Đối với những nhà đầu tư đã sống sót qua một hoặc nhiều cuộc suy thoái thị trường lớn, một số bài học đã được rút ra. Một số công ty không chỉ sống sót trong những cơn suy thoái kinh tế đó, mà còn thu được lợi nhuận từ họ. Tại sao một số công ty đầu tư nhất định lại có cơ hội tốt hơn các công ty khác và có thể sống sót qua thị trường?

Các công ty thành công có một triết lý đầu tư dài hạn và họ tuân theo điều đó. Họ cũng có một chiến lược đầu tư mạnh mẽ mà họ chính thức hóa trong các sản phẩm của họ và hiểu rằng trong khi chấp nhận rủi ro là một phần của trò chơi, cách tiếp cận vững chắc, có kỷ luật sẽ đảm bảo thành công lâu dài. Một khi các công cụ chủ chốt của các công ty đầu tư thành công được hiểu, họ có thể dễ dàng được các nhà đầu tư cá nhân thông qua thành công. Bằng cách áp dụng một số chiến lược của họ, bạn có thể đầu tư như những thuận.

AD:

Sức mạnh trong Chiến lược

Xác định triết lý đầu tư mạnh trước khi bạn xem xét bất kỳ chiến lược đầu tư nào. Triết lý đầu tư là cơ sở cho các chính sách và thủ tục đầu tư, và cuối cùng là các kế hoạch dài hạn. Tóm lại, triết lý đầu tư là một tập hợp các niềm tin cốt lõi, từ đó tất cả các chiến lược đầu tư được phát triển. Để triết lý đầu tư trở nên hợp lý, nó phải dựa trên những kỳ vọng và giả định hợp lý về cách thông tin lịch sử có thể phục vụ như một công cụ để hướng dẫn đầu tư thích hợp.

Ví dụ, triết lý đầu tư, "đánh bại thị trường hàng năm" là một mục tiêu tích cực, nhưng nó là quá mơ hồ và không bao gồm các nguyên tắc tốt. Nó cũng quan trọng cho một triết lý đầu tư âm thanh để xác định thời gian đầu tư, lớp tài sản để đầu tư và hướng dẫn làm thế nào để đáp ứng với sự biến động của thị trường trong khi tuân thủ các nguyên tắc đầu tư của bạn. Một triết lý đầu tư bền vững lâu dài cũng sẽ giúp các công ty thành công theo đúng các hướng dẫn đó chứ không theo đuổi những xu hướng và cám dỗ.

AD:

Vì mỗi triết lý đầu tư được phát triển để phù hợp với công ty đầu tư, hoặc có thể là nhà đầu tư cá nhân, không có thủ tục tiêu chuẩn để viết một. Nếu bạn đang phát triển một triết lý đầu tư lần đầu tiên, và bạn muốn đầu tư như một chuyên gia, đảm bảo bạn bao gồm các chủ đề sau:

Xác định cốt lõi của bạn

• Những niềm tin cơ bản và cơ bản nhất được vạch ra về lý do và mục đích của quyết định đầu tư.
  Hạn chót Thời gian
• Mặc dù các nhà đầu tư nên luôn luôn lên kế hoạch về những chân trời dài hạn, một triết lý tốt nên phác thảo khung thời gian chính xác hơn của bạn.
  Rủi ro
• Rõ ràng xác định cách bạn chấp nhận và đo lường rủi ro. Trái ngược với đầu tư vào tài khoản tiết kiệm, quy tắc cơ bản về đầu tư là khái niệm về rủi ro / lợi ích để tăng lợi nhuận kỳ vọng với rủi ro gia tăng.
  Phân bổ tài sản và Đa dạng hóa
• Rõ ràng xác định niềm tin cốt lõi của bạn về phân bổ và đa dạng hóa tài sản, cho dù họ đang hoạt động hoặc thụ động, chiến thuật hoặc chiến lược, tập trung chặt chẽ hoặc đa dạng hóa rộng rãi.Phần triết lý của bạn sẽ là động lực thúc đẩy các chiến lược đầu tư của bạn và xây dựng nền tảng để trở lại khi các chiến lược của bạn cần phải xác định lại hoặc tinh chỉnh.
  Bí mật thành công

Các công ty thành công cũng thực hiện các quỹ sản phẩm phản ánh triết lý đầu tư và chiến lược của họ. Kể từ khi triết học thúc đẩy sự phát triển của các chiến lược, các chiến lược đầu tư theo phong cách cốt lõi, thường là thông thường nhất trong các dòng sản phẩm thành công nhất và cũng phải là một phần của kế hoạch cá nhân. Các cổ phần hoặc chiến lược có nhiều cách giải thích, nhưng nói chung, các chiến lược vốn chủ sở hữu và trái phiếu có xu hướng là các cổ phiếu vốn hóa lớn, blue chip và các loại quỹ đầu tư phản ánh thị trường chung.

Các công ty thành công cũng giới hạn khả năng của họ để có được các khoản cược lớn trong các sản phẩm cốt lõi của họ. Mặc dù điều này có thể hạn chế tiềm năng tăng trưởng khi đặt cược đúng ngành, các cược định hướng có thể giúp tạo ra sự biến động đáng kể cho quỹ.

