Ngành quản lý tài sản độc lập đã trở thành phân đoạn dịch vụ tài chính liên tục tăng lên trong vài năm qua. Theo Tập đoàn tư vấn Boston, có khoảng 46 nghìn tỷ đô la tài sản cá nhân để lấy ở Hoa Kỳ, với các công ty tư vấn độc lập chỉ chiếm 2 đô la. 7 nghìn tỷ của con số đó vào năm 2014. Những con số này có nhiều chuyên gia tài chính dự tính về ý tưởng mở công ty quản lý tài sản riêng của họ. Trong bài báo này, chúng tôi sẽ giới thiệu một số mẹo nhỏ mà cố vấn tài chính độc lập cần lưu ý khi mở công ty quản lý tài sản của riêng mình để tránh những vấn đề.

Có nhiều điểm quan trọng khi mở một công ty quản lý tài sản, nhưng các nhà doanh nghiệp khát vọng phải thực hiện một bước lùi để bảo đảm họ tuân theo các quy tắc và nghi thức khi để lại chủ nhân

hiện tại

của họ. Trong nhiều trường hợp, nhân viên dịch vụ tài chính có nghĩa vụ theo hợp đồng đối với người sử dụng lao động của họ để ngăn họ làm việc hoặc cho một công ty cạnh tranh và quảng cáo các dịch vụ bên ngoài cho khách hàng. Một số nhân viên cũng có thể có các điều khoản không cạnh tranh trong hợp đồng của họ mà cấm họ làm việc trong ngành dịch vụ tài chính trong một thời gian sau khi khởi hành, mặc dù các hợp đồng này thường bị phá vỡ trong một số trường hợp. (Để biết thêm chi tiết, xem: Không Đăng ký Không cạnh tranh Nếu không đọc này .)

Các doanh nhân nên xem xét cẩn thận những nghĩa vụ theo hợp đồng này để tránh bị kiện, trong khi tuân thủ các nghi thức thông thường là một ý tưởng hay. Ví dụ, các doanh nhân không nên làm việc mới trong giờ làm việc, không nên liên lạc với khách hàng cho đến khi họ rời chủ nhân và nên tránh tiếp xúc với các khách hàng cũ sau khi họ tránh được vấn đề với người sử dụng lao động cũ.

Xem xét các chi phí

Các cố vấn tài chính độc lập tìm cách xây dựng thực tiễn riêng của họ chắc chắn sẽ mang lại rất nhiều rủi ro dưới dạng chi phí trả trước. Không giống như hầu hết các doanh nghiệp nhỏ, các công ty tư vấn phải đáp ứng một số yêu cầu quy định phức tạp có thể chứng minh là khá tốn kém. Chi phí lớn đầu tiên phát sinh từ hoạt động kinh doanh mới là sự tuân thủ, bao gồm thiết lập một tài liệu quảng cáo khách hàng (ADV) và giấy phép của tiểu bang. Nói chung, các dịch vụ này có thể chi phí từ $ 2,000 đến $ 5,000 với thành phần định kỳ mỗi năm từ $ 2,000 trở lên. Chi phí bảo hiểm, chi phí văn phòng, giấy tiêu đề, trang web, chi phí ngân hàng, chi phí hiệp hội, đăng ký và nhiều chi phí khác có thể dễ dàng cộng thêm hàng chục ngàn đô la. (Để biết thêm thông tin, xem:

Bắt đầu Công ty Lập Kế hoạch Tài chính của Bạn

.) Các cố vấn tài chính cũng phải tính đến chi phí cơ hội của việc thiết lập thực tiễn độc lập của mình, vì một phần trăm khách hàng hiện tại của họ không theo họ. Ngoài ra, nhiều dịch vụ giới thiệu có thể từ chối chuyển sang một thực tiễn mới và thay vì thích ở lại với một công ty lớn hơn. Những chi phí này cũng có thể lên đến hàng chục ngàn đô la, nhưng được bù đắp bằng lợi nhuận lớn hơn trên cơ sở mỗi khách hàng. Phát triển vùng đất

Hầu hết các doanh nhân phải chạy trốn ngay khi họ rời khỏi nhà tuyển dụng trước đây của họ để kiếm tiền lương và duy trì doanh nghiệp mới của họ. Thông thường, bước đầu tiên là liên hệ với các khách hàng cũ mà vẫn giữ nguyên các quy tắc. Trước khi đạt được điều này, các doanh nhân nên có một sân tập tốt cho những cựu khách hàng này, có thể giao tiếp hiệu quả lý do tại sao họ nên di chuyển tài khoản của mình. Các doanh nghiệp thành lập mới không có danh tiếng (không phải là chủ sở hữu) và mức độ rủi ro cao về khả năng thanh toán sớm, đó là những thách thức mà các doanh nhân phải vượt qua khi giao dịch với các khách hàng cũ và cố gắng thu hút khách hàng mới. Để biết thêm thông tin, xem:

