Có nhiều bằng chứng cho thấy rằng tiến bộ đo lường làm tăng sự thay đổi của kết quả thành công. Khi quản lý thực tiễn tư vấn tài chính, có nhiều cách khác nhau để đo lường thành công có thể giúp đảm bảo mọi người đều đi đúng hướng. Trong bài này, chúng ta sẽ xem xét một số chỉ số tốt nhất để đo lường thực tiễn tư vấn tài chính và một số lời khuyên giải thích chúng.

Tài sản dưới quản lý

Tài sản đang quản lý

Tài sản được quản lý (AUM) là thước đo yêu thích lâu đời của ngành tài chính vì nó liên quan trực tiếp đến tổng doanh thu của một doanh nghiệp. Thông thường, chủ doanh nghiệp sẽ xem xét xu hướng của AUM theo thời gian để có ý tưởng về việc liệu công ty có đang phát triển hay không. Các số liệu này cũng có thể được sử dụng để đặt mục tiêu cho tháng hoặc năm sắp tới, trong khi ước tính doanh thu bắt nguồn từ AUM có thể giúp ích khi tạo ngân sách hàng năm. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Các bước chính để Xây dựng Thực tiễn Lập Kế hoạch Tài chính vĩ đại .)

Vấn đề với các chỉ số AUM truyền thống là tăng trưởng thường sẽ trở thành một con số suy giảm khi thực tiễn phát triển. Để tránh vấn đề này, cố vấn tài chính có thể muốn xem xét tài sản mới AUM - hoặc, tài sản mới được quản lý - trong khoảng thời gian ít bị mất tài khoản. Chủ sở hữu doanh nghiệp có thể sử dụng số liệu này để tạo mục tiêu tăng trưởng phù hợp cho từng giai đoạn thay vì phải điều chỉnh theo thời gian. Nó cũng cung cấp một cái nhìn thời gian hơn về sự tăng trưởng tài sản.

Doanh thu trung bình trên mỗi máy chủ

Doanh thu trung bình trên mỗi khách hàng

Không thể dựa vào tài sản dưới dạng một chỉ số để đo thành công của hoạt động tư vấn tài chính bởi vì nó chỉ tính toán doanh thu hàng đầu. Ví dụ: một thực tiễn có thể tăng mức nhân đôi theo thời gian, nhưng chi phí leo thang nhanh chóng có thể làm giảm lợi nhuận. Một số thực tiễn thậm chí có thể phát hiện ra một số khách hàng không sinh lợi có thể để cho đi thay vì tiếp tục phục vụ vì mất mát - một sự xuất hiện phổ biến đáng ngạc nhiên. ( ) Doanh thu trung bình trên mỗi khách hàng (ARPC) là một thước đo tuyệt vời để đo lường và cải thiện lợi nhuận theo thời gian. Trong một số trường hợp, con số ARPC thấp có nghĩa là các cố vấn tài chính có thể nhắm mục tiêu quá ít khách hàng. Những thực tiễn này có thể được cải thiện bằng cách tăng ARPC thông qua các sản phẩm và dịch vụ bổ sung hoặc bằng cách nhắm mục tiêu vào các khách hàng có giá trị cao có thể cải thiện lợi nhuận bằng cách giảm chi phí tiếp thị và duy trì. (

) Tỷ suất lợi nhuận ròng doanh thu trung bình trên mỗi khách hàng cung cấp một ý tưởng tuyệt vời về tỷ suất lợi nhuận gộp trước khi chi phí cố định, nhưng vấn đề là một thực tiễn tư vấn tài chính vẫn có thể là không có lợi ở mức độ ròng. Ví dụ, một doanh nghiệp có chi phí cố định cao - chẳng hạn như đang ở trong một tòa nhà văn phòng đắt tiền - có thể làm cho lợi nhuận trở nên khó khăn trên cơ sở thuần, mặc dù công ty có thể có lợi nhuận cao khi nhìn vào tỷ suất lợi nhuận gộp và chỉ số ARPC.

Lợi nhuận ròng có thể được tính bằng cách chia lợi nhuận ròng cho tổng doanh thu và nhân sản lượng lên 100 - không có nghi ngờ một phương trình quen thuộc cho cố vấn tài chính. Nói chung, các hoạt động tư vấn tài chính nên cố gắng tối ưu hóa lợi nhuận ròng cao hơn, nhưng điều quan trọng là phải nhận thấy rằng một số khoản chi tiêu vốn có thể cần thiết cho sự tăng trưởng dài hạn. Giải pháp công nghệ là một ví dụ tuyệt vời vì chúng mang lại lợi thế cạnh tranh với chi phí ban đầu cao. Các cố vấn tài chính có thể đạt được thành công lớn hơn bằng cách đo lường tiến độ hoạt động và tài chính của họ bằng cách sử dụng một số chỉ số quan trọng. Mặc dù các chuyên gia tư vấn có thể được sử dụng để phân tích các công ty nhà nước nhưng có một số chỉ số độc đáo mà họ có thể muốn sử dụng để đánh giá sự thành công của công ty tư vấn có thể khác với các công ty khác. Các cố vấn cần đảm bảo rằng họ đang sử dụng các số liệu phù hợp và theo dõi chúng một cách nhất quán theo thời gian.

Ngoài các chỉ số này, cố vấn tài chính cũng có thể xem xét các chỉ số phi tài chính như chạm vào khách hàng nhằm tối ưu hóa danh tiếng và các tài sản vô hình khác theo thời gian. Những cải tiến này cuối cùng sẽ dẫn đến những lợi ích hữu hình hơn như giảm khách hàng, chi phí tiếp thị thấp hơn và tăng khả năng sinh lợi. (Xem thêm:

Các xu hướng thách thức các cố vấn tài chính .)