Công nhân trong độ tuổi 30 của họ có thể không có một triệu đô la ngày nay, nhưng họ có thể ở một số điểm. Vì vậy, việc kinh doanh của họ bây giờ là bắt buộc nếu bạn không muốn được đóng cửa của nhóm nhà đầu tư trong tương lai sau. Tư vấn đầu tư đăng ký (RIAs) cần phải bắt đầu suy nghĩ về làm thế nào để tiếp thị cho thế hệ tiếp theo của các nhà đầu tư và đưa ra các mô hình mà sẽ hấp dẫn đến 30-somethings. Thế hệ này thích thấy rằng có những cơ sở công nghệ đằng sau những gì nhà tư vấn khuyến cáo và họ biết cách sử dụng công nghệ và phương tiện truyền thông xã hội.

RIA kinh doanh đang thay đổi và các cố vấn phải bắt đầu hấp dẫn với một khách hàng trẻ hơn. Chỉ có những cố vấn có thể chấp nhận sự thay đổi này trong cơ sở khách hàng hiện tại của họ và thích ứng với một cách mới để kinh doanh sẽ tồn tại trong tương lai. Điều đó cũng có nghĩa là chấp nhận mức phí thấp hơn để đổi lấy một số lượng khách hàng cao hơn. RIA thường tính lệ phí 1-2%. Tuy nhiên, khi các nhà cung cấp dịch vụ chi phí thấp có mặt trên thị trường thì phí RIA trung bình đã giảm xuống còn khoảng 80 điểm cơ bản. (Để biết thêm chi tiết, xem: Cố vấn có thể trả lệ phí quản lý thu hẹp .)

Các hệ thống quản lý danh mục đầu tư điện tử cũng sẽ tiếp tục được phát triển nhằm đáp ứng những đối tượng trẻ tuổi, ít giàu có hơn được sử dụng để làm việc trực tuyến. Một số chỉ tính phí ít nhất là 25 điểm cơ bản để cung cấp lời khuyên. Và trong khi không ai muốn hạ thấp tỷ lệ của họ, thì các cố vấn sẽ sớm trở nên cần thiết để cạnh tranh với các chương trình cố vấn robo đã đạt được thị trường một cách mạnh mẽ. Các chương trình này cho RIAs một khoản tiền của họ. Vì vậy, thay đổi là cần thiết nếu cố vấn hiện nay muốn cạnh tranh 10 năm nữa.

Có khoảng 30-somethings đã có thu nhập cao, nhưng tại thời điểm này trong cuộc đời họ cũng có thể được trả một khoản vay lớn cho sinh viên trong khi giữ một tài khoản hưu trí ít ỏi. Nhưng điều đó không có nghĩa là họ sẽ không đáp ứng yêu cầu về tài sản tối thiểu cho một cố vấn đầy đủ dịch vụ. Khi thu nhập và tài sản của các thiên niên kỷ tăng lên, các cố vấn có thể thực hiện một cấu trúc dịch vụ theo cấp bậc để phí của họ tăng lên khi tài sản của khách hàng của họ tăng lên. Bắt đầu với một tiêu chuẩn tối thiểu về dịch vụ cho khách hàng trẻ tuổi hơn và tìm cách để tăng dịch vụ đó cùng với tăng phí. Trong khi làm như vậy, đảm bảo giữ các kênh liên lạc mở, do đó, khách hàng trẻ tuổi không cảm thấy như bạn đang bỏ qua chúng. Liên hệ với họ thường xuyên và đảm bảo họ biết rằng họ có thể liên hệ với bạn bất cứ lúc nào nếu họ có thắc mắc hoặc quan tâm. (Xem thêm:

Thói quen Tiền sử của Millennials

.)

Sự giàu có Chuyển tiếp Khi thế hệ Baby Boomer nghỉ hưu và cuối cùng sẽ tiếp tục, nhiều khả năng họ sẽ để tài sản của họ cho trẻ lớn .Khi sự giàu có chuyển sang thế hệ kế tiếp, các cố vấn sẽ cần phải nhắm mục tiêu những người thừa kế của họ làm khách hàng, và không có thời gian để làm việc tốt hơn hiện tại. Một khi thế hệ trẻ kế thừa tài sản của cha mẹ họ, họ sẽ cần được tư vấn về đầu tư. Trong khi chờ đợi, họ cần phải nghe lời khuyên của bạn về trả tiền vay sinh viên, mua nhà và tìm hiểu về những cách tốt nhất để bắt đầu tiết kiệm cho nghỉ hưu của mình. Đối xử với các khách hàng khác nhau, khác nhau

