Các cố vấn tài chính đạt được mức thành công cao trong ngành thường có vẻ như có một góc về thị trường khi tìm kiếm và duy trì khách hàng và tăng doanh thu. Những người thực hiện phần còn lại của gói thường có cách tiếp cận hơi khác với cách họ làm việc so với nhiều cố vấn mới hơn và / hoặc nhỏ hơn.

Những người đang cố gắng để có được thực hành của họ để cấp độ tiếp theo có thể được hưởng lợi bằng cách sử dụng một số trong những chiến lược sau đây. (Để biết thêm thông tin, xem: Vì sao Tư vấn nên tập trung vào người giàu có đang nổi lên. )

Hầu hết các cố vấn tài chính đều phụ thuộc vào mạng lưới giới thiệu để tạo ra doanh nghiệp mới. Nhưng các cố vấn ưu tú thường đưa mạng của họ đến một cấp độ khác, nơi họ hứa hẹn phần thưởng lớn hơn để tăng sự trung thành của luật sư, CPA hoặc các nhà cung cấp dịch vụ tài chính và pháp lý khác. Những người nhận được phần trăm doanh thu thực sự như trái ngược với khoản phí của người tìm kiếm hoặc các hình thức bồi thường danh nghĩa khác rõ ràng là được khuyến khích hơn để gửi khách hàng của họ đến một cố vấn có thể đáp ứng được nhu cầu của họ.

- Chia sẻ doanh thu cũng có thể giúp các chuyên gia khác phát triển sự hiểu biết và đánh giá cao hơn cho những gì mà cố vấn có thể cung cấp. Ví dụ: CPA có giấy phép bảo hiểm nhân thọ để chia sẻ hoa hồng từ khách hàng mà ông đề cập có thể sẽ trở nên tốt hơn khi công nhận khi khách hàng là ứng cử viên cho một sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể do đào tạo cần thiết cho giấy phép. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Cách thu hút và tư vấn cho 30-Somethings.

)

Nhiều cố vấn ưu tú cũng chọn cả việc đưa ra và nhận lời giới thiệu bằng cách giới thiệu cá nhân hơn là để khách hàng đi tìm hoặc liên hệ với bất cứ ai họ được nói đến xem. Sự tiếp xúc cá nhân này cũng có thể giúp làm sáng tỏ bản chất của sự giới thiệu và ngăn ngừa những hiểu lầm có thể xảy ra. Một chiến thuật khác mà một số người sử dụng là cung cấp một cuộc tư vấn miễn phí khi họ đưa ra một ý kiến ​​trung thực thứ hai cho các khách hàng tiềm năng về mức độ mà những cố vấn hiện tại của họ đáp ứng được nhu cầu của họ. Tất nhiên, chìa khóa của vấn đề này là cố vấn sẽ nói với những người có vẻ tốt ở nơi họ không thể cải thiện tình huống của mình. Nhưng hình thức tương tác trung thực, không chi phí này có thể làm cho những người khác tìm kiếm một viễn cảnh thay thế có xu hướng tìm kiếm chúng nhiều hơn. (Xem thêm:

Đừng nhìn vào những năm Millennials chưa đến chín mươi.

)

Go Broad, Nhưng Go Narrow Phần lớn các cố vấn ưu tú cũng có khuynh hướng đi theo một trong hai cách nó đi kèm với phạm vi của sản phẩm và dịch vụ mà họ cung cấp. Một số cố vấn chọn chuyên môn trong một hoặc một số nhỏ các dịch vụ cao cấp, chẳng hạn như kế hoạch không đủ điều kiện, lựa chọn cổ phần nhân viên hoặc đầu tư thay thế.Những người khác lại chọn cách quản lý tài sản toàn diện bao gồm tất cả các loại tài sản bao gồm nợ, tài sản, bất động sản, kim loại quý, các dẫn xuất, sở hữu kinh doanh và quan hệ đối tác, các dịch vụ thay thế và tín dụng thuế. Tất nhiên, các cố vấn ưu tú cố gắng để trở thành bậc thầy tuyệt đối của nghề của họ bất kể con đường họ chọn. Một số cố vấn cũng chọn chuyên môn hóa trong một loại khách hàng cụ thể đòi hỏi kiến ​​thức hoặc trình độ cao hơn, chẳng hạn như chuyên gia y tế hoặc giám đốc điều hành doanh nghiệp.

