Nếu bạn chuyển tiền của bạn từ cổ phiếu và trái phiếu sang tiền mặt, phong trào sẽ không phải chịu thuế. Khoản tiền chỉ được tính thuế nếu bạn lấy (phân phối / thu hồi) nó từ IRA của bạn, và số tiền đó không được chuyển qua tài khoản hưu trí khác.
Bạn nên kiểm tra với cố vấn về bất kỳ phí cố vấn cho một giao dịch như vậy, vì những điều này có thể áp dụng và có thể khác với một cố vấn khác. Bạn cũng có thể muốn nói chuyện với cố vấn của bạn về cân đối tài khoản của bạn nói chung; người đó có thể giúp bạn làm việc này theo cách giảm thiểu thiệt hại.
-1->Cũng nên cân nhắc rằng, nếu bạn đang thực hiện các khoản thanh toán định kỳ bằng tiền (SEPP) theo phương pháp khấu hao hoặc annuitization, bạn có thể chuyển sang phương pháp phân phối tối thiểu theo yêu cầu (RMD) để thu hồi một khoản tiền nhỏ mỗi năm . Tất nhiên, điều này sẽ chỉ làm việc nếu bạn có thể nhận được bởi trên số tiền nhỏ hơn.
Đối với các tài liệu liên quan, xem Danh mục Nghỉ hưu của Bear-Proof.
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby.
Tôi là người mua nhà lần đầu. Nếu tôi nhận một khoản phân phối từ 401 (k) của tôi để mua đất và nhà, tôi có phải trả một hình phạt đối với việc phân phối này không? Ngoài ra, tôi sẽ cần phải nộp đơn khai thuế với loại thuế nào, cho thấy IRS là $ 10,000 đã đi đến một
Như bạn có thể đã biết, bạn phải đáp ứng các yêu cầu nhất định, được nêu trong 401 (k ) tài liệu kế hoạch, để được coi là đủ điều kiện để nhận được một phân phối từ kế hoạch. Nhà tuyển dụng hoặc quản trị viên kế hoạch của bạn sẽ cung cấp cho bạn một danh sách các yêu cầu. Số tiền rút ra từ kế hoạch 401 (k) của bạn và được sử dụng để mua nhà của bạn sẽ phải chịu thuế thu nhập và hình phạt phân phối sớm 10%.
Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng
Tôi làm việc cho một trường đại học, và tôi có 403 (b) với TIAA-CREF. Nhưng TIAA-CREF nói tôi không thể chuyển tiền cho nhà cung cấp khác. Họ có thể ngăn cản tôi chuyển tiền của tôi sang đầu tư tốt hơn không?
Nó phụ thuộc. IRS cho phép chuyển giao tài sản giữa 403 (b) nhà cung cấp; tuy nhiên, chủ nhân và 403 (b) nhà cung cấp không bắt buộc phải cho phép chuyển khoản. Nói chung, chỉ được phép chuyển nhượng nếu tài khoản 403 (b) mới (mà tài sản đang được chuyển giao) phải tuân theo cùng một quy tắc phân phối (hoặc nghiêm ngặt hơn) áp dụng cho tài khoản 403 (b) mà tài sản đang được chuyển.