Các cố vấn tài chính hoạt động trong một ngành công nghiệp khét tiếng nổi tiếng. Khách hàng có một đầu tư cảm xúc cao trong trứng tổ của họ, trong khi biến động thị trường biến động có thể tạo ra tình huống khó khăn. Các cố vấn tài chính thành công nhất biết rằng giao tiếp cởi mở và chuyên nghiệp là chìa khóa, nhưng các tay súng nghiệp dư có thể nhanh chóng rơi vào những cái bẫy thông thường dẫn đến sự tiêu hao của khách hàng. (Để biết thêm thông tin, xem: Khi nào Cần Tư vấn Tài chính? )

Điều quan trọng là các cố vấn - cả người mới làm quen lẫn người cũ đều có thể phát hiện và tránh những sai lầm phổ biến. Nếu không, họ sẽ mất khách hàng.

Rắc rối cho khách hàng

Hãy tưởng tượng đến bác sĩ thông báo rằng bạn đang bị bệnh coronavirus, gây ra 20% đến 30% số người Mỹ trưởng thành. Bạn có thể rời văn phòng một chút bối rối, và có lẽ lo lắng. Một bác sĩ thứ hai chẩn đoán bạn với hình thức thông thường nhất thứ hai của lạnh và quy định nghỉ ngơi cho tình trạng của bạn để cải thiện. Bác sỹ nào bạn muốn xem?

Các điều khoản tài chính như lỗi alpha, beta và lỗi theo dõi phải được ăn sâu trong tâm trí của mọi cố vấn tài chính, nhưng phần lớn khách hàng không đọc sách tài chính hoặc nghiên cứu cho kỳ thi CFP. Thay vì đưa ra lời khuyên về các điều khoản tài chính phức tạp mà khách hàng không hiểu, hãy cố gắng chuyển tải giá trị dựa trên các lợi ích và thuộc tính mà khách hàng hiểu. (Để biết thêm thông tin, xem:

5 Tư vấn Cốt câu Vital cần hỏi Khách Hàng Mới .) Các giả định về rủi ro

Các khuyến nghị về quỹ đầu tư được thiết kế cho các millennial vượt quá mức rủi ro của 96% đối tượng được mong đợi bởi vì các millennial là những người không ưa rủi ro, theo FinaMetrica. Với sự ra đời của các quỹ thời gian và máy tính tự động, ngành công nghiệp tài chính đang có xu hướng ngày càng hướng tới các giả định về rủi ro. Các chuyên gia tư vấn tài chính thường mắc phải những sai lầm tương tự bằng cách sử dụng phần mềm tự động, điều này có thể làm thay đổi mong đợi. Để tránh những vấn đề như vậy, các cố vấn nên phỏng vấn khách hàng về khả năng chấp nhận rủi ro của họ và lập danh mục đầu tư phù hợp. (Để biết thêm thông tin, xem:

Các mẹo để đánh giá rủi ro rủi ro của khách hàng

.) Bạn hoặc Khách hàng? Các cố vấn tài chánh thường tập hợp những người xung quanh họ khi bắt đầu thực hành - gia đình, bạn bè, các nhóm xã hội / hội thánh. Cách tiếp cận này có thể làm cho nó dễ dàng để bảo đảm một cơ sở khách hàng ngay từ đầu, nhưng các mối quan hệ có thể gây ra vấn đề trên đường; có thể khó quản lý trứng tổ của một người bạn hoặc một thành viên trong gia đình và đáp ứng được mong đợi. (Để đọc có liên quan, xem:

Các bước chủ chốt để xây dựng một kế hoạch tài chính vĩ đại .) Điều này có thể tránh được bằng cách duy trì sự tách biệt rõ ràng về các mối quan hệ cá nhân và nghề nghiệp.Các cố vấn không nên bình luận về vẻ bề ngoài của một khách hàng tiềm năng hoặc thảo luận các chủ đề có thể gây tranh cãi như tôn giáo hay chính trị. Điều quan trọng là phải tôn trọng các ranh giới và tránh đào sâu vào các vấn đề cá nhân (trừ tài chính, tất nhiên). (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Phương tiện truyền thông xã hội 'Những điều nên tránh' cho các cố vấn tài chính

.) Bán quá cứng nhắc Ba phần tư người sẽ tránh đi đến đại lý xe hơi nếu toàn bộ quá trình có thể được hoàn thành trực tuyến, theo Accenture. Trong hầu hết các trường hợp, việc mua một chiếc xe hơi được xem là một quá trình gây nhầm lẫn, áp lực cao và bất hợp lý kéo dài. Bán cứng ngay lập tức làm cho khách hàng khó chịu và nản lòng - hoặc tệ hơn. (

5 Lời khuyên để đối phó với các đại lý xe .) Các cố vấn tài chính cũng mắc phải những sai lầm tương tự khi thực hiện việc bán hàng sớm bằng cách đưa khách hàng lên các sản phẩm trong cuộc họp đầu tiên của họ. Nói chung, mọi người phản ứng tốt hơn để được kéo vào một cơ hội hơn là họ làm để được đẩy vào nó. Hoàn thành điều này bằng cách sử dụng cuộc họp đầu tiên để thiết lập mối quan hệ; cuộc họp thứ hai có thể được sử dụng để thảo luận về sản phẩm. (Để biết thêm thông tin, xem:

Làm thế nào để trở thành Cố vấn tốt hơn cho Khách hàng, Đồng nghiệp

.) Biết được tất cả? Là một nhân vật mạnh mẽ và lãnh đạo không có nghĩa là bạn là sai lầm. Bạn có thể nghĩ rằng bạn luôn đúng (hầu hết chúng ta làm), nhưng có những tình huống gọi cho

không cung cấp câu trả lời "đúng". Sau hết, bạn có thực sự muốn trả lời câu hỏi: "Thị trường đứng đầu ở đâu? " 4 cách dự đoán hiệu quả thị trường

.

Các cố vấn tài chính thực hành tự giác có khuynh hướng kinh nghiệm thành công lớn nhất trong thực tiễn của mình. Bằng cách nhận thức được các điểm yếu cụ thể của mình, họ có thể cải thiện kỹ năng của mình theo thời gian và tránh mắc sai lầm tốn kém. Các cố vấn nên tập trung vào việc lắng nghe (thay vì nói chuyện), giữ trung lập và gắn bó với các nguyên tắc đã được chứng minh. Các nhà tư vấn tài chính hoạt động trong một ngành công nghiệp khó khăn, nơi dễ gây nhầm lẫn có thể dẫn đến sự suy giảm của khách hàng . Bằng cách tránh những sai lầm thường gặp này, cố vấn có nhiều khả năng phát triển một cách thực hành thành công với một cơ sở khách hàng trung thành. (Để biết thêm chi tiết, xem: 7 bước đánh giá cố vấn tài chính .)