Một người phối ngẫu duy nhất được hưởng lợi từ IRA có thể luôn coi IRA là của chính mình. Người thụ hưởng ngẫu nhiên trên IRA không bao giờ được xem xét trừ khi người thụ hưởng chính chấp nhận chủ sở hữu IRA, hoặc người thụ hưởng chính từ chối tài sản đó.
Nếu vợ / chồng không phải là người thụ hưởng chính duy nhất, người đó có thể chuyển tài sản cho IRA được thừa kế / hưởng lợi và sau đó chuyển số tiền đó cho IRA của chính mình.
Để biết thêm thông tin, hãy đọc Ai là Người thụ hưởng Tài khoản của Bạn? , Tên người thụ hưởng có vấn đề - Phần 1 và Tỏ khai tài sản kế thừa .
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby (Liên hệ Denise)
Tôi gặp rắc rối khi chủ nhân cũ của tôi phân phát số dư 401 (k) của tôi cho một lần di chuột qua. Bạn có thể cho tôi biết lý do tại sao một chủ nhân có thể trì hoãn việc phân phối và nếu có một cơ quan chính phủ nào đó tôi có thể liên hệ để khuyến khích việc phân phối?
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi làm việc cho một trường đại học, và tôi có 403 (b) với TIAA-CREF. Nhưng TIAA-CREF nói tôi không thể chuyển tiền cho nhà cung cấp khác. Họ có thể ngăn cản tôi chuyển tiền của tôi sang đầu tư tốt hơn không?
Nó phụ thuộc. IRS cho phép chuyển giao tài sản giữa 403 (b) nhà cung cấp; tuy nhiên, chủ nhân và 403 (b) nhà cung cấp không bắt buộc phải cho phép chuyển khoản. Nói chung, chỉ được phép chuyển nhượng nếu tài khoản 403 (b) mới (mà tài sản đang được chuyển giao) phải tuân theo cùng một quy tắc phân phối (hoặc nghiêm ngặt hơn) áp dụng cho tài khoản 403 (b) mà tài sản đang được chuyển.