Các cố vấn cần làm việc với các thế hệ khác nhau trong một dinh thự khác. Khách hàng của thế hệ Baby Boomer thường thích có các cuộc họp trực tiếp với các cố vấn của họ và có thể nói chuyện trực tiếp với họ. Họ muốn nhận các bản tuyên bố in trên giấy và gửi cho họ hoặc gửi qua email cho họ. Ngược lại, các thế hệ mới hơn muốn có thể làm được càng nhiều càng tốt bằng điện tử. Các em bé Boomers và các thế hệ trẻ hơn cũng sẽ thường phản ứng khác nhau với cách mà một cố vấn tự giới thiệu mình. Trong khi những người 30 tuổi tuổi thích những cố vấn để có một cái nhìn thoải mái hơn, lạc quan hơn, những thế hệ lớn tuổi vẫn muốn nhìn thấy một bộ vest và tie và một cái nhìn bảo thủ hơn. Sự xuất hiện không chỉ liên quan đến cách trang phục của một cố vấn. Khách hàng cũng có phản ứng khác nhau đối với sự xuất hiện của các trang web của cố vấn và các tài liệu truyền thông và tiếp thị mà họ gửi đi. Một số cố vấn đã đi xa như thiết lập các trang web khác nhau để thu hút khán giả khác nhau.

Tùy chọn

Các thế hệ lớn tuổi có thể bị nhầm lẫn khi bạn ném quá nhiều sự lựa chọn vào mặt họ. Nhưng thế hệ trẻ 30 tuổi này hiện nay trông rất tử tế về các lựa chọn và đánh giá cao khả năng lựa chọn cách họ tiến lên phía trước. Họ cũng muốn có quyền truy cập ngay vào lựa chọn của họ và có thể đưa ra quyết định của họ bằng cách sử dụng một nền tảng trực tuyến, trong một thời gian thông báo, giống như họ làm với hẹn hò trực tuyến hoặc mua sắm hoặc gửi một văn bản.

Cho họ những gì họ muốn Thế hệ nhân viên mới hơn thường thích làm việc từ xa hơn và không nhìn thấy cần phải đi lại không cần thiết. Đó là lý do tại sao họ có thể sẽ chọn sử dụng một nền tảng cuộc họp trực tuyến thay vì có một cuộc họp trong người. Người 30 tuổi này sẽ muốn xem tài khoản của họ trên cổng Web, cho phép họ xem những gì đang xảy ra trong thời gian thực. Phương tiện truyền thông xã hội, blog, ứng dụng và trang web là phương pháp ưa thích của họ để nhận thông tin, vì vậy các cố vấn cũng cần phải có trên các phương tiện truyền thông này. Và trong khi Generation Y thích nghi và thích sử dụng công nghệ để liên lạc bất cứ khi nào có thể, họ cũng muốn biết rằng có một con người phía sau công nghệ người đang tìm kiếm ra cho họ và sẵn sàng cung cấp lời khuyên. Cách làm việc mới

Việc sử dụng tư vấn robo có thể là một số cố vấn như việc chấm dứt hoạt động kinh doanh RIA của con người, nhưng nó không đúng.Những cố vấn trực tuyến này thực sự có thể là một người bạn tốt nhất của RIA khi thu hút khách hàng mới với sự giàu có ít hơn. Trên thực tế, họ là một phương tiện tuyệt vời để các cố vấn sử dụng với khách hàng không đủ số dư tài sản tối thiểu để nhận dịch vụ đầy đủ, nhưng muốn bắt đầu làm việc với một cố vấn ngày hôm nay và sẽ tiếp tục làm như vậy khi tài sản của họ tăng lên. (999)

Dưới đây

Tư vấn cho những người không thể tiếp tục với các chiến lược và công nghệ mới để thu hút trẻ hơn, ít hơn cơ sở khách hàng giàu có, sẽ không thể thu hút được những khách hàng này sau đó khi tài sản ròng của họ tăng lên. Thời điểm để thu hút nhân khẩu học này hiện nay. (Để biết thêm chi tiết, xem: Hưu Trí Quy hoạch Đường Tưởng niên nhiệm .)