Các mẹo quản lý từ các nhà tư vấn tài chính hàng đầu

.) Nổi bật nhất làm nổi bật các kỹ năng của doanh nhân và cạnh tranh so với các tổ chức lớn hơn. Ví dụ, công ty mới có thể chuyên sử dụng các thuật toán máy tính để xác định các cơ hội tốt nhất. Một chủ sở hữu mới cũng có thể chỉ ra rằng các công ty quản lý tài sản nhỏ hơn có thể cung cấp sự hỗ trợ khách hàng được cá nhân hoá hơn dựa trên cơ sở khách hàng nhỏ hơn, đảm bảo rằng họ sẽ chú ý hơn đến tài khoản của họ và tối đa hóa tài sản của họ. Yêu cầu chuyên gia

Việc thiết lập một công ty quản lý tài sản mới có thể là một quá trình phức tạp và mất thời gian bao gồm việc làm luật, điều tiết và tuân thủ rộng rãi. Trong khi cố vấn tài chính có thể quen thuộc với nhiều điều trong số những điều này, việc thiết lập chúng thường đòi hỏi sự trợ giúp chuyên nghiệp. Tin vui là ngày càng có nhiều công ty được thành lập để giúp cố vấn tài chính thiết lập thực tiễn riêng của họ. Để đổi lại, các công ty này có thể tính phí tư vấn, tỷ lệ phần trăm tài sản, hoặc thậm chí lấy cổ phần trong công ty mới. Tru Independence, ví dụ, xử lý tất cả mọi thứ từ đăng ký tư vấn đầu tư (RIA) / môi giới-đại lý cho các cơ sở tín dụng và cho vay để lựa chọn không gian văn phòng và thiết kế cho các doanh nhân đầy tham vọng. Bên cạnh cơ sở pháp lý vững chắc, các chuyên gia tư vấn tài chính độc lập nên cân nhắc đầu tư vào sự trợ giúp chuyên môn khi đề ra một trang web chuyên nghiệp (xem phần

Các phím để độc lập với RIAs

.) , danh thiếp, và các tài liệu tiếp thị khác. Các chuyên gia tư vấn chuyên nghiệp cũng có thể hữu ích trong việc tránh việc thuê nhân viên làm việc toàn thời gian để xử lý các công việc đơn giản như kế toán, kế toán, hoặc thậm chí cả các nhiệm vụ thư ký, có thể giúp giữ cho chi phí thấp ngay từ đầu mà không bị mất chất lượng. Công nghệ đòn bẩy Nhà tư bản kinh doanh Marc Andreessen đã từng nói rằng "phần mềm đang ăn uống trên thế giới", có nghĩa là công nghệ đang nhanh chóng thay đổi cách thức hoạt động của toàn bộ ngành.Mặc dù các dịch vụ tài chính đã chậm chấp nhận công nghệ mới, nhưng ngày càng trở thành một bộ phận quan trọng của hệ sinh thái. Có rất nhiều công cụ khác nhau mà cố vấn độc lập có thể sử dụng để cải thiện dịch vụ khách hàng của họ và tối ưu hóa lợi nhuận của họ. Công nghệ cũng có thể được sử dụng để giảm chi phí trong các lĩnh vực kinh doanh khác, chẳng hạn như biên chế, kế toán hoặc tiếp thị. Ví dụ, các dịch vụ tự làm của mình như ZenPayroll có thể giúp giữ chi phí biên chế xuống so với thuê kế toán nội bộ, trong khi các hệ thống điện thoại tự động của các công ty như Grasshopper có thể tránh được sự cần thiết của một thư ký chuyên dụng. Những loại dịch vụ này có thể không phải là chuyên gia cố vấn, nhưng chắc chắn có thể giúp cải thiện lợi nhuận.

Dòng dưới cùng

Việc mở một công ty quản lý tài sản là một quá trình phức tạp, nhưng với sự trợ giúp đúng đắn và công cụ trong tay, có thể rất bổ ích cho các doanh nhân. Bằng cách giữ các nguyên tắc cơ bản trong tâm trí, cố vấn tài chính có thể tăng tỷ lệ thành công và tránh các vụ kiện tốn kém và các khó khăn khác liên quan đến việc di chuyển ra khỏi thế giới của công ty và vào thực tiễn của họ. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Làm thế nào để trở thành Cố vấn Tài chính hàng đầu .)