Trước khi các chứng khoán, trái phiếu và giấy tờ có thể được chào bán ra công chúng, trước hết phải đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Chứng khoán (SEC). Bất kỳ cổ phiếu nào không có bản kê khai có hiệu quả trong hồ sơ với SEC được coi là "không đăng ký". Để bán hoặc cố gắng bán một khoản bảo đảm tài chính trước khi nó được đăng ký được coi là tội phạm.
Tuy nhiên, áp dụng một số miễn trừ nhất định. Ví dụ, một công ty tư nhân có thể phát hành cổ phiếu cho các giám đốc điều hành và thành viên hội đồng quản trị, nhưng các cổ đông mới phải thông báo cho SEC trước khi bán cổ phần cho người khác. Ngoài ra, các công ty có thể huy động vốn bằng cách kêu gọi đầu tư từ các cá nhân bên ngoài công ty được coi là "nhà đầu tư đủ điều kiện". SEC định nghĩa một nhà đầu tư đủ điều kiện là một người có giá trị ròng ít nhất một triệu đô la hoặc thu nhập hàng năm vượt quá 200.000 đô la Mỹ. Các cá nhân có đủ tư cách "nhà đầu tư đủ điều kiện" cũng có thể trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo " .
-1->(Để biết thêm về chủ đề này, hãy đọc Policing The Securities Market: Tổng quan về SEC.)
Câu hỏi này đã được Katie Adams trả lời.
Tôi 59 tuổi (không 59. 5) và chồng tôi 65 tuổi. Chúng tôi đã tham gia một SIMRA IRA với công ty của chúng tôi hơn hai năm. Chúng ta có thể chuyển đổi SIMRA IRA thành Roth IRA? Nếu chúng ta có thể chuyển đổi, liệu chúng ta có phải trả thuế đối với tiền SIMRAI IRA được đặt trong Roth? Có
Trong hai năm đầu tiên sau khi một IRA SIMPLE được thành lập, tài sản được giữ trong SIMRA IRA không được chuyển hoặc chuyển sang kế hoạch nghỉ hưu khác. Vì bạn đã đáp ứng yêu cầu hai năm, tài sản SIMPLE IRA của bạn có thể được chuyển thành Roth IRA.
Làm cách nào để biết tôi có mua chứng khoán hoặc cổ phiếu chưa đăng ký?
Tất cả chứng khoán, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và các khoản ghi nợ phải được đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Chứng khoán trước khi có thể chào bán cho công chúng. Chứng khoán đăng ký có thể được tìm thấy trong cơ sở dữ liệu SEC EDGAR. Nhà đầu tư không nên mua bảo đảm cho đến khi đăng ký với SEC đã được xác nhận.
Chúng tôi đang ở trong một 401 (k) tại nơi làm việc. Chúng ta cũng có thể làm một Roth mỗi năm? Nếu có thể, liệu nó có thể được khấu trừ khỏi thuế của chúng ta không?
Tham gia vào kế hoạch 401 (k) hoặc bất kỳ kế hoạch sử dụng lao động khác không ảnh hưởng đến khả năng của bạn để thành lập và / hoặc quỹ (hoặc tham gia) một Roth IRA. Đóng góp Roth IRA không được khấu trừ; do đó, bạn sẽ không thể khấu trừ thuế cho bất kỳ đóng góp nào mà bạn thực hiện cho Roth IRA.