Chứng khoán được bảo vệ bởi lạm phát (TIPS) là chứng khoán được thiết kế để giúp bảo vệ chống lại những tác động gây tổn hại cho chi phí gia tăng. Các quỹ đầu tư mạo hiểm (ETFs) tập trung đầu tư vào TIPS hiện có hơn 24 tỷ USD tài sản.

Chứng khoán được bảo vệ bằng lạm phát hoạt động tương tự như các trái phiếu truyền thống theo thời gian đã định trước đến kỳ hạn và lãi suất, nhưng số dư gốc được điều chỉnh theo định kỳ để tính đến tỷ lệ lạm phát hiện tại.

Ví dụ, hãy xem xét một cá nhân đầu tư vào TIPS $ 1, 000 với lãi suất 5%. Nếu lạm phát trong năm ở mức 2%, số dư gốc của trái phiếu sẽ được điều chỉnh xuống còn $ 1, 020. Bên cạnh khoản điều chỉnh chính, người sở hữu trái phiếu cũng sẽ nhận được 50 đô la tiền lãi. TIPS được thiết kế để bảo vệ chống lại rủi ro lạm phát, chứ không phải rủi ro lãi suất. TIPS vẫn sẽ giảm trong một môi trường tăng lãi suất và có thể mất giá trị theo thời gian.

Với lạm phát thấp và lãi suất thấp, năng suất bình quân từ các quỹ TIPS chỉ khoảng 0,4%. Mặc dù lạm phát hiện đang rất thuần túy, TIPS đã trở nên phổ biến trong các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập. Tìm kiếm các sản phẩm TIPS giới hạn rủi ro và chi phí trong khi đạt được các mục tiêu đã đề ra là cách tốt nhất để hành động.

Schwab U. TIPS ETF

Chi phí là kẻ thù của quỹ đầu tư lẫn các nhà đầu tư ETF vì họ ăn trực tiếp vào lợi nhuận của các nhà đầu tư. Các TIPS của Schwab US TIPS ETF (NYSEARCA: SCHP SCHPSchwb US TIPS55 49 + 0. 06% Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) tạo ra sự lựa chọn lý tưởng vì nó là quỹ TIPS rẻ nhất trong thị trường tính đến ngày 18 tháng 11 năm 2015.

Ra mắt vào năm 2010, quỹ này có tỷ lệ chi phí chỉ là 0,7%. Quỹ này giảm một chút vào cuối rủi ro, với thời gian gần 8 năm. Do đó, quỹ này có thể đặc biệt ảnh hưởng nếu lãi suất bắt đầu tăng.

Quỹ Tiền Tệ Quỹ Tiền Phong Chiến Lược Quỹ Tiền Mặt

Quỹ Tiền Tệ Quỹ Tiền Phong Chiến Lược Quỹ Tiên Phong là quỹ hỗn hợp kết hợp tốt nhất chi phí thấp và hiệu quả hoạt động mạnh. Quỹ này chi phí tỷ lệ chi phí cực thấp là 0. 1% và là một trong số ít quỹ tương hỗ tập trung vào TIPS mà kiếm được đánh giá năm sao uy tín của Morningstar.

Đô đốc hạng cổ phần của quỹ này đi kèm với một khoản đầu tư tối thiểu là $ 50, 000. Các nhà đầu tư không có nhiều để bắt đầu với thay vào đó có thể lựa chọn không cho các cổ phiếu đầu tư tối thiểu thấp hơn có một tỷ lệ chi phí cao hơn một chút.

IShares TIPS Bond ETF

Trong tổng số tiền đầu tư vào ETFs TIPS, hơn một nửa số tiền được quản lý trong ETF này một mình. Trái phiếu iShares TIPS ETF (NYSEARCA: TIP TIPiSh TIPS Bd114.17 + 0. 03% Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) có trên 13 tỷ USD tài sản và phí 0. 2% trong chi phí.

Quỹ này là TIPS ETF lớn nhất và lâu đời nhất, đã ra mắt vào năm 2003. Nó cũng rơi vào cuối thấp hơn của phổ rủi ro. Số cổ phiếu được giao dịch mỗi ngày làm cho nó trở thành quỹ thanh khoản nhất, giúp hạn chế chi phí giao dịch. Cục Dự trữ Liên bang có thể bắt đầu tăng lãi suất vào đầu năm 2015. Khi lãi suất tăng lên, giá trái phiếu giảm xuống, làm cho nó một sự lựa chọn khôn ngoan để cố gắng hạn chế rủi ro lãi suất.

Mục tiêu này của FlexShares iBoxx 3Yr Targets TDS ETF's (NYSEARCA: TDTT

TDTTFlexShares Tr24 610. 00%

Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) mức độ rủi ro thấp hơn nhiều so với mức trung bình, như nó chỉ tập trung vào TIPS ngắn hạn. Chiến lược giảm thiểu rủi ro này đã được chứng minh là có lợi trong thời gian gần đây, vì quỹ này là một trong những ETF có hiệu suất tốt hơn. Trái phiếu Chính phủ Chia sẻ Thế giới của iShares Trái phiếu Chính phủ Liên kết Lãi suất Quốc tế của IShares (NYSEARCA: GTIP) là một trong số ít quỹ TIPS chỉ số lạm phát toàn cầu thay vì tỷ lệ lạm phát trong nước. Nền kinh tế ở các khu vực như Châu Âu và Trung Quốc ít ỏi hơn gần đây, và kết quả là, quỹ này là một trong những nhà hoạt động tồi tệ nhất trong phân khúc thị trường này. Tuy nhiên, tỷ lệ chi phí của nó là 0,4% là tương đối thấp đối với một sản phẩm quốc tế.