Các chuyên gia tư vấn tài chính cần phải tìm ra một công nghệ thích ứng, đòn bẩy để phục vụ khách hàng tốt hơn và có đủ ánh sáng trên đôi chân của họ để điều chỉnh những thay đổi về quy định để thành công trong một ngành công nghiệp thay đổi nhanh như vậy.

Đó là những chủ đề của một cuộc thảo luận gần đây về các cố vấn tài chính - tất cả những người tham gia Investigator's Advisor Insights - do Giám đốc điều hành Investopedia David Siegel kiểm duyệt. Timothy Baker, người sáng lập và CEO của WealthShape tại Manchester, Conn., Robert Maloney, quản lý thành viên của cố vấn tài chính Squam Lakes tại Holderness, NH, và Robert Schmansky, người sáng lập và là Chủ tịch Clear Financial Advisors ở Livonia, Mich. làm thế nào để có được khách hàng mới tốt nhất (và giữ được những khách hàng hiện tại), ảnh hưởng của các tư vấn viên về robo, cách họ sử dụng công nghệ, quy tắc ủy thác của Bộ Lao động và cách chúng giao tiếp với nhau như thế nào.

Siegel đã phá vỡ băng bằng cách hỏi liệu họ có đưa ra nhiều câu hỏi từ khách hàng về cách lên kế hoạch cho cuộc bầu cử sau khi cuộc bầu cử được tổ chức vào ngày hôm sau thay đổi.

Bộ ba nói rằng họ không có quá nhiều câu hỏi về chính trị, nhưng các vấn đề kinh tế liên quan đến cuộc bầu cử lại phổ biến hơn. "Tất cả các cố vấn tài chính đều có thái độ phòng thủ vì họ đang cố gắng bảo vệ tài sản", Maloney nói. Ông nói, điều quan trọng hơn là những thứ như rủi ro lãi suất. "Đối với các cầu thủ vĩ mô, thị trường là rất đáng sợ. "

Tương tự, Schmansky cho biết thật khó để giới thiệu trái phiếu ngay bây giờ. "Mark Cuban đã nói về việc có một 'Trump put' trên thị trường. Tôi cố gắng giải quyết những lo ngại đó - giống như Brexit - làm thế nào nó có thể ảnh hưởng đến thị trường, đầu tư, dự đoán rủi ro. "

Tầm quan trọng của một cái hốc

Chuyên môn hóa sẽ đặc biệt quan trọng khi những cố vấn về robo tiếp tục đưa ra những vấn đề trong kinh doanh tư vấn. Và chuyên môn đó, với việc sử dụng đúng công nghệ, sẽ cho phép các cố vấn phục vụ khách hàng ở bất cứ đâu. "Địa điểm không phải là một địa điểm thích hợp", Baker nói. "Tôi phải có khả năng thu thập được ngày từ bất cứ đâu. Tech giúp thực hiện tốt nhất của robos [chẳng hạn như quá trình tẻ nhạt của việc mở tài khoản] và tránh tồi tệ nhất. "Ví dụ, ông nói, ông có thể thu thập dữ liệu trong thời gian thực, có nó có thể truy cập từ bất cứ nơi nào và cung cấp nó cho các khách hàng dễ dàng. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Xem Các Chuyên Viên Tư Vấn Phục Vụ Khách Hàng Nổi)

Schmansky bổ sung rằng "đi tiếp, các cố vấn phải có cung cấp thích hợp đó là chính xác những gì khách hàng đang tìm kiếm. "Ông nói rằng một sai lầm lớn mà ông đã làm trước đó trong sự nghiệp của mình là cung cấp cho khách hàng quá nhiều lựa chọn, chẳng hạn như cung cấp một tỷ lệ hàng giờ về quản lý tài sản.Maloney, người thực hành riêng chỉ có 19 khách hàng - chủ yếu là phụ nữ trong quá trình chuyển đổi và góa bụa - và chỉ có những người giàu có nói rằng các cố vấn trẻ cần phải được kỷ luật đủ để khắc phục một vị trí thích hợp và sau đó treo lên nó. "Một công ty trẻ mà không có tốt đẹp là làm sai lầm khủng khiếp. Bạn không thể biết tất cả mọi thứ ", ông nói. "Tôi tự gọi mình là một 'chuyên gia tổng hợp. 'Nhưng tôi có quyền truy cập vào các tài nguyên chuyên gia. "(Để biết thêm, xem:

Tìm thị trường Niche của bạn

.) Robo-cố vấn: Co-opt hoặc cạnh tranh? Mỗi cố vấn hoài nghi các cố vấn robo - ít nhất là cạnh tranh nghiêm trọng. Baker nói rằng ông chưa bao giờ nhìn thấy các chuyên gia tư vấn robo như là đối thủ cạnh tranh. "Wealthfront và Bettermet bắt đầu vào năm 2008 và vì thời gian đó đã có thời gian hoạt động rất lớn. Điều gì sẽ xảy ra khi thị trường gấu kế tiếp chạm? "

Các bình luận của Schmansky lặp lại quan điểm đó:" Trong năm 2015 một nửa triển vọng của tôi đến từ robos. Hầu hết là millennials, "ông nói. "Đó không phải là trình diễn; họ muốn có một sự gắn bó cá nhân. "Maloney đồng ý:" Khách hàng mang yếu tố con người. Tư vấn robo sẽ làm tốt công việc của khách hàng cầm tay không? " Một cuộc điều tra gần đây của Investopedia cho thấy các cố vấn đang ngày càng kết hợp các dịch vụ tư vấn robo và các công nghệ tương tự vào thực tiễn của họ. Để minh hoạ: 46% các cố vấn trong cuộc khảo sát cho biết rằng họ đã sử dụng hoặc đang trong quá trình triển khai tư vấn robo vào thực tiễn của họ. Điều đó nói rằng, vẫn còn rất nhiều cố vấn cho rằng họ không lo lắng về các tư vấn viên về robo có ảnh hưởng đến hoạt động tư vấn truyền thống của họ (51% số người được hỏi).