Là các quy tắc phân phối cho 401 (k) và 403 (b) kế hoạch giống như kế hoạch của IRA?

Công thức đầu tư 5-3-2 nguyên tắc vàng để thành công (Tháng Giêng 2025)

Công thức đầu tư 5-3-2 nguyên tắc vàng để thành công (Tháng Giêng 2025)
Là các quy tắc phân phối cho 401 (k) và 403 (b) kế hoạch giống như kế hoạch của IRA?
Anonim
a:

Các khoản phân phối khác nhau đối với IRA, kế hoạch đủ điều kiện và kế hoạch 403 (b).

Đối với IRAs, các kế hoạch đủ điều kiện (như 401 (k), kế hoạch mua và chia sẻ lợi nhuận), và 403 (b) kế hoạch, phân phối xảy ra trước khi người tham gia đạt đến tuổi 59. 5 phải chịu thuế tiêu thụ đặc biệt 10% (hình phạt phân phối sớm) trừ khi người tham gia gặp một ngoại lệ. Danh sách các ngoại lệ cho mỗi kế hoạch khác nhau có một số điểm tương đồng, nhưng cũng có một số khác biệt.

Phân phối từ IRA được theo ý của chủ sở hữu IRA và có thể xảy ra bất kỳ lúc nào. Đối với các kế hoạch đủ điều kiện và kế hoạch 403 (b), người tham gia phải đáp ứng ít nhất một trong các yêu cầu trước khi có thể nhận được phân phối từ kế hoạch.

Để biết danh sách các trường hợp ngoại lệ cho phân phối IRA, xem hướng dẫn IRA của chúng tôi. Cũng xem hướng dẫn của chúng tôi về kế hoạch đủ điều kiện và trên 403 (b) kế hoạch - mỗi một dành toàn bộ một phần để phân phối.

Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby
( Liên hệ Denise )