Các thông tin phù hợp có thể tạo ra sự khác biệt. Đó là thực tế gấp đôi nếu bạn là cố vấn tài chính, nhưng lội qua các xác nhận tiềm năng có thể là một thách thức.

Với hơn 100 tiêu đề có sẵn - một số có ít hoặc không có sự hỗ trợ của bên thứ ba - lựa chọn một cách khôn ngoan là rất quan trọng. Một số có thể tăng giá trị và tăng khả năng kiếm tiền của bạn; những người khác sẽ mất tiền và không có gì thêm vào sơ yếu lý lịch của bạn.

Vậy làm thế nào để bạn biết được xem xét? Đọc tiếp cho các mẹo của chúng tôi về tên viết tắt bạn cần bên cạnh tên của bạn và để quên. (Để biết thêm chi tiết, xem: Súp chữ cái chứng chỉ tài chính. )

Phải mất bao lâu mới nhận được?

Hầu hết mọi người tìm kiếm cách dễ kiếm nhất để kiếm tiền. Nếu bạn quan tâm đến việc tiếp tục sự nghiệp tài chính của mình, tuy nhiên, việc lựa chọn con đường dễ nhất là kết thúc chết chóc. Các trình độ ấn tượng nhất là những người mà là khó khăn nhất và tốn nhiều thời gian nhất để có được. Họ cũng sẽ làm được nhiều điều nhất để giúp bạn vượt qua cuộc cạnh tranh và thu hút khách hàng tiềm năng.

Những người đứng đầu bao gồm Kế hoạch tài chính được chứng nhận, Chuyên gia Tài chính Cá nhân và Nhà phân tích Tài chính Chartered. Một số cố vấn thậm chí có được giấy phép của Người kiểm toán viên công chứng, cũng có tiếng là khó tiếp nhận.

CFP

Các yêu cầu cho giấy phép Certified Planner Financial có nhiều khía cạnh. Bạn phải có từ hai đến ba năm kinh nghiệm làm người lên kế hoạch. Bạn cũng phải làm việc tại một tổ chức đã được xác minh để cung cấp kế hoạch tài chính.

Kỳ thi CFP kéo dài sáu giờ và chỉ được tổ chức ba lần một năm. Hiện tại, tỷ lệ vượt qua là khoảng 60%. Cũng có yêu cầu về đạo đức mà các bên quan tâm phải vượt qua và bạn phải cung cấp bằng chứng về bằng cử nhân. ( ) PFS

Chuyên gia Tài chính Cá nhân học cách cung cấp các dịch vụ lập kế hoạch tài chính hoàn chỉnh. Kỳ thi PFS được thiết kế cho các CPAs người cũng muốn thêm kế hoạch tài chính để tiết mục của họ về kỹ năng.

Bạn phải là CPA để tham gia kỳ thi PFS. Không chỉ bạn sẽ có được nền thuế về CPA, nhưng bạn cũng sẽ có kiến ​​thức kế hoạch tài chính về PFS. Kỳ thi năm giờ được tổ chức hai lần một năm. Tuy nhiên, nếu bạn có một CFP hoặc tên gọi ChFC, bạn có thể bỏ qua bài kiểm tra và nhận được chỉ định PFS của mình thông qua các phương tiện khác.

CFA

Những người quan tâm đến việc vượt qua kỳ thi Phân tích Tài chính Chartered dành khoảng 900 giờ học - tương đương với hơn một tháng thẳng. Người trung bình hoàn thành cả ba phần của CFA phải mất bốn năm để làm như vậy. Để hoàn thành việc chứng nhận, bạn cũng phải có bốn năm kinh nghiệm làm việc (chỉ một số công việc nhất định đủ điều kiện) và tuân thủ các quy tắc đạo đức khác nhau mà vị trí yêu cầu.

CPA

CPA gần đây đã hạ thấp một số yêu cầu của nó, cho phép mọi người tham gia bài kiểm tra trong các mục riêng biệt. Nhưng điều đó không có nghĩa là các tiêu chuẩn của nó đã giảm hoàn toàn. Kỳ thi vẫn mất tổng cộng 14 giờ để hoàn thành, với tỷ lệ vượt qua khoảng 50%. Hầu hết mọi người phải mất hơn một năm để có được tên gọi.

Dòng dưới cùng

Một điều bạn nên cân nhắc khi quyết định nhận được giấy chứng nhận là loại công việc bạn muốn làm. Nói chuyện với những người làm công việc tương tự về những chứng nhận bạn sẽ nhận được. Trước khi bạn cống hiến nhiều năm trong cuộc đời để học thi, bạn sẽ nhận được một thông tin bên trong về việc liệu công việc thêm có xứng đáng không. Mặc dù một số khách hàng có thể không cho biết sự khác biệt giữa một cố vấn đã thực hiện công việc bổ sung và một người có khả năng bị nghi ngờ, nhưng thật đáng giá cho cuộc đấu tranh. Đưa vào thời gian và nỗ lực sẽ làm cho bạn một kế hoạch tốt hơn. (Để biết thêm thông tin, xem:

RIAs cần bảo hiểm gì? )