Câu trả lời nhanh cho câu hỏi này là danh mục đầu tư là tập hợp cổ phiếu, trái phiếu và / hoặc các tài sản đầu tư khác. Một danh mục đầu tư có thể do một cá nhân, một nhóm người hoặc một công ty sở hữu, và có thể bao gồm một số loại hình đầu tư khác nhau (giống như các nhà đầu tư cá nhân) hoặc hàng trăm đầu tư khác nhau , lương hưu và các công ty lớn). Thay vì một cái gì đó giống như một cặp xách, bạn có thể mang theo, danh mục đầu tư là một khái niệm trừu tượng và một kiểu dáng đẹp của denoting một cái gì đó không thực sự nhỏ gọn.
Một cách để hiểu cách thức các nhà đầu tư sử dụng từ này để chỉ tổng tài sản mà họ sở hữu là để so sánh giữa danh mục đầu tư và văn phòng làm việc của bạn. Bạn có thể mô tả văn phòng của bạn với người khác theo hai cách:
- Bạn có thể tham khảo ý nghĩa thông thường của "văn phòng", có nghĩa là "đây là căn phòng mà tôi nhận được công việc đã làm và giữ một số công việc liên quan đến việc của tôi." Khi bạn đưa ra mô tả này, ý tưởng luẩn quẩn của văn phòng ngụ ý tất cả các mục được tìm thấy bên trong nó.
- Bạn có thể liệt kê từng phần tử riêng lẻ mà soạn thảo văn phòng của bạn. Ví dụ: "Đây là bốn bức tường trát tạo thành một hình vuông xung quanh bàn làm việc của tôi. Đây là máy tính của tôi, tủ đựng hồ sơ của tôi, nhà thờ của tôi cho Elvis …," và vân vân. Khi bạn đưa ra mô tả này, bạn xây dựng ý tưởng về văn phòng bằng cách trình bày các thành phần của nó.
Khi thảo luận danh mục đầu tư, các nhà đầu tư sử dụng phương pháp đầu tiên cho mục đích tổng hợp - tức là để có được một con số nhanh về số tiền mà tất cả các tài sản mà họ sở hữu đều đáng giá. Vì vậy, như một nhà đầu tư, bạn có thể nói, "Danh mục đầu tư của tôi [tất cả các khoản đầu tư của tôi] đã tăng giá trị trong năm nay." Điều này không có nghĩa là mọi khoản đầu tư của bạn đều tăng lên; nó có nghĩa là giá trị trung bình của tất cả các khoản đầu tư của bạn tăng lên. Nếu bạn chọn cách tiếp cận thứ hai để miêu tả tài sản của mình, bạn sẽ phải nói, "200 cổ phần của GE của tôi đã giảm 10% xuống còn $ 33. 20, nhưng chúng đã được bù đắp bởi sự gia tăng 15% của 400 cổ phiếu của Microsoft …" Đơn giản chỉ cần , danh mục đầu tư là một cách để suy nghĩ về giá trị của một nhóm lớn các tài sản thuộc về một thực thể.
AD: AD: Để tìm hiểu thêm về các vấn đề cơ bản về cổ phiếu, vui lòng xem hướng dẫn cơ bản về cổ phiếu.
Tôi gặp rắc rối khi chủ nhân cũ của tôi phân phát số dư 401 (k) của tôi cho một lần di chuột qua. Bạn có thể cho tôi biết lý do tại sao một chủ nhân có thể trì hoãn việc phân phối và nếu có một cơ quan chính phủ nào đó tôi có thể liên hệ để khuyến khích việc phân phối?
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Người phối ngẫu của tôi là người thụ hưởng chính của IRA của tôi. Tôi cũng có một người thụ hưởng ngẫu nhiên. Người phối ngẫu của tôi có thể chuyển IRA tài sản của tôi cho IRA của chính mình không?
Một người phối ngẫu duy nhất được hưởng lợi từ IRA có thể luôn luôn coi IRA là của chính mình. Người thụ hưởng ngẫu nhiên trên IRA không bao giờ được xem xét trừ khi người thụ hưởng chính chấp nhận chủ sở hữu IRA, hoặc người thụ hưởng chính từ chối tài sản đó.