Nói rằng bạn đã quyết định rằng bạn muốn đầu tư vào một lĩnh vực cụ thể. Bây giờ bạn cần phải quyết định, "Tôi có nên mua cổ phiếu hay ETF không?" Các nhà đầu tư gặp câu hỏi này mỗi ngày. Nhiều người có ấn tượng rằng nếu bạn mua một ETF, bạn đang mắc kẹt với nhận được lợi nhuận trung bình trong ngành. Điều này không nhất thiết phải đúng, tùy thuộc vào đặc điểm của ngành.

XEM: Xây dựng danh mục đầu tư Tất cả ETF

AD:

Sự lựa chọn này không khác gì với bất kỳ quyết định đầu tư nào khác. Như thường lệ, bạn muốn tìm cách để giảm rủi ro của mình. Tất nhiên, bạn muốn tạo ra một sự quay trở lại đánh bại thị trường (tạo ra alpha.) Giảm sự biến động của một khoản đầu tư là phương pháp chung để giảm thiểu rủi ro. Hầu hết các nhà đầu tư hợp lý bỏ một số tiềm năng tiềm ẩn để ngăn chặn một sự mất mát tiềm ẩn thảm khốc. Một khoản đầu tư cung cấp đa dạng hóa trong một nhóm ngành sẽ làm giảm sự biến động của danh mục đầu tư. Đây là một cách để đa dạng hoá thông qua các quỹ ETF hoạt động vì lợi ích của bạn.

AD:

Alpha là khả năng đầu tư vượt trội so với chuẩn của nó. Bất cứ lúc nào bạn có thể tạo một alpha ổn định hơn, bạn sẽ có thể có được lợi tức đầu tư cao hơn. Có một niềm tin chung rằng bạn phải sở hữu cổ phiếu, hơn là một ETF, để đánh bại thị trường. Quan niệm này không phải lúc nào cũng chính xác. Việc ở đúng ngành cũng có thể dẫn đến việc đạt được alpha.

Khi chọn hàng có thể làm việc

- Các ngành công nghiệp hoặc tình huống có sự phân tán lợi nhuận cao, hoặc trường hợp tỷ lệ và các hình thức phân tích cơ bản khác có thể được sử dụng để phát hiện việc đánh giá sai, cho phép cơ hội để vượt qua.

Có thể bạn có một cái nhìn sâu sắc về việc một công ty đang hoạt động tốt như thế nào, dựa trên nghiên cứu và kinh nghiệm của bạn. Cái nhìn sâu sắc này mang lại cho bạn một lợi thế mà bạn có thể sử dụng để giảm nguy cơ và đạt được sự trở lại tốt hơn. Nghiên cứu tốt có thể tạo ra các cơ hội đầu tư giá trị, thưởng cho nhà đầu tư chứng khoán.

Ngành bán lẻ là một nhóm trong đó việc lựa chọn cổ phiếu có thể mang lại cơ hội tốt hơn so với việc mua ETF bao gồm cả ngành. Các công ty trong ngành có khuynh hướng phân tán lợi nhuận lớn dựa trên các sản phẩm cụ thể mà họ mang theo, tạo cơ hội cho người lựa chọn cổ phiếu khôn ngoan làm tốt.

XEM:

Phân tích cổ phiếu bán lẻ Chẳng hạn, gần đây bạn đã nhận thấy rằng con gái bạn và bạn bè của bạn thích một nhà bán lẻ nhất định. Khi điều tra thêm, bạn thấy rằng công ty đã nâng cấp các cửa hàng của mình và thuê người quản lý sản phẩm mới. Điều này đã dẫn tới sự ra đời gần đây của các sản phẩm mới đã thu hút được con mắt của nhóm tuổi của con gái bạn. Cho đến nay, thị trường đã không nhận thấy. Loại quan điểm này (và nghiên cứu của bạn) có thể cung cấp cho bạn một lợi thế trong việc chọn cổ phiếu thông qua mua một ETF bán lẻ.

Thông tin chi tiết về công ty thông qua quan điểm pháp lý hoặc xã hội học có thể cung cấp các cơ hội đầu tư không bị bắt ngay trong giá thị trường.Khi một môi trường như vậy được xác định cho một ngành cụ thể, khi có nhiều sự phân tán trở lại, đầu tư chứng khoán đơn lẻ có thể đem lại lợi nhuận cao hơn phương pháp tiếp cận đa dạng.

