Một trong những phần khó khăn nhất của việc tạo ra một kế hoạch tài chính là quản lý tất cả các bộ phận chuyển động và mối liên hệ với nhau như thế nào. Nó có thể áp đảo đối với những người quen thuộc với tài chính, vì vậy hãy tưởng tượng cảm giác của nó đối với những khách hàng không được đào tạo về tài chính hoặc những người thậm chí không thích tài chính.

Điều quan trọng là giúp khách hàng của bạn hiểu rõ về cách thức tất cả các bộ phận có mối quan hệ với nhau. Bằng cách này họ sẽ không phá hoại tương lai tài chính của họ bằng cách hành động tiêu cực mà họ nghĩ rằng nó sẽ không ảnh hưởng đến tiền của họ - giống như lặn dưới bầu trời mà không có ý chí. Làm thế nào để bạn đi về việc nhận được tất cả các khách hàng để thử và nắm bắt kế hoạch hoàn chỉnh?

AD:

Một cách tuyệt vời để làm điều này là sử dụng một bản đồ tâm trí. ( )> Mind mapping là một sơ đồ thị giác giúp bạn tổ chức và thu thập thông tin. Thật tuyệt vời khi động não và giúp giữ các thông tin liên quan cùng nhau. Lập bản đồ tư duy đã được Tony Buzan phổ biến vào cuối những năm 1960 nhưng đã có từ nhiều thế kỷ dưới tên khác nhau. Cuối cùng những gì nó làm là giúp bạn sử dụng tất cả các bộ phận của não để xử lý, hiểu và suy nghĩ về thông tin. Thành phần trực quan của nó giúp bạn tìm thấy rõ ràng xung quanh các vấn đề, tìm các hiệp hội mà bạn không nghĩ đến và khám phá những khu vực bạn có thể đã quên. Thêm vào đó nó có thể giúp mọi người trong tất cả các loại học hiểu về thông tin được thảo luận bởi vì nó sử dụng trực quan, nói chuyện và liên lạc.

AD:

Vì các kết nối phức tạp của tất cả các khía cạnh của kế hoạch tài chính, bản đồ tư duy có tiềm năng để giúp tất cả khách hàng của bạn hiểu những gì bạn đang nói về và những gì họ đang làm việc hướng tới.

Vẽ bản đồ tư duy

Hôm nay có hai cách để tạo ra một bản đồ tâm trí: bút và giấy hoặc các chương trình phần mềm. Phiên bản bằng văn bản có thể tạo ra nhiều công việc hơn cho bạn ở phần cuối khi chuyển nó sang định dạng điện tử, nhưng bài báo này có lợi cho khách hàng khi việc viết chiếm phần não mà bạn không truy cập khi sử dụng máy tính.

AD:

Để bắt đầu, viết tên của khách hàng của bạn ở giữa giấy và vẽ một vòng tròn xung quanh nó. Từ tên, hãy vẽ các đường lượn sóng với các khía cạnh khác nhau của kế hoạch tài chính, như kế hoạch bất động sản, thành viên gia đình, đầu tư, quản lý rủi ro và các sự kiện bất ngờ. (Để biết thêm thông tin, xem:

Lời khuyên tài chính hàng đầu dành cho khách hàng trong độ tuổi 30, 40. ) Tiếp theo, điền vào các thành phần của mỗi lĩnh vực này bằng cách vẽ một đường khác từ ý tưởng chính. Ví dụ, tắt của "sự kiện bất ngờ" bạn có thể có cái chết, tàn tật và thất nghiệp. Tiếp tục phá vỡ từng khu vực này cho đến khi bạn không có ý tưởng. Vì vậy, bạn có thể mất "cái chết" và có nhiều dòng từ nó nói rằng "bảo hiểm", "sẽ", và "kế hoạch tang lễ."

Khi bạn tìm thấy những ý tưởng có liên quan với nhau, bạn có thể muốn kết nối chúng với đường chấm chấm để bạn có thể thấy mối quan hệ này. Ví dụ: nếu bạn có một phần gia đình liệt kê các con của khách hàng, bạn có thể vẽ một dòng từ tên của mỗi đứa trẻ đến khu vực của họ trong bản đồ tư duy để "cấp kinh phí cho trường đại học".

Để cải thiện tính rõ ràng của bản đồ và khả năng kết nối của khách hàng, bạn có thể thêm màu sắc và hình ảnh. màu sắc khác nhau hoặc thêm hình ảnh vào các mục như "mua một chiếc thuyền." Nhiều người được định hướng trực quan và được thúc đẩy bởi hình ảnh hơn những từ thực tế

Phần mềm Mind-mapping có thể được tìm thấy trực tuyến, bao gồm MindManager của Mindjet, cũng như MindGenius và MindMeister

Cải thiện hiệu quả

Một khi bạn đã hoàn thành bản đồ tư duy với khách hàng của bạn và tất cả mọi người trên cùng một trang, đó là thời gian để làm cho nó trở thành một tài liệu sống (xem thêm: > Sự thay đổi của người nghỉ hưu: Làm thế nào để giúp khách hàng.

) Có rất nhiều phần mềm pr ograms sẽ cho phép bạn tạo bản đồ tâm trí điện tử và sau đó sử dụng chúng để cải thiện dịch vụ và hiệu quả của bạn. Dưới đây là một số ý tưởng về cách sử dụng chúng để cải tiến quy trình lập kế hoạch tài chính. Thêm tài liệu.

Bạn có thể đính kèm các tài liệu như di chúc vào đường cho di chúc. Với khả năng thêm các tài liệu này, bạn và nhân viên của bạn có thể nhanh chóng truy cập chúng khi có một câu hỏi - đó là nơi dễ tìm.

• Nhanh chóng thêm các khu vực mới của kế hoạch . Vì cuộc sống của khách hàng thay đổi trong năm, bạn có thể cập nhật bản đồ. Bản đồ tâm trí trở thành một tài liệu làm việc phát triển. Sau đó, khi khách hàng của bạn đến để xem xét hàng năm của họ, bạn chỉ cần in bản đồ được cập nhật và thực hiện đánh giá nhanh thay vì tạo lại quá trình từ đầu.
• Mục đích quản lý . Bạn cũng có thể kết hợp bản đồ tâm trí vào các lĩnh vực khác của doanh nghiệp của bạn - chúng không chỉ dành cho khách hàng. Ví dụ bao gồm các động não trong các cuộc họp, tổ chức các bài thuyết trình của bạn và viết kế hoạch kinh doanh của bạn.
• The Bottom Line Bản đồ tư duy là một cách tuyệt vời để thu hút khách hàng của bạn và tổ chức mục tiêu và thông tin của họ ở một vị trí trung tâm. Dành thời gian để tạo ra một quy trình lập bản đồ - sẽ cải thiện hiệu quả của bạn, giúp các cuộc họp của khách hàng dễ dàng hơn để thu hút mọi người và cuối cùng giúp khách hàng của bạn đạt được mục tiêu nhanh hơn. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Làm thế nào để tránh được kế thừa Không ai muốn: Nợ

)