Mục lục:
- Rủi ro chính của cổ phiếu ưu đãi là chúng nhạy cảm với lãi suất, như trường hợp trái phiếu. Bởi vì cổ phiếu ưa thích thường trả cổ tức với lãi suất cố định trong phạm vi 6%, giá cổ phiếu sẽ giảm xuống khi lãi suất đang tăng lên. Khi lợi tức trái phiếu Kho bạc tiếp cận mức cổ tức ưu đãi của cổ phiếu, nhu cầu giảm cổ phiếu, gửi giá thấp hơn. Cổng an toàn được cung cấp bởi Kho bạc sẽ trở thành một điều không thuận lợi cho việc giả định rủi ro sở hữu cổ phần.
- Chứng khoán ETF của iShares U. S. (NYSEARCA: PFF
- Được tạo bằng Highstock 4.2. 6
- Created với Highstock 4. 2. 6
Các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập từ danh mục đầu tư thường lựa chọn các cổ phiếu ưu tiên chứ không phải là các chứng khoán Kho bạc hoặc ETF dựa trên trái phiếu Kho bạc. Một lý do đằng sau quyết định này là các cổ phiếu ưa thích thường trả cổ tức xấp xỉ 6% mỗi năm. Tính đến ngày 20 tháng 4 năm 2016, lợi tức Kho bạc 10 năm tăng lên 1,85% sau khi mở phiên ở mức 1,78%.
Cổ phiếu ưu đãi kết hợp các đặc điểm của cổ phiếu và trái phiếu. Lợi thế quan trọng của việc sở hữu cổ phần ưu đãi hơn là trái phiếu là cổ tức của cổ phần ưu đãi được đánh thuế là lợi nhuận vốn dài hạn chứ không phải là thu nhập. Khoản lãi tiền gửi từ Kho bạc và trái phiếu doanh nghiệp được đánh thuế là thu nhập thông thường. Tuy nhiên, các nhà đầu tư phải quan tâm đến các quy tắc của IRS về cổ tức đủ điều kiện, bởi vì không phải tất cả cổ tức đều bị đánh thuế ở mức thấp hơn.
Các rủi ro tổng thểRủi ro chính của cổ phiếu ưu đãi là chúng nhạy cảm với lãi suất, như trường hợp trái phiếu. Bởi vì cổ phiếu ưa thích thường trả cổ tức với lãi suất cố định trong phạm vi 6%, giá cổ phiếu sẽ giảm xuống khi lãi suất đang tăng lên. Khi lợi tức trái phiếu Kho bạc tiếp cận mức cổ tức ưu đãi của cổ phiếu, nhu cầu giảm cổ phiếu, gửi giá thấp hơn. Cổng an toàn được cung cấp bởi Kho bạc sẽ trở thành một điều không thuận lợi cho việc giả định rủi ro sở hữu cổ phần.
- Các mức rủi ro đặc biệt
Các cổ phiếu ưu đãi được đánh giá bởi các cơ quan tín dụng cùng đánh giá trái phiếu. Ba cơ quan xếp hạng hàng đầu là Moody's, Standard & Poor's và Fitch Ratings. Trong khi cổ phiếu ưa thích có thể đạt được mức xếp loại đầu tư, nhiều người có xếp hạng dưới BBB và được coi là đầu cơ hoặc rác. Một số ETF cổ phiếu ưu đãi hạn chế cổ phiếu của họ cho cổ phiếu hạng đầu tư, trong khi các cổ phiếu khác bao gồm phân bổ đáng kể các cổ phiếu đầu cơ. Nhà đầu tư thận trọng phải làm quen với chiến lược đầu tư và danh mục đầu tư cụ thể của ETF.