Tập trung khách hàng của bạn

Nhiều cố vấn thành công nhất cũng tìm cách xây dựng và duy trì cơ sở khách hàng nhỏ hơn có giá trị ròng cao hơn thay vì một lượng lớn các khách hàng tầm trung. Họ tìm hiểu khách hàng của họ ở mức độ thân thiện hơn nhiều và cung cấp một loại dịch vụ cá nhân mà các công ty bán lẻ không thể kết hợp. (999) Các nỗ lực marketing của họ thường tập trung và theo dõi để tối đa hóa kết quả của họ. Nhiều người trong số họ sử dụng các chương trình máy tính theo dõi chặt chẽ tất cả các hoạt động tiếp thị và kết quả của họ và cho họ thấy các phương pháp tạo khách hàng là hiệu quả nhất. Và rất ít các công ty tư vấn ưu tú hiện nay sử dụng các phương pháp như gọi điện thoại lạnh, gửi hàng loạt hoặc thậm chí hội thảo; những điều này đã dẫn đến nỗ lực tiếp thị kỹ thuật số và truyền miệng đơn giản đến từ những gì họ có thể làm cho khách hàng của họ. Những người cố vấn hàng đầu sử dụng các hội thảo cũng thường làm cho họ là những công việc nhỏ, không chính thức mà không chứa bất kỳ loại sân chơi cụ thể nào và thường mang tính thông tin thuần túy.

Một trong những công cụ tiếp thị quan trọng nhất cho các công ty cửa hàng hiện nay là một trang web toàn diện cung cấp nền tảng để khách hàng có thể xem và truy cập danh mục đầu tư của họ, giữ liên lạc với các cố vấn và cung cấp truy cập di động thông qua điện thoại thông minh và máy tính bảng. Các công ty tìm kiếm một hình thức tiếp thị tinh vi hơn thường xuyên tài trợ các sự kiện trong những lĩnh vực quan tâm đến loại khách hàng tiềm năng mà các cố vấn muốn trở thành khách hàng. Rượu và các món nướng trứng cá muối hoặc các món ăn nhẹ tương tự khác sẽ thu hút đám đông giàu có hơn là một sự kiện thể thao hoặc các hoạt động giải trí tương tự khác. Các chuyên gia cố vấn thường đòi hỏi các khách hàng mới phải có khả năng ký thác một khoản tiền tối thiểu trước khi họ sẽ làm việc với họ, chẳng hạn như:

$ 500, 000. Yêu cầu này đảm bảo rằng bất kỳ khách hàng nào họ làm việc sẽ có thể tạo ra cho họ đủ doanh thu để có giá trị thời gian của họ. Hầu hết các công ty tư vấn ưu tú đều có thể phân công nhiệm vụ một cách có hiệu quả trong nhân viên của họ để các hiệu trưởng của công ty có thể dành nhiều thời gian hơn để tương tác với khách hàng và phục vụ nhu cầu của họ trên cơ sở cá nhân. Trợ lý hành chính, cán bộ tuân thủ, chuyên gia tiếp thị và thương nhân đều có chỗ đứng của họ, nhưng khách hàng có giá trị cao thường chỉ biết hoặc sẽ nói chuyện với chủ sở hữu hoặc cố vấn người lần đầu tiên mở tài khoản của họ.Phân công lao động có thể dẫn đến hiệu quả cao hơn và ít lỗi hơn - và sự hài lòng của khách hàng. Các chương trình máy tính tự động như tư vấn robo cũng có thể miễn phí các cố vấn từ sự cần thiết phải dành thời gian để thực hiện công việc quản lý danh mục cấp thấp hơn.

Đường dưới Không có một cách hay nhất để xây dựng một doanh nghiệp tư vấn tài chính tinh nhuệ, nhưng sử dụng các phương pháp tư vấn nhỏ hoặc kém thành công sẽ không đem lại kết quả tốt. Như trong bất kỳ lĩnh vực kinh doanh nào, chìa khóa thực sự để thành công là khả năng suy nghĩ bên ngoài hộp và kết nối với các khách hàng mong muốn theo cách không dễ sao chép bởi cuộc thi. Để biết thêm thông tin về cách xây dựng một công ty tư vấn ưu tú, hãy truy cập trang web của Hiệp hội Kế hoạch Tài chính tại www. fpanet. org hoặc Hiệp hội các Nhà tư vấn Tài chính Cá nhân Toàn quốc tại www. napfa. org. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Các cách hàng đầu để Tap các bác sĩ Niche

)