Được thành lập vào năm 1985, Hội đồng Tiêu chuẩn Kế hoạch Tài chính Chứng nhận là một tổ chức phi lợi nhuận thúc đẩy tiêu chuẩn và đạo đức trong lập kế hoạch tài chính. Ban CFP thiết lập và thực thi các yêu cầu đối với chứng nhận CFP ở Hoa Kỳ. Các yêu cầu này bao gồm vượt qua kỳ thi chứng chỉ CFP sáu giờ, được cấp cho mỗi tháng Ba, tháng 7 và tháng 11 tại các địa điểm trên khắp cả nước. Thử nghiệm 170 câu hỏi có tỷ lệ vượt qua tổng thể là 66.3% vào năm 2014, theo Ủy ban CFP. (Để biết thêm thông tin, xem: Tại sao các nhà tư vấn tài chính cần đạt được điểm CFP .)

Hội đồng cũng yêu cầu các ứng viên phải hoàn thành nghiên cứu cấp cao đẳng về kế hoạch tài chính cá nhân, đáp ứng yêu cầu phát triển kế hoạch tài chính, hoàn thành ít nhất ba năm kinh nghiệm kế hoạch tài chính chuyên nghiệp hoặc hai năm trong một học nghề được chấp nhận, tuân theo một bộ quy tắc đạo đức, và vượt qua Tiêu chuẩn Thể dục. Các tiêu chuẩn cấm những người có tội hình sự về tài chính, thuế và một số tội ác khác, cũng như những người có tình trạng phá sản nhiều lần và những người có giấy phép chuyên nghiệp bị đình chỉ hoặc thu hồi trong những trường hợp nhất định. Hội đồng quản trị tiến hành kiểm tra cơ sở trên tất cả những người tìm kiếm chứng nhận. Các ứng viên cũng cần ít nhất bằng cử nhân từ một trường đại học được công nhận trong khu vực hoặc đại học. Giấy chứng nhận phải được gia hạn hàng năm, và các chuyên gia phải hoàn tất 30 giờ theo học liên tục được chấp thuận bởi hội đồng quản trị mỗi hai năm và nộp một tờ khai đạo đức. (Để biết thêm chi tiết, xem: Các vấn đề cơ bản về bảo trì chỉ định CFP .)

Ban CFP có nguồn gốc từ năm 1969 khi nam giới trong ngành dịch vụ tài chính tập trung tại Chicago để làm nền tảng cho việc thành lập Hiệp hội Kế toán Tài chính Quốc tế (IAFP) và Cao đẳng về Lập kế hoạch tài chính. Trường cao đẳng, đặt tại Centennial, Colo, được thành lập vào năm 1972 để chính thức hoá kế hoạch tài chính thông qua chứng nhận CFP. Năm 1985, nó đã đồng ý thành lập Hội đồng Tiêu chuẩn Quốc tế về Tiêu chuẩn và Thực tiễn cho các nhà hoạch định tài chính đã được chứng nhận - hiện nay là Hội đồng quản trị CFP - như một tổ chức phi lợi nhuận độc lập. (Để đọc có liên quan, xem:

Các trường lập kế hoạch tài chính hàng đầu

.)

Nhiệm vụ

Hội đồng cam kết tăng cường nhận thức về chứng nhận CFP trong cộng đồng dịch vụ tài chính và trong cộng đồng nói chung. Nó cũng tìm cách tăng số lượng chủ sở hữu CFP. Tính đến ngày 30 tháng 6, 72, 237 cá nhân đã có chứng nhận CFP từ Ban CFP - trải rộng khắp Hoa Kỳ và các vùng lãnh thổ, từ mức cao 8, 173 ở California đến 3 ở Guam. Ủy ban CFP cũng đang nỗ lực phối kết hợp để tăng tỷ lệ người có giấy chứng nhận là phụ nữ và đã khởi động Sáng kiến ​​Phụ nữ (Women's Initiative - WIN) trong khuôn khổ của chương trình này. 2013 để tiếp tục mục tiêu đó.Bà Marilyn Mohrman-Gillis, người phụ trách nghiên cứu thị trường tài chính cho biết: "Với tỷ lệ phụ nữ giữ ổn định ở mức 23% trong hơn một thập kỷ, chúng tôi sẽ tìm hiểu tại sao lại là trường hợp này và đề xuất khuyến khích và hỗ trợ phụ nữ theo đuổi sự nghiệp trong kế hoạch tài chính. Giám đốc quản lý của chính sách công và truyền thông của CFP Board. Trong số các vấn đề khác, hội đồng quản trị thấy rằng phụ nữ ít quen thuộc với nghề lập kế hoạch tài chính và yêu cầu đạt chứng chỉ CFP, so với nam giới. Mohrman-Gillis cho biết, một phần của chương trình WIN đang nhận được các chuyên gia CFP để giúp "lan truyền từ" rằng kế hoạch tài chính là một nghề nghiệp xứng đáng cho phụ nữ. Ủy ban cũng đã đưa ra một Trung Tâm Hướng Nghiệp Trực Tuyến vào tháng Giêng với các thông tin tuyển dụng được cập nhật ở mọi tiểu bang trên toàn quốc, cùng với các nguồn lực cho cả hai người tìm việc và người sử dụng lao động, bao gồm cả một loạt webinar đang diễn ra. Ban quản lý CFP công bố thông tin kỷ luật cho công chúng và có thể thu hồi vĩnh viễn chứng nhận của những người vi phạm các quy tắc đạo đức và đạo đức của nó. tiêu chuẩn thực hành. Trong khoảng thời gian 10 năm từ năm 2002 đến năm 2012, trung bình mỗi năm có 4 đợt huỷ bỏ, không bao gồm việc hủy bỏ hành chính. Mohrman-Gillis nói rằng hội đồng quản trị nhận thức được sự không tuân thủ bằng cách xem xét tự tiết lộ, tiến hành kiểm tra cơ bản và sử dụng các nguồn lực công và tư khác. Nó cũng xem xét các khiếu nại nộp trực tiếp với hội đồng quản trị bởi các thành viên của công chúng. Nếu Ban CFP có được bằng chứng chỉ ra rằng các vi phạm tồn tại, vấn đề sẽ được chuyển đến Ủy ban Kỷ luật và Đạo đức, tổ chức một cuộc điều trần. Để biết thêm thông tin, xem:

Là một nghề nghiệp trong kế hoạch tài chính trong tương lai của bạn?

) Khi phát hiện có vi phạm đáng kể, kỷ luật công cộng được thông báo qua một bản tin và đưa vào danh sách của cá nhân trên trang web của hội đồng quản trị. Hành động kỷ luật công cộng của ủy ban có thể bao gồm thư thông báo công khai, đình chỉ tạm thời, đình chỉ tối đa 5 năm chứng nhận CFP của cá nhân hoặc hủy bỏ vĩnh viễn chứng nhận CFP. Điểm cuối

Nhiệm vụ của hội đồng quản trị là cấp giấy chứng nhận CFP và duy trì tiêu chuẩn xuất sắc về tài chính cá nhân có thẩm quyền và đạo đức lập kế hoạch. Việc chỉ định CFP chỉ ra rằng một chuyên gia đã hoàn thành chương trình đào tạo chuyên sâu, tuân theo các tiêu chuẩn đạo đức nghiêm ngặt, và biết làm thế nào để kéo tất cả tài chính của khách hàng với nhau và đưa ra các khuyến nghị vì lợi ích tốt nhất của họ. (Để đọc có liên quan, hãy xem: Các nhà hoạch định tài chính được chứng nhận có được thanh toán không? )