và thay đổi đầu tư của họ mà không cần đến văn phòng, trong khi các dịch vụ như WealthBox cho phép chủ nhân thực hành giao tiếp với khách hàng của họ hiệu quả hơn.

Các công cụ thích hợp cho công việc

Cung cấp các công cụ phù hợp là một cách tăng tài sản dưới sự quản lý và thu hút khách hàng trẻ tuổi đến kế hoạch tài chính hoặc thực tiễn quản lý tài sản của bạn, nhưng nó không phải là cách duy nhất . Thanh niên đang ngày càng dựa vào các phương tiện truyền thông xã hội để tìm mọi thứ từ việc tìm kiếm thông tin hàng ngày để tìm việc làm và họ đang sử dụng cùng một nền tảng để đưa ra các quyết định đầu tư và tìm các nhà quản lý đầu tư phù hợp.

Tiếp cận trên các phương tiện truyền thông xã hội là một cách thông minh để tìm kiếm khách hàng mới và dịch vụ các dịch vụ hiện có, và nhiều chủ sở hữu thực hành đã làm như vậy. Họ đang gửi các nhà môi giới của họ đến các khóa đào tạo truyền thông xã hội đặc biệt và giao cho nhân viên văn phòng để theo dõi Facebook và Twitter của công ty nguồn cấp dữ liệu. Họ đang tạo tài khoản Instagram và thúc đẩy sự hiện diện của họ trên các trang web chuyên nghiệp như LinkedIn. Tất cả các hành động này có thể có hiệu quả trong việc tăng cường AUM và xây dựng các thực tiễn của họ cho tương lai, nhưng sự tuân thủ cũng quan trọng như tăng trưởng.

Truyền thông xã hội và Tuân thủ Quy định

Nhiều chủ sở hữu thực hành đã phát hiện ra mối nguy hiểm của việc truy cập truyền thông xã hội tự do, phát hiện ra quá muộn rằng việc đăng lên Facebook và Twitter có thể có những hậu quả tiêu cực xuống dòng. Nhiều luật tương tự điều chỉnh lưu giữ hồ sơ cho email và truyền thông điện tử cũng áp dụng cho các phương tiện truyền thông xã hội và chỉ cần tiếp cận các nền tảng đó mà không cần hướng dẫn thì có thể là một sai lầm lớn.

Các công cụ như RegEd có thể giúp chủ sở hữu kế hoạch tài chính và các hoạt động quản lý tài sản tiếp cận Millennials và những người trẻ tuổi khác mà không vi phạm các quy định về duy trì hồ sơ và tuân thủ. Duy trì tuân thủ chưa bao giờ quan trọng hơn và việc phân tích mẫu tuân thủ phải là một phần lớn trong bất kỳ chương trình tiếp cận cộng đồng truyền thông xã hội nào. Dịch vụ bổ sung có thể hữu ích cho việc xây dựng AUM và tiếp cận nhiều nhà đầu tư trẻ tuổi hơn.

Các nhà tư vấn: Làm thế nào để Tìm Tăng trưởng Lớn

. Các dịch vụ như Truelytics giúp các chủ sở hữu kế hoạch tài chính và thực tiễn quản lý tài sản tối ưu hóa doanh nghiệp của họ và tối đa hoá lợi nhuận của họ cho mỗi khách hàng. Tiếp cận trên các phương tiện truyền thông xã hội và cung cấp các công cụ phân tích danh mục phù hợp là cả cách thông minh để tăng tài sản được quản lý và đảm bảo tương lai của công ty bạn, nhưng đó không phải là những lựa chọn duy nhất. Trên thực tế, cách đơn giản nhất để cải thiện việc tiếp cận khách hàng và cải thiện hiệu suất của bạn với những người trẻ có thể đã ở trong văn phòng của bạn. Bạn đã nỗ lực để tạo ra một lượng khách hàng vững chắc, và bạn đã làm việc chăm chỉ hơn để giúp khách hàng của bạn thành công và đạt được các mục tiêu đầu tư ngắn hạn và dài hạn. Nhiều người trong số những khách hàng đó cũng là cha mẹ, và bây giờ con của họ lớn hơn, họ cũng sẽ tìm kiếm sự tư vấn và hướng dẫn chuyên môn.

Nói chuyện với khách hàng hiện tại của bạn về con cái của họ là một cách tuyệt vời để nuôi dưỡng các mối quan hệ trong tương lai và tạo bước khởi đầu cho thành công. Thậm chí nếu họ chưa sẵn sàng, những đứa trẻ và những đứa cháu đó có thể nghĩ đến bạn khi họ bắt đầu đầu tư, đặc biệt nếu bạn cung cấp dịch vụ có chất lượng cho bố mẹ và ông bà.

Giá trị chào bán

Với tư cách là chủ sở hữu của một công ty quản lý tài chính hay lập kế hoạch tài chính, bạn có thể cải thiện tiếp cận khách hàng của mình, và cuối cùng là quản lý tài sản của bạn, với một vài cung cấp đúng thời gian. Các chủ sở hữu phương pháp tiếp cận thực hiện có thể được duy nhất như họ đang có, nhưng mục tiêu luôn giống nhau.

Một số chủ sở hữu thực hành cung cấp cho khách hàng hiện tại của họ một giờ tư vấn và hướng dẫn cho trẻ em trong độ tuổi lao động của họ. Đây có thể là một cách tuyệt vời để tăng AUM và xây dựng các mối quan hệ cho tương lai, và nhiều chủ sở hữu thực hành đã tìm thấy thành công lớn với cách tiếp cận này.

Các chủ sở hữu thực hành khác cung cấp phiếu quà tặng dành cho thanh niên, trong khi những người khác cung cấp giảm giá và các ưu đãi khác cho người theo trên Facebook, Twitter và các nền tảng phương tiện truyền thông xã hội khác. Những người tiêu dùng trẻ tuổi đã mong đợi những thỏa thuận và giảm giá đặc biệt này và những người chủ sở hữu thực hành đã giúp họ đứng vững trong những năm tới.

Tương lai của ngành

Rõ ràng là những người trẻ tuổi đại diện cho tương lai của các kế hoạch tài chính và các ngành công nghiệp quản lý tài sản. Rõ ràng là những người trẻ tuổi sẽ cần sự giúp đỡ và hướng dẫn nhiều hơn, thậm chí còn hơn cả cha mẹ và ông bà họ đã làm. Bản chất thay đổi của công việc, bao gồm sự phổ biến ngày càng tăng của freelancing và sự phụ thuộc vào kinh tế gig, đã tạo ra một loạt những thách thức mới cho những người trẻ tuổi và những người thực hành có thể giải quyết những mối quan tâm đó có thể sẽ là những người chiến thắng trong tương lai.

Nếu bạn chưa bắt đầu tiếp cận với khách hàng trẻ tuổi, bây giờ là thời gian để bắt đầu. Có hai cách để cố vấn tài chính và nhà quản lý tài sản có thể tăng AUM - thu hút thêm tài sản từ khách hàng hiện tại hoặc xây dựng cơ sở khách hàng. Các chủ doanh nghiệp có thể tiếp cận được những nhân viên trẻ hơn có thể tăng tài sản của họ dưới sự quản lý, xây dựng giá trị thương hiệu và đảm bảo tương lai cho các công ty của họ.

(Để đọc thêm từ tác giả này, xem:

Hợp đồng sở thích có lợi nhất