Nhiều nhà hoạch định tài chính khuyến khích khách hàng tạo ra các quỹ ủy thác có thể bị thu hồi để đảm bảo rằng tài sản của họ được phân phối theo cách chính xác mà họ mong muốn mà không cần phải lo lắng chi phí cho việc làm chứng tại tòa. Những ủy thác này cũng có thể cung cấp cho khách hàng một biện pháp bảo vệ khỏi các chủ nợ và các vụ kiện tụng và cung cấp những lợi ích phụ trợ khác nhau theo từng tiểu bang và hoàn cảnh.

Nhưng tin tưởng có thể là công cụ phức tạp, và các nhà tài trợ và người được ủy thác phải hiểu các quy tắc chi phối họ để hoạt động có hiệu quả.

AD:

Dưới đây là một số vấn đề phức tạp hơn mà các nhà tài trợ và ủy thác phải giải quyết khi sử dụng một ủy thác. (999) Tránh 4 nguyên nhân thường gặp của cuộc chiến tại gia đình ) Tài trợ một Đáng tin tưởng Một khi một niềm tin đã được tạo ra, bước tiếp theo thường là để tài trợ cho sự tin tưởng. Điều này được thực hiện bằng cách titling tất cả các tài sản mà người trao tặng mong muốn đặt vào sự tin tưởng trong tên của sự tin tưởng. Đối với một số tài sản, chẳng hạn như các tài khoản tài chính, đây có thể là một vấn đề đơn giản khi điền các giấy tờ tài khoản mới và nộp cho họ cùng với một bản sao của sự tin tưởng (hoặc ít nhất là trang khai báo của nó) cho người chăm sóc cùng với một biểu mẫu chuyển tiền.

AD:

Tuy nhiên, trong một số trường hợp, việc tái sử dụng các tài sản hữu hình như ngôi nhà hoặc phương tiện có thể có liên quan nhiều hơn và có thể phải chịu thuế đối với chuyển khoản có thể là đáng kể. Cũng có một số tài sản, chẳng hạn như IRA và các kế hoạch đủ điều kiện, không thể có tiêu đề dưới danh nghĩa của một ủy thác. Một ủy thác có thể được đặt tên là người thụ hưởng cho các tài khoản này, nhưng người cấp khoản phải nghiên cứu kỹ lưỡng các khoản thuế và các khoản hợp pháp liên quan đến cuộc bầu cử này.

Bảo vệ ly hôn

Tài sản được mua lại trong cuộc hôn nhân thường được coi là tài sản chung hoặc cộng đồng khi ly hôn. Nhưng tài sản được thừa kế bởi một người phối ngẫu và được đặt trong một niềm tin sống có thể hủy ngang thường sẽ được miễn trừ khỏi bộ phận này, với điều kiện các tài sản trong quỹ tín thác không được kết hợp với các tài sản khác.

Đây có thể là một công cụ có giá trị đối với vợ hoặc chồng không muốn ký thoả thuận trước khi kết hôn hoặc người được mong muốn kế thừa tài sản đáng kể. Hầu hết các tòa án sẽ xem các tài sản được tách biệt trong một niềm tin sống có thể hủy ngang như thuộc về đơn vị cấp hoặc người được ủy thác. Việc đánh cắp nhận dạng đã trở thành vấn đề ngày càng tăng ở Mỹ và các nơi khác vì những kẻ trộm mạng không dây thu thập thông tin trực tuyến từ những nạn nhân có tiềm năng và cố gắng để sử dụng dữ liệu này để ăn cắp từ chúng. Đây là hình thức tội phạm có hiệu quả vì số An Sinh Xã Hội được sử dụng cho rất nhiều thứ từ tài khoản tài chính đến thẻ tín dụng và các khoản mục khác.

Quỹ tín thác nhân dân có thể hủy ngang có thể cung cấp một biện pháp bảo vệ trong khu vực này bởi vì họ thường có số ID thuế riêng của họ, ngay cả khi ủy thác được thiết kế để hoạt động như một thực thể thông qua. Con số này thường được sử dụng ít hơn nhiều và người thụ hưởng trở thành nạn nhân của vụ trộm danh tính có thể rút ra được từ các tài sản trong ủy thác trong khi họ giải quyết các vấn đề khác của họ.

Nhu cầu Đặc biệt

Đây là một lĩnh vực mà các quỹ tín thác có thể cung cấp các lợi ích rất có giá trị vì họ có thể cung cấp bảo vệ và thu nhập cho những người hưởng lợi không thể chăm sóc cho họ. Một trong những lợi ích lớn nhất để sử dụng loại tin tưởng này là nó sẽ vẫn cho phép người hưởng lợi đủ điều kiện để hưởng các khoản trợ cấp hay trợ cấp của chính phủ bất kể số tiền hoặc tài sản mà nó nắm giữ. (

) Những ủy thác này cũng có thể quy định một người chăm sóc thay thế nếu bên thứ nhất không thể tiếp tục chăm sóc. Trên thực tế, những ủy thác này có thể đưa ra những điều khoản cần thiết để chăm sóc cho cả người thụ hưởng và người chăm sóc chính nếu người sau này cũng trở nên mất năng lực. Tính di động

Luật pháp quản trị di chúc và lòng tin của người di chúc luôn dựa trên luật pháp của địa phương nơi những tài liệu này có trụ sở. Điều này có thể dẫn đến các khoản thuế được đánh giá trên quỹ tín thác hoặc bất động sản theo địa phương đó hoặc khó khăn trong việc chuyển ủy thác hoặc bất động sản sang một cơ quan có thẩm quyền khác. Nhưng những vấn đề này có thể dễ dàng tránh được với một niềm tin sống có thể huỷ bỏ, bởi vì các tòa án địa phương không liên quan đến sự tồn tại của họ. Điều này có thể làm cho việc lập kế hoạch và giải quyết bất động sản dễ dàng hơn đối với những người thừa kế và người thực hiện di chúc cần di chuyển để có thể hoạt động. ( 7 lý do để sở hữu bảo hiểm nhân thọ trong một tín thác không huỷ ngang.

)

Trợ giúp cho các khách hàng lớn tuổi

Các nhà tài trợ được nâng cao trong nhiều năm và cần phải phân công trách nhiệm của mình cho trẻ em hoặc người thừa kế có thể khôn ngoan để chỉ một hoặc nhiều người trong số họ làm đồng quản trị, để họ có thể hỗ trợ các khía cạnh kỹ thuật trong việc quản lý lòng tin và vẫn tuân theo nguyện vọng của nhà tài trợ. Một người ủy thác được biết đến như một người bảo vệ sự tin tưởng cũng có thể được chỉ định để giám sát hành động của tất cả các ủy viên để đảm bảo rằng họ đang theo nguyện vọng của nhà tài trợ.

Dòng dưới cùng Quỹ tín nhiệm nhân dân có thể huỷ bỏ được sử dụng nhiều và có thể được sử dụng để đạt được các mục tiêu quy hoạch bất động sản mà không thể thực hiện được. Các trường hợp được liệt kê ở trên chỉ là một số trong những trường hợp sử dụng các công cụ này có thể chứng minh lợi thế và cung cấp cho các nhà tài trợ của tất cả các loại thu nhập. (Để đọc liên quan, xem: Kế hoạch Bất động sản: 16 điều cần làm trước khi bạn chết

)