Chọn những khoản đầu tư nào trong danh mục đầu tư của bạn nên dễ dàng như việc tìm kiếm các quỹ đầu tư và ETFs hoạt động tốt nhất và sau đó đầu tư vào chúng.

Thật không may, nó không hoàn toàn đơn giản. Bạn không phải lúc nào cũng muốn quỹ có lợi nhuận cao nhất (có xu hướng cũng có độ biến động cao nhất và có nguy cơ lớn nhất).

Thay vào đó, có những yếu tố khác cần phải chọn lựa đúng quỹ cho bạn. Bạn muốn quỹ đầu tư tốt nhất cho mục tiêu của bạn mà không phải chịu quá nhiều rủi ro về mất vốn. Sự lựa chọn đúng phải là yếu tố tạo ra một thành tích dài hạn và hiệu quả phí. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: ETFs hoặc Quỹ tương hỗ: Làm thế nào để biết ai được sử dụng .)

AD:

Sau đây là ba lý do khiến bạn không nên nhảy vào và ra khỏi quỹ để đuổi theo người biểu diễn xuất sắc nhất. Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại (MPT) được sử dụng để tìm ra cách bạn có thể thu được lợi nhuận cao nhất với rủi ro thấp nhất cho danh mục đầu tư khi bạn kết hợp các tài sản khác nhau.

Tiền đề là bạn thực hiện tất cả các khoản đầu tư có thể cho danh mục đầu tư, xác định lợi tức kỳ vọng, sự biến động và mối tương quan của mỗi tài sản với nhau. Sau đó, nó sẽ xác định sự kết hợp tối ưu của những khoản đầu tư đó để bạn đầu tư vào để đạt được lợi nhuận cao nhất với rủi ro thấp nhất. Điều này thường được thực hiện bằng phần mềm có thể thu thập tất cả dữ liệu cần thiết và chạy các tính toán mà nếu không bạn sẽ mất nhiều ngày để làm trên bảng tính.

AD:

Bạn không cần chạy ra ngoài và mua một chương trình phần mềm để thực hiện việc này, thay vào đó có một số bài học quan trọng từ MPT để giúp bạn phân loại những người thực hiện tốt nhất mà bạn đang cân nhắc đầu tư (

Điều mà tất cả các nhà đầu tư cần biết về ETFs

.) Việc tiếp nhận đầu tiên là bạn cần có sự phân bổ tài sản thích hợp cho các mục tiêu của mình để cố gắng đạt được lợi nhuận cao nhất trong thời gian dài . Bằng cách kết hợp các loại tài sản khác nhau bạn giảm nguy cơ và đa dạng hóa đa dạng. Vì vậy, nếu ETF hàng đầu có hiệu quả là một quỹ chứng khoán và bạn chỉ cần thêm một quỹ trái phiếu thì bạn không muốn đầu tư vào một công ty hoạt động tốt nhất. Lựa chọn quỹ đầu tư có hiệu suất cao không có ý nghĩa nếu nó không hoàn thành mục tiêu danh mục đầu tư của bạn …

AD:

Giả sử người thực hiện tốt nhất mà bạn đang xem xét là trong lĩnh vực phân bổ mà bạn cần, sau đó bạn có thể chuyển tiếp sang takeaway chính từ MPT: rủi ro đó có ảnh hưởng lớn đến hiệu suất tổng thể đầu tư của bạn. Trong khi rủi ro thường có nghĩa là lợi nhuận cao hơn, nó thường đi kèm với sự biến động (tùy thuộc vào cách người quản lý thiết lập quỹ). Sự biến động đó có thể tạo lợi nhuận thấp hơn cho danh mục đầu tư của bạn.Khi bạn có xu hướng giảm lớn, khó có thể trở lại ngay cả (và sau đó vào lãnh thổ tích cực). (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Xem gì khi sử dụng ETF trong danh mục

.)

