Julius Caesar là hoàng đế của Rôma trong một tháng ít ỏi, nhưng trong thời gian ngắn ông đã thay đổi quá trình lịch sử tài chính. Một con người suốt đời, Julius Caesar đưa ra luật phá sản thế giới. Các luật về phá sản sớm nhất thế giới được phát hiện trên cột trụ có chứa mã của Hammurabi, nhưng luật Caesar nói chung được xem là gốc rễ của luật phá sản hiện đại. (Để tìm hiểu thêm về mã của Hammurabi, hãy kiểm tra Lịch sử Bảo hiểm Sau Bảo hiểm .)
Caesar muốn cho các khách hàng một cơ hội thứ hai, với một bảng cân đối, thay vì những năm nô lệ mà hầu hết các khách nợ và gia đình của họ phải đối mặt. Thật không may, ông đã đối mặt với sự phản đối từ những người cho vay tiền, không giống như các thượng nghị sĩ mà ông chỉ đơn giản là có thể thay thế, có quyền từ chối ông vốn nếu ông cai trị chống lại họ. Trong một hành động cân bằng khéo léo, Caesar đã trao cho những người cho vay tiền quyền tịch thu đất đai của các quý tộc thay vì thanh toán nợ trong khi cùng lúc kết thúc việc thực hiện bán những người mắc nợ quá khứ nô lệ thành chế độ nô lệ.
Hài lòng với quyền hạn thu thập mới của họ, những người cho vay tiền đã được thuyết phục về sự khôn ngoan của việc cho phép nhiều nhượng bộ hơn đối với người mắc nợ. Những biện pháp này bao gồm: lau sạch bảng theo sau khi phá sản; cho phép một người đàn ông để giữ các công cụ của thương mại của mình và đất liên quan; và hạn chế trách nhiệm cá nhân của một gia đình ngay lập tức và gia hạn của con nợ.
Sau khi sự sụp đổ của Đế quốc La Mã, những luật này, mặc dù thường bị bỏ qua trong thực tế, đã được chuyển cho các nhà quản lý của Giáo hoàng. Khi những thời kỳ đen tối biến mất trong kỷ nguyên giác ngộ, luật phá sản của Caesar đã được tái thiết lập như một phần quan trọng của hệ thống tín chỉ. Phương thức cuối cùng về phá sản đã khuyến khích mọi người sử dụng tín dụng trong các hoạt động kinh doanh, như kinh doanh ở nước ngoài hoặc xây dựng nhà máy. Lối kinh doanh này đã biến tuổi của sự khai sáng thành cuộc cách mạng công nghiệp. Thông qua quá trình dài lịch sử, luật phá sản của Caesar đã được thông qua với hầu hết các nguyên tắc cơ bản của ông nguyên vẹn.
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Andrew Beattie.
Người mẹ 80 tuổi của tôi đã sử dụng tài sản Roth IRA của mình để thực hiện việc loại bỏ khoản thuế hàng năm là $ 11,000. Liệu những tài sản này vẫn được coi là tài sản Roth IRA?
Theo phiên bản hiện hành của luật pháp, bất kỳ tài sản IRA hoặc Roth IRA nào có năng khiếu trong khi chủ sở hữu IRA còn sống được coi là một phân phối từ IRA cho chủ sở hữu IRA. Điều này có nghĩa là tài sản sẽ không còn được coi là tài sản IRA sau khi họ rời khỏi IRA. Một số chủ sở hữu IRA chọn để chỉ giftee (bên nhận tài sản) như là một người thụ hưởng của IRA để bên sẽ nhận được tài sản sau khi chủ sở hữu Roth IRA chết.
Tôi là một giáo viên trong một hệ thống trường công và tôi don ' t hiện nay có một kế hoạch 403 (b), nhưng tôi có một số tiền trong Roth IRA và IRA tự định hướng. Tôi có thể cuộn quỹ IRA của mình vào một kế hoạch 403 (b) mới khai trương, vì tôi hiện đang làm việc tại trường
Nếu bạn thiết lập trương mục 403 (b) theo kế hoạch 403 (b) của trường, bạn có thể cuộn tài sản truyền thống IRA vào tài khoản 403 (b). Như bạn đã biết, việc di chuyển từ IRA truyền thống sang số 403 (b) không thể bao gồm số tiền sau thuế hoặc số tiền đại diện cho phân phối tối thiểu bắt buộc.
Chú tôi qua đời gần đây. Ông đã chỉ định cha mẹ tôi là người thụ hưởng vào năm 1997, sau khi ly dị, và không thực hiện bất kỳ thay đổi nào sau khi ông tái hôn vào năm 2000. Người vợ hiện tại của chú tôi hiện đang chiến đấu vì tiền từ kế hoạch. Cô ấy có một chân t
Nó phụ thuộc. Nếu kế hoạch nghỉ hưu là một kế hoạch đủ điều kiện, thì người quản lý kế hoạch sẽ tham khảo tài liệu kế hoạch để xác định ai là người thụ hưởng được chỉ định. Tài liệu kế hoạch giải thích các quy tắc mà kế hoạch đủ điều kiện phải tuân theo. Nói chung, các kế hoạch đủ điều kiện cung cấp cho người phối ngẫu còn sống của người đã qua đời là người hưởng lợi trừ khi người phối ngẫu còn sống ký một giấy miễn trừ cho phép khác.