Wahed Invest là một thành viên gần đây vào lĩnh vực tư vấn robo được nhắm mục tiêu. Nhà cố vấn độc nhất này tuyên bố là nền tảng đầu tư Hồi giáo tự động đầu tiên của thế giới điều hành bởi Sharia, một luật tôn giáo điều khiển không chỉ các nghi lễ tôn giáo, mà còn là những khía cạnh hàng ngày của đạo Hồi. Wahed được chứng nhận là một cố vấn tài sản tuân thủ đạo đức. Các khoản đầu tư được kiểm tra bởi một ủy ban của các học giả Hồi giáo và đạo đức. Và nền tảng này được thiết kế để thu hút khoảng 2 tỷ người Hồi giáo trên toàn cầu.

Sự tiếp cận và đầu tư được thiết kế riêng cho nhà đầu tư nhỏ hơn; dịch vụ có khoản đầu tư tối thiểu là $ 7, 500. Theo Giám đốc điều hành Junaid Wahed trong một thông cáo báo chí gần đây, danh mục đầu tư của Wahed đã hoạt động tốt hơn - ít rủi ro hơn các đối thủ cạnh tranh truyền thống. Beta được kiểm tra từ năm 2015, danh mục đầu tư hiện đang có ở U. S. với kế hoạch mở rộng ra thị trường quốc tế vào năm 2017. (Để đọc có liên quan, xem: Robos lai để vượt ra ngoài những trải nghiệm truyền thống. )

Sự đầu tư tuân thủ của Sharia, còn được gọi là đầu tư của Halal, có thể được coi là một tiểu ngành về đầu tư có trách nhiệm về đạo đức và xã hội. Trái ngược với các mục tiêu của đầu tư truyền thống để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro, đầu tư tuân thủ Sharia được thiết kế phù hợp với đạo đức và phúc lợi xã hội của Hồi giáo.

Hội đồng quản trị Wahed sử dụng một bộ quy tắc nghiêm ngặt để kiểm soát các khoản đầu tư cá nhân. Wahed không đầu tư vào các công ty cung cấp các dịch vụ tài chính phi Hồi giáo. Hội đồng đạo đức không đầu tư vào các nhà cung cấp / người ủng hộ những thứ như cờ bạc, rượu, thuốc lá và khiêu dâm. Phù hợp với các hoạt động cho vay theo đạo Hồi, Wahed sẽ không đầu tư vào các công ty có thu nhập từ lãi lớn hơn khoảng 5% tổng doanh thu trừ khi số tiền này được dành cho hoạt động từ thiện. Ngoài ra, các khoản đầu tư Wahed được yêu cầu phải duy trì một tỷ lệ phần trăm nhất định các tài sản phi lỏng.

U. Công ty tư vấn tài chính Sharia thuộc tập đoàn Sharia, Straightway Ethical Advisory LLC, giám sát việc tuân thủ và đạo đức tài chính của các cổ phần sở hữu của Wahed. Các loại đầu tư ở Wahed là khác biệt, tuy nhiên cách tiếp cận đầu tư cũng tương tự như một số công ty tư vấn robo khác.

Đầu tư như thế nào

Nhà đầu tư bắt đầu bằng cách trả lời một số câu hỏi liên quan đến rủi ro. Các truy vấn ban đầu tập trung vào các mục tiêu đầu tư, nhu cầu thanh khoản, thời gian và mức độ thoải mái rủi ro. Sử dụng lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại, cách tiếp cận Wahed tối ưu hóa danh mục đầu tư của nhà đầu tư với các khoản đầu tư tuân thủ Sharia mang lại lợi nhuận lớn nhất cho số lượng rủi ro tối thiểu.

Các loại đầu tư rộng lớn bao gồm vốn chủ sở hữu toàn cầu, các quỹ thị trường mới nổi, U.Vốn cổ phần của S., REIT, hàng hóa và thu nhập cố định. Sử dụng các khoản đầu tư từ các loại này, tỷ lệ phần trăm các nhà đầu tư trong các loại tài sản cụ thể được xác định theo thể loại rủi ro của họ:

Rất bảo thủ

Bảo thủ

• Trung bình
• Tấn công Tầm quan trọng
• Tấn công
• Chẳng hạn, một danh mục rất bảo thủ sẽ sở hữu 15% vốn cổ phần, 72. 5% thu nhập cố định, 5% vàng, 5% REIT và 2. 5% tiền mặt. (Để đọc có liên quan, xem:
• Robo-cố vấn và một con người cảm xúc: tốt hơn với nhau?
• )

Cách tiếp cận cân bằng của Wahed là gì? Tần suất tái cân bằng được xác định bởi một số yếu tố. Nếu mục tiêu của nhà đầu tư hoặc hồ sơ rủi ro thay đổi, danh mục đầu tư sẽ được cân bằng. Tài sản sẽ được cân bằng khi tiền được thêm vào hoặc rút khỏi tài khoản. Sự thay đổi lớn về sự biến động của thị trường có thể thúc đẩy việc cân bằng lại. Danh mục đầu tư cũng có thể được cân bằng nếu có sự sai lệch lớn từ người tiêu dùng mong đợi trở lại. Cơ cấu phí Wahed là gì?

Wahed có cách tiếp cận tài khoản bưu phí để trả phí. Giống như hầu hết các chuyên gia tư vấn robo, phí của công ty tính lệ phí dựa trên tổng tài sản của chủ đầu tư được quản lý mà không thu phí hoa hồng cho ngành nghề và các hoạt động khác. Đây là cấu trúc phí hiện tại:

$ 7, 500 đến $ 49, 999-0. 99%

50, 000 đến 249 đô la, 999-0. 79%

250 đô la Mỹ đến 499 đô la, 999-0. 49%

500, 000 và trên 0. 29%

Dòng dưới cùng

Đối với những người Hồi giáo tôn giáo bị Sharia đòi hỏi phải tuân thủ nghiêm ngặt các tiêu chuẩn đạo đức và đạo đức cao, Wahed Invest Inc. có thể là một nền tảng đáng hoan nghênh trong môi trường robo-adviser. Đặc biệt đối với các nhà đầu tư thiếu số tiền lớn, nền tảng đầu tư tự động này mở ra một danh mục đầu tư được quản lý chuyên nghiệp. Ngay cả người không phải là người Hồi giáo quan tâm đến một cách tiếp cận đầu tư đạo đức có thể muốn điều tra Wahed Invest. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Thuật toán nâng cao cho biết Thuật toán "kéo thuế" mới sẽ tăng lợi tức.

)