Mục lục:
Việc lựa chọn đầu tư vào quỹ đầu tư chứng khoán ưa thích hoặc trái phiếu ETF trái phiếu nên dựa trên môi trường kinh tế hiện tại cũng như chiến lược đầu tư của bạn. Nếu bạn đang tìm kiếm năng suất cao, hãy xem xét ETFs chứng khoán ưa thích. Điều này đặc biệt xảy ra trong môi trường lãi suất thấp. Về chất lượng, rất nhiều sẽ phụ thuộc vào ETF, nhưng nhìn chung, ETFs cổ phiếu ưa thích được xem là tốt hơn so với cổ phiếu phổ thông nhưng thấp hơn trái phiếu doanh nghiệp. ETFs cổ phiếu ưu đãi có chất lượng cao hơn ETFs cổ phiếu thường vì bạn sẽ được ưu tiên hơn cổ đông thông thường cho cổ tức và các khoản đòi trên tài sản. Tuy nhiên, ETFs cổ phiếu ưa thích thường được thực hiện theo ETFs cổ phiếu trong thời gian thị trường tăng. Không có chất lượng như trái phiếu, điều này đơn giản liên quan đến rủi ro.
Hầu hết ETF trái phiếu cung cấp danh mục trái phiếu đa dạng, thanh khoản tuyệt vời và chi phí thấp. Một trong những trái phiếu ETF trái phiếu được bao phủ bên dưới phải rõ ràng cung cấp tiềm năng lâu dài nhất bất kể thị trường chứng khoán đang hoạt động rộng lớn như thế nào. Các quỹ đầu tư chứng khoán ưu tiênHãy bắt đầu với một cái nhìn nhanh về hai trong số các ETFs cổ phiếu ưa thích phổ biến nhất.
PGXPwrShr ETF FTII14 93-0 27%
Tạo với Highstock 4. 2. 6
) Theo dõi Ngân hàng Mỹ Merrill Lynch Core Tỷ lệ Cố định Chỉ số Chứng khoán Ưu tiên.
Chi phí: 0.50%
Năng suất: 5.64%Ngày khởi động: 31 Tháng Một Năm 2008
Hiệu suất 1 năm: 10. 92 %
Tháng 9 năm 2008 Cao: 16 đô la. 55
Tháng 3 năm 2009 Thấp: $ 6. 36
Chứng khoán ưa thích của iShares tại Hoa Kỳ (PFF
PFFiSh SP Hoa Kỳ PrfSt38 23-0 17%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6
) ETF
Theo dõi cổ phiếu ưu đãi của S & Mục lục. (Để biết thêm chi tiết, xem: Mối cơ bản về Cổ phiếu ưu đãi .) Tổng Tài sản: 17 Đô la Mỹ. 2 tỷ
Khối lượng: 324, 203 triệu Chi phí: 0. 47% Năng suất: 4. 22%
Ngày khởi động: 26 tháng 3 năm 2007
Hiệu suất 1 năm: 9. 13 %
Tháng 9 năm 2008 Cao: 37 đô la. 44
Tháng 3 năm 2009 Thấp: $ 15. 05
Sự đánh giá và năng suất cao đối với hai ETFs cổ phiếu ưa thích ở trên có thể là điều hấp dẫn, nhưng khi lãi suất tăng thì chúng cũng không thể thực hiện được. Cả hai đều hoạt động kém trong thời gian khủng hoảng tài chính, chứng tỏ sự thiếu khả năng phục hồi.
Trái phiếu ETFs
Trái phiếu Trái phiếu Năng suất cao của SPDR Barclays ETF (JNK
JNKSPDR Blmbrg Brc36 98-0.5%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6
)
Theo dõi Chỉ số Barclays High Yield Index rất cao. ( Để biết thêm chi tiết, xem: Liệu ETF của JNK là một khoản đầu tư tốt? ) Tổng Tài sản: $ 11. 5 tỷ
Khối lượng: 599, 988 Chi phí: 0.40% Năng suất: 4. 13%
Ngày khởi động: Tháng 1128, 2007
Hiệu suất 1 năm: -0. 29%
Tháng 9 năm 2008 Cao: $ 42. 01
Tháng 3 năm 2009 Thấp: $ 26. 29
Trái phiếu kho bạc của iShares 20+ (TLT
TLTiSh 20 + Y Trs Bd126. 11 + 0 37%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6
)
Theo dõi Barclays Chỉ số trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ 20 năm. Tổng Tài sản: 8 Đô la Mỹ. 1 tỷ Khối lượng: 558, 304 Chi phí: 0. 15%
Năng suất: 2.45%
Ngày khởi động: 22 tháng 7 năm 2002
Hiệu suất 1 năm: 14. 53%
Tháng 9 năm 2008 Cao: 93 đô la. 84
Tháng 3 năm 2009 Cao: $ 105. 71
Đây là một trong nhiều tình huống mà sản lượng hoặc thiếu nó có thể lừa dối. Hầu hết các nhà đầu tư đuổi theo sản lượng cao, không nhận ra rằng họ thường đặt mình nhiều hơn có nguy cơ mất giá. Năng suất cao không có ý nghĩa gì nếu cổ phiếu của ETF trượt. Đó là vẻ đẹp của TLT. Năng suất có thể không phải là bất thường (vẫn tương đối hào phóng), và nó có khuynh hướng đánh giá cao trong những thời điểm khó khăn bởi vì tiền lớn lao nhanh đến an toàn.
Dòng dưới cùng
Các ETF cổ phiếu ưu đãi hấp dẫn hơn trong môi trường lãi suất thấp do năng suất cao, nhưng chúng không có khả năng đánh giá cao như ETFs theo dõi cổ phiếu phổ thông trong thời gian thị trường tăng. Trái phiếu ETF có danh tiếng về việc cung cấp an toàn hơn, nhưng nó phụ thuộc vào trái phiếu ETF. Ví dụ, JNK cung cấp năng suất cao, nhưng nó không phải là một nơi được nếu mặc định có nhiều khả năng do điều kiện kinh tế nghèo nàn. TLT có thể không cung cấp năng suất nhiều, nhưng nó cung cấp khả năng phục hồi và tỷ lệ chi phí thấp là một tiền thưởng thêm.
Dan Moskowitz không sở hữu cổ phần trong PGX, PFF, JNK hoặc TLT.
Cổ phiếu ưu đãi so với trái phiếu: Làm thế nào để Chọn
Sự khác nhau giữa trái phiếu doanh nghiệp và cổ phiếu ưu đãi là gì? Dưới đây là danh sách ưu và khuyết điểm của mỗi khoản đầu tư.
Làm thế nào là một cổ phiếu trái phiếu khác với một trái phiếu thường?
Tìm hiểu để phân biệt giữa trái phiếu chuẩn và cổ phiếu trái phiếu, vốn cổ phần có hoạt động giống như chứng khoán ưa thích hơn là vấn đề nợ.
Sự khác biệt giữa trái phiếu và trái phiếu là gì? | Trái phiếu và trái phiếu đầu tư
Có thể được sử dụng để huy động vốn, nhưng trái phiếu thường được phát hành để tăng vốn ngắn hạn cho các chi phí sắp tới hoặc phải trả cho việc mở rộng.