Khi một ETF có thể là lựa chọn tốt nhất

Các ngành có mức phân phối lợi nhuận thu hẹp từ trung bình không cung cấp cho người mua cổ phiếu một lợi thế khi cố gắng tạo ra lợi nhuận khi thị trường thắng. Hoạt động của tất cả các công ty trong các ngành này có xu hướng tương tự. Đối với các lĩnh vực này, hiệu suất tổng thể khá giống với hiệu suất của bất kỳ cổ phiếu nào. Ngành công nghiệp tiện ích và ngành tiêu dùng chủ yếu thuộc nhóm này. Trong trường hợp này, các nhà đầu tư cần quyết định xem danh mục đầu tư của họ sẽ phân bổ cho toàn ngành như thế nào, thay vì chọn các cổ phiếu cụ thể. Kể từ khi phân phối lợi nhuận từ các tiện ích và hàng tiêu dùng có xu hướng thu hẹp; chọn một cổ phiếu không mang lại lợi nhuận cao hơn cho rủi ro vốn có trong sở hữu chứng khoán cá nhân. Vì ETFs trải qua khoản cổ tức được trả bởi các cổ phiếu trong ngành, các nhà đầu tư cũng nhận được lợi ích đó.

Thông thường, các cổ phiếu trong một lĩnh vực cụ thể sẽ có lãi suất phân tán, tuy nhiên các nhà đầu tư không thể chọn những chứng khoán có khả năng sẽ tiếp tục vượt quá. Do đó, họ không thể tìm ra cách để giảm rủi ro và tăng lợi nhuận tiềm ẩn bằng cách chọn một hoặc nhiều cổ phiếu trong ngành.

XEM:

Cách chọn ETF tốt nhất Nếu các trình điều khiển về hiệu suất của công ty khó hiểu hơn, bạn có thể xem xét ETF. Các công ty này có thể có những công nghệ phức tạp hoặc các quy trình khiến họ kém hiệu quả hoặc làm tốt. Có lẽ hiệu suất của họ phụ thuộc vào sự phát triển thành công và bán một công nghệ mới chưa được kiểm chứng. Sự phân phối của lợi nhuận là rộng, và tỷ lệ cược của việc tìm kiếm một người chiến thắng có thể được khá thấp. Ngành công nghệ sinh học là một ví dụ điển hình, vì nhiều công ty này phụ thuộc vào sự phát triển thành công và bán một loại thuốc mới. Nếu sự phát triển của loại thuốc mới không đạt được mong đợi trong một loạt các thử nghiệm, hoặc FDA không chấp nhận việc áp dụng thuốc, công ty sẽ phải đối mặt với một tương lai ảm đạm. Mặt khác, nếu FDA chấp nhận thuốc, các nhà đầu tư trong công ty có thể được khen thưởng cao.

Một số mặt hàng và nhóm công nghệ đặc biệt như bán dẫn phù hợp với loại ETF có thể là sự lựa chọn ưa thích. Ví dụ, nếu bạn tin rằng bây giờ là thời điểm tốt để đầu tư vào lĩnh vực khai thác mỏ, bạn có thể muốn có được ngành công nghiệp cụ thể tiếp xúc. Tuy nhiên, bạn lo ngại rằng một số cổ phiếu có thể gặp phải các vấn đề chính trị gây hại cho sản xuất của họ. Trong trường hợp này, khôn ngoan là mua vào khu vực hơn là một cổ phiếu cụ thể, vì nó làm giảm rủi ro của bạn. Bạn vẫn có thể hưởng lợi từ tăng trưởng trong toàn ngành, đặc biệt là nếu nó làm tốt hơn thị trường tổng thể.

Khi quyết định lựa chọn cổ phiếu hay lựa chọn ETF, hãy nhìn vào rủi ro và lợi nhuận có thể đạt được. Lựa chọn cổ phiếu mang lại lợi thế hơn ETF, khi có sự phân tán lớn về lợi nhuận từ mức trung bình.Và bạn có thể có được một lợi thế bằng cách sử dụng kiến ​​thức của bạn về ngành công nghiệp hoặc cổ phiếu.

ETF cung cấp lợi thế hơn cổ phiếu trong hai trường hợp. Thứ nhất, khi sự trở lại từ các cổ phiếu trong ngành có sự phân tán hẹp trong khoảng thời gian trung bình, ETF có thể là lựa chọn tốt nhất. Thứ hai, nếu bạn không thể có được lợi thế thông qua sự hiểu biết của công ty, và bất kể phân tán trở lại, một ETF là sự lựa chọn tốt nhất của bạn

XEM:

5 ETFs Các lỗi Bạn không nên quan tâm Bottom Line

Cho dù chọn chứng khoán hay ETF, bạn cần phải cập nhật về ngành hoặc cổ phiếu để hiểu các nguyên tắc đầu tư bên dưới. Bạn không muốn nhìn thấy tất cả các công việc tốt của bạn đi xuống cống như thời gian qua.