a:

Một trong những thay đổi tiêu chuẩn cơ bản của Hiệp định Basel III là giảm đòn bẩy thừa từ ngành ngân hàng. Với những mục đích này, đòn bẩy ngân hàng có nghĩa là tỷ lệ tài sản của một ngân hàng không có rủi ro và tổng vốn tài chính của ngân hàng. Theo Basel III, vốn cấp 1 phải có ít nhất 3% tổng tài sản không có rủi ro. Cục Dự trữ Liên bang sau đó đã tăng tỷ lệ đòn bẩy tối thiểu cho 8 tổ chức tài chính duy nhất lên 6%.

Ủy ban Basel đã quyết định về các phép đo đòn bẩy mới và các yêu cầu vì nó được coi là "bổ sung cho khuôn khổ vốn dựa trên rủi ro và đảm bảo nắm bắt rộng và đầy đủ cả đòn bẩy trong và ngoài bảng cân đối của các ngân hàng ".

Các định chế tài chính quan trọng có hệ thống

Ủy ban Basel đã ban hành luật mới nhằm mục tiêu và hạn chế hoạt động của các tổ chức tài chính quan trọng có hệ thống (SIFI). Đây là những ngân hàng quá lớn không thành công, chỉ trên phạm vi toàn cầu.

AD:

Tại Hoa Kỳ, các ngân hàng như vậy sẽ phải kiểm tra căng thẳng và các quy định vượt mức. Fed đã tăng gấp đôi yêu cầu về vốn và tỷ lệ đòn bẩy tối thiểu cho tám SIFI: JP Morgan Chase, Citigroup, Ngân hàng Mỹ, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley và Ngân hàng New York Mellon.

Thực hiện các tiêu chuẩn đòn bẩy Basel III

Các yêu cầu đòn bẩy của Basel III được đưa ra trong một số giai đoạn. Giai đoạn đầu bao gồm báo cáo cấp ngân hàng cho người giám sát và cơ quan quản lý vào tháng 1 năm 2013. Các báo cáo này đã xác định được các số liệu thống nhất giữa các tổ chức bị ảnh hưởng.

Giai đoạn hai, công bố công khai tỷ số đòn bẩy, được thiết lập cho tháng 1 năm 2015. Có hai giai đoạn điều chỉnh tiếp theo, một năm 2017 và một năm khác vào năm 2018. Điều này xác định bất kỳ hiệu chuẩn hoặc ngoại lệ nào là cần thiết.