Các khoản phí và chi phí cho đầu tư khác nhau. Lệ phí thường phụ thuộc vào loại hình đầu tư và công ty đầu tư mà bạn đang đầu tư. Các khoản phí và chi phí tiêu biểu do các khoản đầu tư bao gồm nhưng không giới hạn ở: chi phí hành chính, phí tư vấn, phí nạp (front-end và back-end).
Chi phí hành chính là phí được tính cho các chức năng hành chính hàng ngày mà người quản lý đầu tư cần làm. Một số chức năng hành chính bao gồm lưu trữ hồ sơ và duy trì đầu tư. Một số công ty đầu tư có thể tính phí cố định hoặc phần trăm tài sản (tiền) trong danh mục đầu tư của bạn.
Một khoản phí khác do các công ty đầu tư tính là phí tư vấn . Một số công ty đầu tư tính lệ phí này khi họ giúp một nhà đầu tư thiết kế danh mục đầu tư hoặc để cho nhà đầu tư tư vấn tài chính về các giải pháp đầu tư của họ. Phí tư vấn là hoạt động kinh doanh tiêu chuẩn mà bù đắp cho người quản lý tiền cho các dịch vụ của mình. Không giống các quỹ tương hỗ và các nhà quản lý danh mục đầu tư chuyên nghiệp, những người này sẽ tính phí khoảng 1-3% mỗi năm trong tổng tài sản do họ quản lý, các quỹ phòng hộ thường có thể sử dụng một cấu trúc mà họ tính phí tư vấn nhỏ và hoa hồng lớn cho bất kỳ lợi ích nào.
Một khoản phí khác do các công ty đầu tư tính là phí tải . Khi các công ty đầu tư muốn kinh doanh, họ sử dụng môi giới, người phải được thanh toán hoa hồng. Công ty đầu tư chuyển chi phí này cho chủ đầu tư bằng cách tính phí nạp được sử dụng để trả cho các công ty môi giới. Có hai loại phí tải: tải front-end và tải back-end. Tải front-end được tính khi mua hàng được thực hiện cho danh mục đầu tư của nhà đầu tư. Tải Back-end được tính khi bán được thực hiện từ danh mục của nhà đầu tư.
Có nhiều khoản phí và chi phí khác do đầu tư tính. Tuy nhiên, quyết định tính lệ phí đó phụ thuộc vào công ty đầu tư. Bản cáo bạch cho một khoản đầu tư cụ thể thường chứa đựng tất cả các thông tin mà nhà đầu tư cần biết về các khoản phí cho lựa chọn đầu tư cụ thể đó. Ngoài ra, nhà đầu tư nên yêu cầu người đại diện nêu bật tất cả các khoản chi phí có thể được áp dụng, chẳng hạn như rút vốn sớm hoặc lệ phí đầu tư bổ sung.
Để tìm hiểu thêm về cách bạn có thể giảm phí đầu tư của quỹ đầu tư lẫn nhau, hãy đọc Dừng trả cao khoản phí của Quỹ tương hỗ .
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Chizoba Morah.
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Một trái phiếu doanh nghiệp tôi sở hữu vừa được gọi bởi người phát hành. Làm thế nào có thể một công ty hợp pháp lấy đi trái phiếu của tôi? Làm thế nào để các điều khoản cuộc gọi làm việc?
Vấn đề trái phiếu có thể chứa những điều được gọi là điều khoản gọi điện, đó là quyền được cấp cho công ty phát hành cho phép hoàn trả lại trái phiếu bằng mệnh giá trái phiếu của mình (có thể bao gồm cả phí bảo hiểm cuộc gọi nhỏ) theo quyết định của công ty. Bất kỳ và tất cả các điều khoản gọi điện áp áp dụng cho một phát hành trái phiếu sẽ được bao gồm trong bản thỏa thuận phát hành trái phiếu, vì vậy hãy chắc chắn bạn hiểu chi tiết về khoản ký quỹ đối với khoản trái phiếu bạn đang mua. Hầu hết
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.