Nếu bạn tính lệ phí cho khách hàng của bạn cho dịch vụ tư vấn tài chính hoặc quản lý tài sản của bạn, thì việc ấn định giá hợp lý có thể là một công việc khó khăn. Tất nhiên bạn cần được bồi thường đầy đủ cho các dịch vụ của bạn, nhưng khách hàng của bạn cũng cần cảm thấy như họ đang nhận được tiền của họ có giá trị để đổi lại những gì họ đang trả tiền cho bạn. Nhưng sự cạnh tranh ngày càng tăng và sự bùng nổ của các giải pháp thay thế công nghệ đã làm cho việc xác định liệu các khoản phí mà khách hàng của bạn có phù hợp với đối thủ cạnh tranh của bạn khó khăn hơn bao giờ hết.

Bắt đầu với các câu hỏi cơ bản

Ở một mức độ nào đó, mức phí mà bạn tính phí như một cố vấn có thể được xác định theo nghĩa thông thường. Các câu hỏi sau đây có thể giúp bạn xác định loại và số tiền phí mà bạn tính phí. ( Làm cách nào để tư vấn có thể chống lại phí quản lý thu hẹp .)

• Tôi có thích tính theo giờ, theo công việc hoặc kế hoạch hay phần trăm tài sản được quản lý?

• Tôi cũng sẽ tính phí hoa hồng cho một số trường hợp hoặc dịch vụ?

• Cạnh tranh của tôi là gì tính phí cho các dịch vụ tương tự cho các khách hàng tương tự và họ có đủ lợi nhuận để phát triển và phát triển?

• Doanh thu tôi thực tế phải tạo ra bao nhiêu để duy trì hoạt động kinh doanh?

Tùy chọn Phím

Khi bạn có câu trả lời cho những câu hỏi này, có thể bạn sẽ có đủ thông tin để ít nhất có thể ấn định phí ban đầu cho dịch vụ của bạn nếu bạn chưa làm như vậy. Và trong khi luật cung và cầu cuối cùng sẽ xác định xem phí của bạn quá cao hoặc quá thấp trong thời gian dài, có một vài điều bạn có thể làm ở đây và bây giờ để tăng thêm giá trị cho cấu trúc phí của bạn và khuyến khích khách hàng tham gia dịch vụ của bạn. (Để biết thêm, xem: Xu hướng Thách thức Các Cố vấn Tài chính ).

-9->

• Chiếm khoản khách hàng thấp hơn - Mặc dù sự khác nhau về lệ phí không nên quá nghiêm trọng, điều này có thể làm cho tinh thần tài chính tốt bằng nhiều cách. Tất cả khách hàng yêu cầu ít nhất một mức độ quản lý nhất định, nhưng bạn cần tập trung nhiều hơn vào làm cho khách hàng có giá trị cao hơn của bạn hạnh phúc. Những người có ít tài sản hơn được quản lý có thể sẽ chỉ chiếm một phần thời gian của bạn làm cơ sở khách hàng phong phú hơn của bạn, nhưng phân bổ thời gian như nhau cho họ sẽ làm bạn mất tiền.

• Cung cấp sản phẩm miễn phí như tư vấn ban đầu không tốn phí - Đây có thể là một cách tuyệt vời để có được khách hàng trong cửa để bạn có thể cho họ biết bạn có thể làm gì cho họ. Việc thiếu trách nhiệm về phía của họ sẽ làm cho nhiều khách hàng tiềm năng sẵn sàng gặp bạn ít nhất một lần.

• Cung cấp cho khách hàng những người có nhu cầu bảo trì ít nhất là giảm giá - Ý tưởng này được dựa trên sự phân biệt quan trọng giữa khách hàng có giá trị thấp và khách hàng bảo dưỡng thấp.Như đã đề cập trước đây, các khách hàng có doanh thu thấp vẫn có thể mất rất nhiều thời gian và do đó phải trả nhiều hơn một chút so với những người có nhiều tiền hơn. Nhưng những người cần ít hoặc không có thời gian của bạn cũng nên được khen thưởng cho sự đơn giản của họ. . Chiếm một tỷ lệ duy nhất cho tài sản đang được quản lý

• - Nếu bạn muốn giữ mọi thứ đơn giản, sau đó tính phí một lần duy nhất tỷ lệ cho tất cả các khách hàng của bạn có thể là con đường để đi. Mặc dù điều này có thể gây phiền toái cho khách hàng nhỏ của bạn, nhưng nó sẽ mang lại giá trị tốt hơn cho những khách hàng lớn của bạn và cũng có thể khuyến khích một số khách hàng khác của bạn tăng cơ sở tài sản của họ với bạn để có được giá trị tốt hơn. Cung cấp một vài lựa chọn khác nhau cho khách hàng về cách họ có thể trả

• - Một số khách hàng có thể vui lòng trả tiền cho bạn theo giờ cho dịch vụ của bạn, trong khi những người khác muốn trả cho bạn một phần trăm tài sản của họ cho dịch vụ quản lý của bạn. Khả năng đưa ra lựa chọn ở đây có thể mở rộng khả năng tiếp cận và cơ sở khách hàng của bạn. ( Tại đây Hãy đến với Robo-Advisors Nếu bạn tính phí tỷ lệ phần trăm cho tài sản đang quản lý, hãy chuẩn bị để cạnh tranh với làn sóng tiếp theo của các dịch vụ đầu tư tự động chỉ chiếm một phần nhỏ trong số các dịch vụ của họ. Các trang web như Wealthvest và những người khác thích nó có thể cung cấp mức quản lý tiền tệ cơ bản cho ít hơn nửa phần trăm trong nhiều trường hợp và bạn sẽ cần phải có khả năng cho thấy lý do tại sao yếu tố con người bạn đưa ra là cần thiết cho sự khác biệt về chi phí giữa họ và bạn . Có một trang web hàng đầu với các tiện nghi công nghệ như nền tảng dựa trên đám mây, dịch vụ skype và trò chuyện cho khách hàng của bạn và các tính năng tiện lợi khác cũng có thể giúp bạn tách biệt khỏi một loạt các thuật toán đang được đóng gói và tiếp thị đến công chúng. (Để biết thêm chi tiết, xem: Các cố vấn tài chính có thể điều chỉnh như thế nào với Robo-advisors

).

Dòng dưới Không có phương pháp tuyệt đối để xác định mức phí cạnh tranh của bạn. Nếu doanh nghiệp của bạn đang phát triển và luồng doanh thu của bạn đang tăng, thì có thể bạn không cần phải xem xét việc giảm cơ cấu phí tổng thể nhưng bạn vẫn có thể thu được lợi nhuận từ việc điều chỉnh một số phần của nó. Thiết lập quy mô lệ phí của bạn dựa trên số tiền bảo trì mà khách hàng yêu cầu có thể là một ý tưởng hay trong một số trường hợp, nhưng hãy nhận thức được làn sóng sắp tới của các cố vấn tự động sẽ cung cấp nhiều dịch vụ với một phần chi phí mà bạn có thể. Để biết thêm thông tin về cách tính phí đúng mức cho khách hàng của bạn, hãy truy cập vào Hiệp hội Cố vấn Tài chính Cá nhân Quốc gia tại www. napfa. org. (Để biết thêm, xem: Làm thế nào để trở thành Cố vấn Tài chính hàng đầu

).