Với hơn 3 nghìn tỷ USD tài sản được quản lý trong hơn 200 quỹ, Vanguard là một trong những công ty đầu tư lớn nhất trên thế giới. Uy tín của nó danh tiếng cho đầu tư chi phí thấp được vượt quá chỉ bởi hồ sơ theo dõi của nó trong việc sản xuất các quỹ đánh giá cao mà cư tất cả các danh sách các quỹ tốt nhất để sở hữu. Tìm hiểu tại sao quỹ Vanguard thuộc danh mục của bạn.

Thắc Mắc

Người sáng lập của Vanguard, John Bogle, là một trong những nhà lãnh đạo ngành công nghiệp đầu tiên tạo mối liên hệ trực tiếp giữa chi phí đầu tư và hiệu suất đầu tư. Nhiều nghiên cứu đã chỉ ra rằng lệ phí quản lý cao hơn chắc chắn cản trở hiệu suất đầu tư dài hạn. Vanguard đã luôn luôn cung cấp quỹ không có tải với một số tỷ lệ chi phí thấp nhất trên thị trường. Nếu bạn hội đủ điều kiện cho lớp Đô đốc của các quỹ (yêu cầu đầu tư tối thiểu $ 10, 000), tỷ lệ chi tiêu sẽ giảm hơn nữa.

Vị thế hàng đầu của Vanguard với tư cách là một nhà cung cấp quỹ có chi phí thấp được đảm bảo bởi cơ cấu sở hữu của nó. Không giống hầu hết các công ty quỹ, thuộc sở hữu của các công ty thuộc sở hữu thứ ba hoặc các cổ đông, Vanguard thuộc sở hữu của các quỹ tương hỗ, do đó tất cả lợi nhuận được đầu tư để giảm chi phí cho các cổ đông quỹ tương hỗ.

Vua của Quỹ Chỉ số Chi phí thấp

Bogle cũng là một trong số những người đầu tiên chỉ ra rằng phần lớn các quỹ được quản lý tích cực không thể đánh bại các chỉ số thị trường với bất kỳ mức độ nhất quán nào. Triết lý cốt lõi của ông được xây dựng dựa trên khái niệm rằng nếu bạn không thể đánh bại thị trường, bạn sẽ trở thành thị trường và nếu bạn có thể làm điều đó với chi phí thấp nhất, bạn có thể vượt trội hơn hầu hết các nhà quản lý quỹ được quản lý tích cực. Vanguard đã đi tiên phong trong việc đầu tư vào những năm 90 và hiện nay cung cấp một phạm vi rộng nhất các quỹ liên quan đến bất kỳ chỉ số thị trường nào trên thị trường. Nếu bạn là một nhà đầu tư thụ động, bạn không thể đạt được đa dạng hóa danh mục đầu tư rộng hơn bất cứ nơi nào khác.

Thiết kế danh mục đầu tư cho bất kỳ tình huống nào

Vanguard cung cấp các quỹ quản lý tích cực chi phí thấp có thể giúp bạn điều hướng các dòng nước bùn phía trước. Quỹ của nó có thể cung cấp cho bạn một danh mục đầu tư cân bằng để bảo vệ bạn chống lại sự biến động của thị trường. Không cần biết nhu cầu hay mục tiêu của bạn, bạn có thể lựa chọn từ gần 300 quỹ và quỹ giao dịch (ETFs) để tạo danh mục đầu tư hoàn hảo.

Nếu bạn cần trợ giúp thiết kế danh mục hoàn hảo, Vanguard cung cấp một công cụ sàng lọc đầu tư trực tuyến đề xuất phân bổ tài sản dựa trên tình hình tài chính, mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro của bạn. Nếu bạn đang đầu tư hơn 50.000 đô la, bạn có thể truy cập Dịch Vụ Cố Vấn Cá Nhân của Vanguard, cung cấp tư vấn robo cùng với cố vấn cá nhân trực tiếp.

Nếu bạn chỉ muốn một quỹ cho danh mục đầu tư của bạn

Nó có thể không phải là chiến lược đầu tư được đánh giá cao nhất, nhưng nếu bạn muốn sắp xếp danh mục đầu tư của mình và duy trì chỉ một quỹ, Tổng Vanguard Total Quỹ chỉ số Thị trường có thể là quỹ đầu tư.Đây là quỹ chỉ số lớn nhất của Vanguard, thể hiện triết lý cốt lõi của Bogle. Quỹ này cho phép bạn tiếp xúc với toàn bộ thị trường chứng khoán U. với sự đa dạng hóa rộng rãi trong số các công ty lớn, vừa và nhỏ ở cả hai phía của sự tăng trưởng và phổ giá trị. Đó là một quỹ quản lý thụ động, do đó, chi phí của nó là thấp như họ đến lúc 0. 17%. Do doanh thu từ danh mục đầu tư, nó rất hiệu quả về thuế nên nó là một quỹ lớn cho các tài khoản chịu thuế.

Dĩ nhiên, chỉ nên giữ một đầu tư trong danh mục đầu tư vì không có rủi ro phơi nhiễm một bên. Một chiến lược đầu tư tốt hơn là làm cho Quỹ đầu tư Vanguard Total Index Index nắm giữ một danh mục đầu tư đa dạng bao gồm các loại tài sản khác như trái phiếu, chứng khoán nước ngoài và tiền mặt.

Kết luận

Vanguard đã dẫn đầu trong các quỹ có chi phí thấp trong vài thập kỷ qua, trong đó nó đã quản lý được nhiều quỹ hoạt động hàng đầu. Bạn có thể tìm thấy các quỹ có chi phí thấp hơn; các công ty quỹ khác cần phải cạnh tranh với Vanguard. Bạn cũng có thể tìm thấy các quỹ hoạt động tốt hơn, nhưng ít công ty quỹ có nhiều quỹ hoạt động hàng đầu trong nhiều loại như Vanguard.

Bạn không bao giờ có thể biết mình có quỹ tốt nhất cho danh mục đầu tư của mình hay không. Ít nhất với quỹ Vanguard, bạn biết họ sẽ là một trong số những người giỏi nhất.