Nếu bạn nhận được tiền hoàn thuế khi bạn nộp tờ khai thuế, lợi ích chính của việc tách đó là sự tiện lợi. Bạn có thể hoàn trả trực tiếp tiền gửi của mình lên tối đa ba tài khoản ngân hàng với bất kỳ tổ chức tài chính nào của U. S. chấp nhận các khoản tiền gửi điện tử (không phải tại cùng một ngân hàng). Giả sử hoàn thuế của bạn là 3 000 đô la. Dưới đây là một số ví dụ về cách bạn có thể phân chia hoàn thuế của mình:
- $ 1 000 trực tiếp gửi vào tài khoản séc của bạn, $ 1,000 trực tiếp gửi vào tài khoản tiết kiệm của bạn và $ 1,000 gửi trực tiếp vào tài khoản tiết kiệm của bạn và 1.000 đô la Mỹ gửi trực tiếp vào tài khoản tiết kiệm của bạn và 1.000 đô la trực tiếp gửi vào tài khoản trực tuyến Kho bạc Direct của bạn, nơi bạn có thể sử dụng số tiền này để mua chứng khoán của chính phủ Hoa Kỳ dưới $ tài khoản séc của bạn và 500 đô la để mua trái phiếu I cho vợ / chồng của bạn
- 750 đô la để chi phiếu và $ 2, 250 để mua trái phiếu I cho chính bạn
-
- Ngoài sự tiện lợi, có thể có lợi ích về tâm lý và tài chính để chia tiền hoàn lại của bạn. Nếu bạn là người có khuynh hướng chi tiêu bất cứ khoản tiền nào trong trương mục chi phiếu của bạn và bạn cần một số, nhưng không phải tất cả, số tiền hoàn lại của bạn để đáp ứng các chi phí sinh hoạt cơ bản của bạn, phân chia tiền hoàn lại của bạn để một số tiền đó được tự động gửi vào tài khoản tiết kiệm của bạn giúp bạn quản lý tiền của mình tốt hơn. Nếu tổ chức tài chính nơi bạn có IRA chấp nhận khoản tiền gửi trực tiếp vào tài khoản IRA của bạn, việc thực hiện hoàn lại chi phí cũng có thể mang lại lợi ích cho bạn bằng cách khuyến khích bạn đầu tư một khoản hoàn phí để nghỉ hưu.
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi có một kế hoạch chia sẻ lợi nhuận với chủ cũ của tôi. Bây giờ tôi đang cố gắng mua nhà. Tôi có thể sử dụng tiền chia sẻ lợi nhuận để đặt cọc nhà?
Kế hoạch chia sẻ lợi nhuận là kế hoạch nghỉ hưu với các công ty cung cấp cho nhân viên phần trăm thu nhập của công ty. Kế hoạch chia sẻ lợi nhuận cũng tương tự như 401 (k) vì nó được coi là một kế hoạch đóng góp theo định nghĩa. Sự khác biệt duy nhất là đơn vị duy nhất đóng góp cho kế hoạch là chủ nhân - dựa trên lợi nhuận của công ty vào cuối mỗi năm tài chính.