Cần duy trì một kế hoạch bất động sản hợp lệ và hiện tại để đảm bảo sự phân tán tài sản hiệu quả và trật tự sau khi một người chết. Tuy nhiên, ngay cả một sai lầm nhỏ cũng có thể tạo ra những vấn đề khổng lồ trong quá trình giải quyết, và trong nhiều trường hợp, những lỗi này không thể được sửa chữa. Có một số lỗi chính có thể làm cho kế hoạch bất động sản bị lỗi, hầu hết trong số đó có thể tránh được bằng cách xem lại kế hoạch của khách hàng của bạn hoặc theo định kỳ và giữ nó được cập nhật. Một danh sách các snafus thông thường bao gồm:

-1->

• Không cập nhật người thụ hưởng - Hôn nhân, ly dị, sinh đẻ và tử vong có thể ảnh hưởng đến ai sẽ nhận tài sản của bạn. Hãy chắc chắn rằng những người mà bạn định để lại tài sản của bạn được liệt kê rõ ràng như vậy trên các hình thức thích hợp. Bất cứ khi nào có bất kỳ thay đổi nào, hãy nhớ cập nhật chính xác tất cả các tài khoản và chính sách tài chính, hưu trí và bảo hiểm, cũng như trong di chúc, ủy thác của bạn và các văn bản pháp luật khác. ( ) Tránh các văn bản pháp luật - Di chúc của bạn có thể là trật tự hoàn hảo, nhưng nó sẽ không miễn các tài sản của bạn khỏi bản xác nhận trong hầu hết các trường hợp nếu giá trị đồng đô la của bất động sản của bạn vượt quá một khoản tiền nhất định. Một số tài sản vốn đã được miễn thị thực theo luật, chẳng hạn như bảo hiểm nhân thọ, kế hoạch nghỉ hưu và các khoản tiền hưu bổng và bất kỳ tài khoản tài chính nào có người chuyển khoản trên người chết (TOD) được liệt kê. Nhưng tất cả các tài sản khác thường phải tuân theo quá trình này do nhà nước chỉ định giải quyết bất động sản của bạn. Các khoản tín dụng trung bình có thể hủy ngang là công cụ chính được sử dụng để miễn tất cả các tài sản khác từ chứng thực, một quá trình có thể kéo dài trong một thời gian dài trong trường hợp ý muốn được tranh luận và phải chịu các khoản nợ pháp lý đáng kể. Và chỉ tin tưởng vào ý chí có thể là sai lầm lớn, vì di chúc là tài liệu chính dùng để chỉ sự giám hộ của trẻ em và người phụ thuộc nếu có điều gì đó xảy ra với bạn và / hoặc vợ / chồng hoặc bạn tình của bạn. (
• ) Kém hồ sơ kém - Có rất ít điều mà những người sẽ giải quyết bất động sản của bạn sẽ được hưởng ít hơn phải bỏ ra một khoản tiền lớn giải quyết thời gian và nỗ lực tìm kiếm, tổ chức và theo dõi tất cả tài sản và đồ đạc của bạn mà không có bạn ở đó để hướng họ đến nơi nào để xem. Chìa khóa cuối cùng cho bất kỳ kế hoạch bất động sản thành công nào đó là một bản hướng dẫn ngắn gọn cho người giám sát hoặc người điều hành của bạn, nơi mọi thứ được đặt, tên và thông tin liên lạc của tất cả mọi người họ sẽ phải giải quyết, chẳng hạn như ngân hàng, môi giới, đại lý bảo hiểm, lập kế hoạch, luật sư, chủ nhà hoặc người thuê, vv Bạn cũng nên liệt kê tất cả các trang web tài chính bạn sử dụng với thông tin đăng nhập của họ để tài khoản của bạn có thể được truy cập thuận tiện.(999) Lời khuyên về Kế hoạch Bất động sản cho Người cao tuổi và Khách hàng của Bạn .
• Thông tin liên lạc nghèo nàn - Nói với người thừa kế rằng bạn sẽ làm một việc bằng tiền hoặc của cải và sau đó không thực hiện các điều khoản trong kế hoạch của bạn cho điều đó xảy ra là một con đường chắc chắn để làm tổn thương cảm xúc, mối quan hệ nứt nẻ và tranh cãi pháp lý trong một số trường hợp. Nếu tình huống của bạn phức tạp và có thể cần giải thích thêm, bạn nên viết một lá thư giải thích đơn giản phác thảo ý định của bạn hoặc nói cho họ biết tại sao bạn thay đổi suy nghĩ của bạn về điều gì đó. Điều này có thể làm mất nhiều thời gian để cung cấp sự đóng cửa hoặc an tâm, mặc dù nó không có thẩm quyền pháp lý. (999) Những thay đổi về Luật Kế hoạch Bất động sản bạn cần biết . Không tạo ra kế hoạch
• - Mặc dù lỗi này dễ dàng là một trong những điều hiển nhiên nhất trong danh sách, nhưng nó cũng là một trong những phổ biến nhất. Lịch sử có rất nhiều câu chuyện về những người rất giàu có, những người đã mất hầu như toàn bộ tài sản của mình trước tòa án phí và các chi phí pháp lý vì họ đã không lên kế hoạch trước trong lĩnh vực này. Có một kế hoạch đặc biệt quan trọng đối với những người có thể phải đóng thuế bất động sản. (Để biết thêm thông tin, xem: Mẹo lập kế hoạch cho cố vấn tài chính .) Các dòng dưới đây
• Đây chỉ là một số lỗi thông thường trong kế hoạch bất động sản thường xảy ra trong ngành định cư. Để biết thêm thông tin về những gì bạn cần làm đảm bảo rằng tài sản của khách hàng hoặc của bạn được phân tán theo ý muốn của bạn, hãy liên hệ với một luật sư lập kế hoạch bất động sản hoặc cố vấn tài chính. (Để biết thêm chi tiết, xem: Tại sao các cố vấn nên hướng tới các luật sư về bất động sản .)