Là một trong những công ty quản lý đầu tư lớn nhất trên thế giới: Fidelity Investments và The Vanguard Group Inc. Fidelity là công ty có trụ sở tại Boston có trên 2 đô la. 0 nghìn tỷ tài sản được quản lý (AUM), tính đến 31 tháng 12 năm 2015. Có 452 quỹ lẫn nhau và các dịch vụ quản lý môi giới và đầu tư khác. Tập đoàn Vanguard có trụ sở tại Valley Forge, Pennsylvania, và có hơn 3 nghìn tỷ đô la trong AUM. Vanguard có hơn 320 quỹ và đáng chú ý nhất là có quỹ có chi phí thấp nhất với tỷ lệ chi tiêu trung bình là 0,18%.

Nhà đầu tư hung hăng

Fidelity là sự lựa chọn tốt hơn cho một nhà đầu tư hung hăng. Nó đã được đặt tên cho chính nó bằng cách có chuyên môn đầu tư tốt hơn thông qua các quỹ quản lý tích cực. Hầu hết các quỹ này đã thành công trong những năm qua đều dựa trên cơ sở vốn cổ phần và thường xuyên hoạt động tốt hơn cả các công ty cùng ngành và các điểm chuẩn. Fidelity Contrafund ("FCNTX") do William Danoff điều hành từ năm 1990. Với mức trung bình hàng năm 10 năm tính đến ngày 31 tháng 5 năm 2016, Contrafund đã cho các nhà đầu tư trở lại mức 8. 69%, vượt trội so với S & P 500 trở lại của 7. 41%. Fidelity cũng có nhiều quỹ cổ phần nhỏ và vừa cho các nhà đầu tư tìm kiếm tiềm năng phát triển lớn hơn. Danh mục OTC của Fidelity ("FOCPX") đầu tư vào các cổ phiếu không phải trả tiền được coi là có tính đầu cơ cao. Quỹ này đã cho các nhà đầu tư một sự trở lại của 12. 45% so với trung bình hàng năm 10 năm, đánh bại kết quả của NASDAQ Composite là 9. 68%. Các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận trên trung bình với việc sử dụng một quỹ được quản lý tích cực nên xem xét lựa chọn đầu tư của Fidelity.

Các nhà đầu tư bảo thủ

Vanguard Investments là lựa chọn đầu tư bảo thủ hơn. Gần một nửa số quỹ tương hỗ và quỹ ETF có sẵn trong nền tảng của Vanguard được định hướng hướng tới thu nhập cố định. Trong tổng số 320 đầu tư sẵn có, chỉ có 65 quỹ tương hỗ được coi là quản lý tích cực. 255 còn lại là dựa trên chỉ số và được cho là phản ánh lợi nhuận của các chuẩn tương ứng. Ví dụ, một trong những quỹ phổ biến nhất của Quỹ Tiên phong là Quỹ chỉ số Vanguard 500 ("VFIAX"). Quỹ này tìm cách phản ánh hiệu suất của S & P 500 và đã thực hiện thành công. Lợi tức trung bình hàng năm trong 10 năm qua là 7,42%, với chỉ số S & P 500 là 7,41%. Các nhà đầu tư đang tìm kiếm một cách thận trọng hơn để đầu tư sử dụng các chỉ số nên xem xét Vanguard.

Các nhà đầu tư chịu chi phí

Vanguard được biết đến với công ty quản lý đầu tư có chi phí thấp nhất. Tỷ lệ chi phí trung bình ở Vanguard là 0,18%. Nhiều quỹ chỉ số có chi phí thấp, như quỹ Vanguard 500 Index, có tỷ lệ chi tiêu là 0.05%. Ngay cả những quỹ đắt nhất trong đội hình của Vanguard, Quỹ Đầu tư Chọn Thị trường Mới nổi ("VMMSX"), có tỉ lệ chi phí là 0. 93%, thấp hơn 38% so với các công ty cùng ngành khác. Nhìn chung, triết lý của Vanguard là đúng trong suốt các khoản đầu tư của nó, vì chi phí thấp hơn dẫn đến lợi nhuận tổng thể tốt hơn.

Các nhà đầu tư có định hướng dịch vụ hoặc Tech Savvy

Fidelity tự hào về các lĩnh vực có định hướng dịch vụ và công nghệ cao, có một trang web cực kỳ thân thiện cho những người tìm hiểu về sản phẩm của mình. Trang web Fidelity cung cấp video, tin tức, báo cáo nghiên cứu và hướng dẫn đầu tư cho mọi người. Khi một nhà đầu tư trở thành khách hàng, Fidelity có một nền tảng kinh doanh dễ sử dụng chỉ tính phí 7 đô la. 95 cho giao dịch cổ phiếu và 1 đô la cho giao dịch trái phiếu. Fidelity cũng cung cấp một ứng dụng di động để cung cấp cho khách hàng khả năng giao dịch và thông tin danh mục đầu tư từ bất kỳ loại điện thoại thông minh hoặc máy tính bảng nào. Các nhà đầu tư muốn tìm kiếm dịch vụ ưu đãi với mức giá cao hơn nên tìm đến Tập đoàn Khách hàng Cá nhân Fidelity. Khách hàng có hơn 1 triệu đô la tài sản có được tư vấn tài chính cá nhân quản lý đầu tư và giúp đỡ các dịch vụ khác như kế hoạch thuế và nghỉ hưu.