Nếu bạn là một nhà đầu tư bảo thủ, hoặc bạn muốn tìm kiếm sự cân bằng trong danh mục vốn cổ phần tích cực hơn, Vanguard có một khoản tiền thưởng của các quỹ cổ phần bảo thủ có thể phù hợp với dự luật. Năm quỹ này, đặc biệt, đã hoạt động tốt trong các lĩnh vực tương ứng, và mỗi nhóm trong số đó cung cấp một sự cân bằng vững chắc giữa an toàn và lợi nhuận.

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund là một quỹ đầu tư vào các quỹ đầu tư Vanguard để đạt được một khoản phân bổ cố định phù hợp với các nhà đầu tư bảo thủ. Danh mục đầu tư bao gồm khoảng 40% cổ phiếu và 60% trái phiếu với mục tiêu đạt được thu nhập hiện tại và tăng vốn vừa phải. Cả danh mục cổ phiếu và trái phiếu đều có ngoại tệ. Danh mục đầu tư trái phiếu của ngân hàng được đa dạng hoá rộng rãi trong các trái phiếu chính phủ, trái phiếu đại lý, trái phiếu ngắn hạn, trung và dài hạn của U., trái phiếu công ty đầu tư cấp cao và chứng khoán được thế chấp (MBSs). Đối với những người nghỉ hưu muốn rút ra ít nhất 4% danh mục đầu tư của họ, quỹ Vanguard LifeStrategy Conservative Growth đã trở lại gần 5% mỗi năm trong 10 năm qua. Những khoản lợi tức này đi xa hơn rất nhiều do tỷ lệ chi phí rất thấp của quỹ là 0. 15%.

- Quỹ Đầu tư Vanguard Wellesley (VWINX)

Rất ít quỹ bảo thủ đã đạt được mức thành tích vững chắc của Quỹ Đầu tư Vanguard Wellesley. Trong 15 năm qua, nó đã mang lại lợi nhuận cao hơn mức trung bình trong loại của nó; và trong 10 năm qua, nó đã vượt trội so với 95% các công ty cùng ngành. Mục tiêu ban đầu của nó là tạo ra tăng trưởng thu nhập lâu dài trên mức thu nhập hiện tại bền vững. Nó cũng tìm kiếm để nắm bắt một số tăng thị trường chứng khoán trong khi hạn chế rủi ro giảm. Quỹ sử dụng cách tiếp cận cân bằng, đầu tư khoảng 40% vào cổ phiếu vốn hóa lớn với lịch sử trả cổ tức trên trung bình hoặc với kỳ vọng tăng cổ tức. Sáu mươi phần trăm được đầu tư vào một loại trái phiếu đa dạng, bao gồm trái phiếu chính phủ U., trái phiếu doanh nghiệp có mức đầu tư và các chứng khoán có thu nhập cố định khác. Cách tiếp cận bảo thủ của quỹ phục vụ các nhà đầu tư rất tốt trong suốt năm 2008, giảm chỉ còn 9,4%. Đây là một phần của sự suy giảm của quỹ cổ phiếu trung bình. Tính đến tháng 12 năm 2015, quỹ đã trở lại 6. 72% mỗi năm trong 10 năm qua và 7. 36% trong năm năm qua. Tỷ lệ chi phí là 23% chi phí rất thấp đối với loại quỹ này.

Quỹ dự phòng quỹ đầu tư Vanguard vào năm 2015 (VTXVX)

Quỹ mục tiêu là quỹ cuối cùng dành cho việc về hưu, với danh mục được thiết kế khoảng thời gian nghỉ hưu giả định. Mục tiêu của quỹ mục tiêu là tối đa hoá lợi nhuận dự kiến ​​liên quan đến hồ sơ rủi ro giả định bởi danh mục đầu tư để tạo ra sự cân bằng thu nhập và tăng thu nhập cho người về hưu.Quỹ Vanguard Target Retirement 2015 hoàn thành mục tiêu đó bằng cách đầu tư vào năm quỹ chỉ số Vanguard, bao gồm Quỹ Chỉ số Thị trường Tổng số, Quỹ Chỉ số Thị trường Trái phiếu Tổng số II và Quỹ Chỉ số Chứng khoán Bảo vệ bằng Lạm phát ngắn hạn. Gần đây hơn, quỹ đã tăng tiếp xúc với chứng khoán quốc tế thông qua Quỹ Total Index quốc tế và quỹ Total International Bond Index. Việc phân bổ danh mục đầu tư là 70% trong chứng khoán thu nhập trong nước và nước ngoài và 30% trong số cổ phiếu trong và ngoài nước. Quỹ đã hoàn lại 5. 17% mỗi năm trong năm năm qua và 4. 96% trong 10 năm qua.

Các quỹ thanh toán có quản lý được thiết kế để tạo ra khoản thanh toán hàng tháng theo kịp với lạm phát. Để đạt được điều đó, họ cần đạt được sự cân bằng về bảo toàn vốn, thu nhập hiện tại và tăng trưởng thu nhập. Quỹ Tiên phong Quản lý Vanguard phấn đấu đạt được năng suất phân phối hàng năm là 4% bằng cách đầu tư vào một sự đa dạng của các quỹ Vanguard khác, bao gồm Quỹ Vanguard Total Index Index. Nó cũng đầu tư vào các quỹ bên ngoài để đạt được mức độ rủi ro mà nó tìm kiếm. Khoản thanh toán hàng tháng được thiết lập vào tháng Giêng của mỗi năm và dự kiến ​​sẽ vẫn không thay đổi mỗi tháng. Mức đầu tư tối thiểu là 25.000 đô la, và tỷ lệ chi phí gần như không tồn tại 0. 01%. Tính đến tháng 12 năm 2015, người về hưu và các nhà đầu tư bảo thủ khác đã hưởng lợi tức trung bình hàng năm là 7. 39% trong mỗi năm năm qua.

Quỹ cân bằng quản lý thuế theo hướng tiên tiến (VTMFX)

Quỹ cân bằng quản lý theo chiến lược của Vanguard nhằm tạo ra lợi nhuận cao sau thuế dựa trên thu nhập được miễn thuế từ chứng khoán địa phương và lợi nhuận vốn dài hạn từ các cổ phiếu phổ thông. Danh mục đầu tư của nó được phân bổ gần như bằng nhau giữa hai. Ba phần tư số cổ phần của thành phố có một trong ba xếp hạng tín dụng hàng đầu, và danh mục đầu tư có thời gian đáo hạn bằng đô la giữa sáu và 12 năm. Các cổ phiếu gần đây trong danh mục cổ phiếu bao gồm Apple, Microsoft và Exxon Mobil. Quỹ đã trả lại 6. 01% hàng năm trong 10 năm qua và 8. 49% trong năm năm qua. Tỷ lệ chi tiêu của nó là 0,11% là mức thấp nhất trong danh mục của nó.