Ít hơn 1/3 cố vấn tài chính đang tích cực thu hút khách hàng dưới 40 tuổi, theo khảo sát gần đây của Corporate Insight cho 500 nhà tư vấn. Những cá nhân sinh sau năm 1975 và những người bạn hàng nghìn năm của họ là những người có thu nhập cao, và các cố vấn tài chính đang bỏ lỡ. Nhiều cố vấn lầm tưởng rằng các nhóm tuổi lớn tuổi nhất là xứng đáng với nỗ lực tuyển dụng của họ. Tư vấn kinh doanh đã và vấn đề tuổi tác. Đây là lý do tại sao các cố vấn tài chính này có thể không chính xác khi bỏ qua các khách hàng trẻ tuổi: (Để biết thêm thông tin, xem: Nhân khẩu học Thay đổi Ðầu tư - Và Sử dụng nó như thế nào .)

• Có một nhóm người có thu nhập cao trong độ tuổi từ 25 đến 40.
• Rất nhiều millennials hoặc Gen Y cần hướng dẫn đầu tư và giúp đỡ và sẵn sàng chi trả.
• Nhóm nhà đầu tư trẻ tuổi này sẽ được thừa hưởng một khoản tiền lớn từ cha mẹ nuôi con.
• Khi các nhà đầu tư trẻ em giàu có bắt đầu tiêu tốn tài sản nghỉ hưu, họ có thể là những khách hàng ít sinh lợi hơn cho cố vấn tài chính.

Quan điểm thiển cận của cộng đồng tư vấn tài chính có thể khiến họ bỏ lỡ cơ hội tư vấn và quản lý nhóm giàu có hiện tại và tương lai. Các khách hàng của robo-advisers mới hơn, Wealthfront, Betterment, Jemstep và những người khác đánh giá cao các nhà đầu tư trẻ tuổi hơn

Các chuyên gia tư vấn tài chính cần tìm kiếm Nhóm này NOW . và hiểu rằng nếu họ tham gia vào họ khi họ còn nhỏ thì nhóm này sẽ có khả năng gắn bó với nền tảng khi tài sản của họ phát triển. Nhiều nhà đầu tư cũng đang áp dụng nền tảng đầu tư tự động, thu hút thêm người sử dụng khỏi các cố vấn tài chính truyền thống. Vanguard, Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44 46-0 80%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) và các công ty môi giới giảm giá khác có công nghệ tự động của riêng họ được tăng cường hoặc hợp tác với một nhà tư vấn robo để phục vụ khách hàng tốt hơn tìm kiếm loại giải pháp đầu tư đó. (Để biết thêm, xem: Dịch vụ Robo-Advisor của Schwab đã giải thích .)

Sau đó, có những công ty, như Jemstep, đang tìm kiếm mối quan hệ hợp tác với các công ty tư vấn tài chính truyền thống để đưa ra một nền tảng vững chắc để quản lý đầu tư tự động. Một nhà tư vấn tài chính cung cấp nền tảng đầu tư hỗ trợ công nghệ được thiết lập để tiếp cận nhà đầu tư trẻ tuổi hơn, nơi họ sống, trực tuyến. Vấn đề tuổi tác của các cố vấn tài chính hiện tại xoay quanh một vài sai lầm:

Tránh tiếp thị và nuôi dưỡng các khách hàng trẻ tuổi hơn

. Hạn chế việc sử dụng các giải pháp công nghệ tài chính hiện tại nhằm thu hút khách hàng trẻ hơn. Tin rằng cơ sở khách hàng hiện tại, cũ của họ sẽ tăng thu nhập của họ về lâu dài.

Khảo sát của Corporate Insights đã được đề cập trước đó cho thấy vào cuối năm 2014, khoảng 11 cố vấn về robo đã quản lý khoảng 19 tỷ USD tài sản. Điều đó tương đương với mức tăng 65% trong tài sản được quản lý (AUM) từ tháng 4 đến tháng 12 năm 2014. Nếu các nền tảng cố vấn tự động tiếp tục phát triển, và các công ty tư vấn tài chính được thành lập vẫn tuân theo cách tiếp cận hiện tại của họ, AUM của các công ty thành lập từ chối. Các nhà tư vấn có thể giải quyết sự thiên vị độ tuổi như thế nào

• Như với bất kỳ vấn đề nào, bước đầu tiên là nhận ra rằng có một vấn đề.
• Hướng dẫn của Chuyên gia tư vấn tài chính cho khách hàng hàng ngàn năm
• . Tiếp theo đó là sự hiểu biết bản chất của vấn đề. Bước thứ ba là tìm ra một giải pháp cho vấn đề. Nếu không có một khách hàng ổn định từ 30 tới 40 tuổi, khi khách hàng lớn tuổi đi qua, sẽ không có hàng đợi khách hàng trẻ tuổi thay thế vị trí của họ. Sau đây là các giải pháp cho vấn đề tuổi tác của cố vấn tài chính. (Để biết thêm thông tin, xem:

Các Thói quen Tiền Tệ của Các Millennials ) Xem xét cung cấp dịch vụ tư vấn hàng giờ. Một khách hàng kém giàu có có thể sẵn sàng trả vài trăm đô la cho một nghìn đô la để được hướng dẫn và cố vấn cụ thể. Bằng cách xây dựng mối quan hệ này, khi cá nhân sau đó cần thêm sự trợ giúp và dịch vụ chuyên sâu, bạn đã tạo ra một mối quan hệ.

Tìm kiếm con của khách hàng hiện tại. Rất có thể họ sẽ thừa hưởng tài sản của cha mẹ và nếu bạn không cung cấp cho họ những dịch vụ cập nhật, họ có thể chạy đến các nền tảng tư vấn tài chính hiện đại, hỗ trợ kỹ thuật hơn. Mời các bạn trẻ tham dự sự kiện để cho thấy rằng bạn muốn và đánh giá công việc kinh doanh của họ.

Sử dụng các cố vấn trẻ trong công ty của bạn để tìm kiếm đồng nghiệp và cộng sự của họ. Bằng cách cung cấp cho nhân khẩu học trẻ hơn, bạn có thể thu thập danh mục khách hàng của mình để bao gồm nhóm quan trọng này. ( ) Dòng dưới cùng

Các cố vấn tài chính truyền thống có vấn đề tuổi tác và tầm nhìn ngắn về tổ chức của họ. Để thiết lập các công ty của họ cho tuổi thọ, họ cần phải chính xác tập trung vào người giàu tuổi hơn và chuyển sự chú ý của họ cho khách hàng trẻ tuổi. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Cách tư vấn nên phát triển trong năm 2015 và hơn .)