iShares U. S. Chứng khoán ưa thích ETFChứng khoán ETF của iShares U. S. (NYSEARCA: PFF
PFFiSh SP Hoa Kỳ PrfSt38 24-0 16%
Được tạo bằng Highstock 4.2. 6
) là ETF cổ phiếu được ưa thích lớn nhất với tổng tài sản vượt quá $ 14. 89 tỷ, tính đến ngày 20 tháng 4 năm 2016. Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của nó vượt quá 600.000 cổ phiếu. PFF có tỷ suất cổ tức 12 tháng là 5.79%. ETF này theo dõi hiệu suất của Chỉ số chứng khoán ưu tiên của S & P U. Nó có tỷ lệ chi phí là 0,47%. Danh mục đầu tư cổ phiếu 289 của ETF rất chênh lệch về phía khu vực tài chính, trong đó chứng khoán ngành ngân hàng chiếm 42,33% trọng lượng, tính đến ngày 19 tháng 4 năm 2016. Cũng trong thời gian đó, nhiều chứng khoán tài chính và ngành bảo hiểm đã hạch toán cho 17. 83 và 8. 99% trọng lượng danh mục đầu tư, tương ứng. Những trọng số này cho biết tổng mức phân bổ của khu vực tài chính là 69,15%. Tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2016, 83. 6% trọng số chỉ số cơ bản của quỹ được phân bổ cho các chứng khoán trong khu vực tài chính. Sự thiếu đa dạng này có thể khiến cho một số lượng lớn các nhà đầu tư không ưa rủi ro vượt xa những người sợ khủng hoảng tài chính. Chứng khoán đáng tin cậy đầu tiên và thu nhập ETF Trong số chín ETFs cổ phiếu ưu đãi chính, Chứng khoán ưu tiên Trust và ETF thu nhập (NYSEARCA: FPE
FPEFT ETF III20 16-0 05%
Created với Highstock 4. 2. 6
) là lớn thứ tư, với 158 cổ phiếu và tổng tài sản ròng trên 787 triệu USD, tính đến ngày 20 tháng 4 năm 2016. Quỹ này có tỷ suất cổ tức 12 tháng là 5.97% . Đây là ETF được quản lý tích cực, và nó có tỷ lệ chi phí là 0. 85%. Khối lượng giao dịch bình quân mỗi ngày của nó xấp xỉ 274.000 cổ phiếu. Tính đến 31 tháng 3 năm 2016, chỉ có 19,42% tài sản của FPE thuộc loại đầu tư (BBB hoặc cao hơn). Các khoản đầu tư có tính đầu cơ, có xếp hạng từ BBB- đến B-, chiếm 49. 05% số cổ phần nắm giữ của quỹ. Khoảng 18. 78% cổ phần của nó đã không được xếp hạng. Các nhà đầu tư không ưa rủi ro cũng có thể quan tâm đến sự thiếu đa dạng của quỹ này vì nó có một sự phân bổ rất lớn đối với khu vực tài chính. Tính đến ngày 19 tháng 4 năm 2016, lĩnh vực ngân hàng chiếm 38, 92% trọng lượng danh mục của quỹ, tiếp theo là chứng khoán bảo hiểm 18,31% và thị trường vốn ở mức 11,62%. Với thêm 5. 67% tài sản của quỹ đầu tư vào chứng khoán tài chính ngành tài chính tiêu dùng, cũng như 5. 06% trong lĩnh vực dịch vụ tài chính tiêu dùng, ETF này có 79. 61% tổng tài sản được phân bổ cho ngành tài chính.
Cải thiện Giám đốc Tài chính Cải tiến Sau khi Thu nhập đáng thất vọng (JNPR)
Việc không có kế hoạch từ chức của các giám đốc điều hành cấp cao hầu như không phải là một dấu hiệu tốt, cho cách các công ty được bảo vệ thường có xu hướng khi quản lý sự nhận thức của công chúng.
ƯU đãi ETFs Cổ phiếu so với Trái phiếu ETFs (PGX, PFF)
Xem xét sự khác nhau giữa ETFs chứng khoán ưa thích và ETF trái phiếu và khi bạn nên đầu tư vào một trong các tài sản khác.
Tôi đang lo lắng về nền kinh tế và muốn chuyển tiền IRA từ cổ phiếu và trái phiếu sang tiền mặt. Tôi có phải chịu thuế cho việc này không?
Nếu bạn chuyển tiền của bạn từ cổ phiếu và trái phiếu sang tiền mặt, phong trào sẽ không phải chịu thuế. Khoản tiền chỉ được tính thuế nếu bạn lấy (phân phối / thu hồi) nó từ IRA của bạn, và số tiền đó không được chuyển qua tài khoản hưu trí khác. Bạn nên kiểm tra với cố vấn về bất kỳ phí cố vấn cho một giao dịch như thế này vì chúng có thể áp dụng và có thể khác với một cố vấn cho người khác. Bạn cũng có thể muốn nói chuyện với cố vấn của bạn về cân đối tài khoản của bạn nói chung; người đó có