AD:

Có thể bạn sẽ tốt hơn trong thời gian dài với một quỹ có hiệu suất chậm và ổn định. Một khoản đầu tư có hồ sơ rủi ro thấp hơn và lợi nhuận kỳ vọng thấp hơn một chút có thể mang lại sự ổn định hơn cho danh mục đầu tư tổng thể của bạn.

Những gì bạn muốn xem là độ lệch tiêu chuẩn cho quỹ mà bạn đang cân nhắc và các quỹ khác trong phạm vi của nó. Với dữ liệu đó bạn có thể quỹ có sự kết hợp tốt nhất của hiệu suất và độ lệch chuẩn thấp nhất.

AD:

Chasing Returns

Chỉ vì một quỹ đã làm tốt trong quý này hoặc năm không có nghĩa là nó sẽ giữ tốt hơn outperforming trong dài hạn. Thị trường đang trong trạng thái thông lượng liên tục; điều này có thể làm cho một người quản lý trung bình (nhưng may mắn) xuất hiện rất tuyệt vời trong khi đó một quản lý có kinh nghiệm và có chất lượng cao với hồ sơ trả về lợi nhuận lâu dài có thể có vẻ xấu so với so sánh.

Phải mất ít nhất ba đến năm năm để có được một ý tưởng tốt về cách một quỹ và người quản lý của nó sẽ làm theo thời gian. Khung thời gian cho phép thị trường và nền kinh tế có nhiều chu kỳ, do đó cho bạn thấy những ý tưởng của người quản lý hoạt động như thế nào trong dài hạn, không chỉ trong các môi trường lạc quan (hoặc giảm giá). (Để biết thêm chi tiết, xem:

ETFs phù hợp với Danh mục của bạn như thế nào

.)

AD:

Luôn luôn là người trình diễn tốt nhất là cực kì khó. Trên thực tế, Bảng chỉ số Bền vững Chỉ số S & P cho thấy rằng tỷ lệ các quỹ trong nước trong phần tư trên cùng trong ba năm chỉ là 4. 28%. Khi bạn đi ra ngoài đến năm năm chia sẻ giảm xuống 0. 028%.

Thay vì tìm kiếm những người hoạt động tốt nhất của bạn ngày hôm nay, hãy tìm kiếm những người biểu diễn lâu dài bởi vì hầu hết khả năng người biểu diễn xuất sắc nhất của bạn ngày hôm nay sẽ không phải là người biểu diễn hàng đầu trong vài năm.

Chi phí giao dịch và thời điểm thị trường

Nếu bạn tham gia vào và ra khỏi quỹ đuổi theo lợi nhuận, thì bạn sẽ phải chịu thêm chi phí giao dịch. Trên hết, các nhà đầu tư không làm được một công việc tuyệt vời khi định thời thị trường. Trên thực tế, sự chuyển động này của các nhà đầu tư trong và ngoài quỹ đã trở lại của riêng mình mà nhiều công ty thống kê theo dõi. Nó được gọi là lợi nhuận của nhà đầu tư, những gì nhà đầu tư thực sự nhận được cho một sự trở lại dựa trên dòng tiền. Bằng cách cố gắng theo đuổi các nhà hoạt động tốt nhất và di chuyển vào và ra khỏi thị trường các nhà đầu tư cuối cùng hạ thấp trở lại của họ. (Để biết thêm thông tin, xem:

ETFs so với Quỹ Tương hỗ: Sự sụt giảm phí

.) Dòng dưới cùng Đôi khi các quỹ có hiệu quả tốt nhất không phải là quỹ mà bạn muốn trong một quãng đường dài. Thay vào đó, hãy tìm kiếm các khoản tiền cho phép bạn đạt được mục tiêu mà không phải trả những rủi ro bổ sung không cần thiết. Một khi bạn tìm thấy những quỹ dính với họ. Có thể có một hương vị trong ngày, tháng hoặc năm, nhưng rất có thể bạn sẽ bỏ lỡ chuyến đi. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Lớn hơn với ETFs, Quỹ Tương hỗ?

)