Khi xác định một chiến lược đầu tư, hãy tuân theo một kỷ luật nghiêm ngặt. Ví dụ: khi xác định chiến lược cốt lõi, không theo đuổi các xu hướng. Mặc dù tất nhiên, các nhà đầu tư có thể đã xác định chiến lược đà được đưa vào kế hoạch đầu tư tổng thể.

Đề ra chiến lược

Khi đưa ra một chiến lược đầu tư hợp lý, cần xem xét các vấn đề sau:

Thời gian Horizon

• Một sai lầm phổ biến đối với hầu hết các nhà đầu tư cá nhân là khoảng thời gian của họ kết thúc khi họ nghỉ hưu. Trong thực tế, nó có thể phát triển tốt hơn cả việc nghỉ hưu, thậm chí cả cuộc sống, nếu bạn đã dành cho thế hệ tiếp theo. Các chiến lược đầu tư phải tập trung vào tầm nhìn dài hạn của sự nghiệp đầu tư của bạn, cũng như thời gian cho các khoản đầu tư cụ thể.
  Phân bổ tài sản
• Đây là khi bạn xác định rõ phân bổ mục tiêu của mình sẽ là gì. Nếu đây là một chiến thuật chiến thuật, phạm vi phân bổ nên được xác định, nếu có chiến lược về bản chất. Mặt khác, các đường dây cứng cần phải được rút ra với các kế hoạch cụ thể để cân bằng lại khi thị trường đã di chuyển. Các công ty đầu tư thành công thực hiện theo các hướng dẫn nghiêm ngặt khi tái cân đối, đặc biệt là trong các kế hoạch chiến lược. Mặt khác, các cá nhân thường phạm sai lầm khi đi lạc trong chiến lược của họ khi thị trường đi lên.
  Rủi ro Vs. Quay trở lại
• Rõ ràng xác định mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Đây là một trong những khía cạnh quan trọng nhất của một chiến lược đầu tư, vì rủi ro và lợi nhuận có mối quan hệ chặt chẽ trong một khoảng thời gian dài. Cho dù bạn đo lường nó liên quan đến một chuẩn hoặc một độ lệch tiêu chuẩn danh mục đầu tư tuyệt đối, hãy tuân thủ các giới hạn định trước của bạn.
  Phác thảo chi tiết

Chiến lược đầu tư xác định các phần cụ thể của một kế hoạch tổng thể. Các nhà đầu tư thành công không thể đánh bại thị trường 100 phần trăm thời gian, nhưng họ có thể đánh giá quyết định đầu tư của họ dựa trên phù hợp với chiến lược đầu tư ban đầu.

Sau khi bạn sống sót qua một vài chu kỳ thị trường, bạn có thể bắt đầu thấy các mô hình của các công ty đầu tư nóng hoặc phổ biến thu thập những lợi ích chưa từng có.Đây là một hiện tượng trong sự bùng nổ đầu tư công nghệ Internet. Cổ phần của các công ty công nghệ đã tăng lên mức độ các ngôi sao nhạc rock, và các nhà đầu tư - thể chế và cá nhân - đổ vào quỹ. Thật không may cho một số trong những công ty đó, sự thành công là ngắn ngủi, vì những lợi ích phi thường này là không hợp lý. Nhiều nhà đầu tư đã lệch khỏi chiến lược đầu tư ban đầu của họ để theo đuổi lợi nhuận cao hơn. Đừng cố gắng chạy trốn nhà. Tập trung vào các hit cơ bản.

Điều đó có nghĩa là cố gắng đánh bại thị trường bằng những bức ảnh dài không chỉ là khó khăn mà còn dẫn đến mức độ biến động không tốt với các nhà đầu tư trong thời gian dài. Các nhà đầu tư cá nhân thường mắc phải những sai lầm như sử dụng quá nhiều đòn bẩy khi thị trường đang tăng lên, và tránh xa thị trường khi họ đang giảm. Loại bỏ những thành kiến ​​của con người bằng cách gắn bó với cách tiếp cận tập trung và tập trung vào những chiến thắng ngắn hạn là một cách tuyệt vời để làm cho chiến lược đầu tư của bạn trở nên thuận lợi.

Dòng dưới cùng

Sử dụng các tín hiệu từ các nhà đầu tư chuyên nghiệp thành công là cách dễ nhất để tránh những sai lầm phổ biến và theo dõi chặt chẽ. Việc đưa ra một triết lý đầu tư âm thanh tạo cơ hội cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp và cá nhân, giống như một nền tảng vững chắc trong nhà. Xây dựng từ nền tảng đó để hình thành các chiến lược đầu tư tạo ra các hướng đi mạnh mẽ, tạo ra những con đường để đi theo.

Đầu tư giống như những người thuận lợi cũng có nghĩa là tránh né đi từ triết lý và chiến lược đầu tư của bạn, và cố gắng vượt trội hơn bởi lợi nhuận lớn. Mặc dù đôi khi điều này có thể được thực hiện và một số công ty đã làm điều đó trong quá khứ, nhưng gần như không thể đánh bại thị trường một cách đáng kể. Nếu bạn có thể làm kế hoạch đầu tư và mục tiêu như những công ty đầu tư thành công, bạn có thể đầu tư như những người thuận lợi.