Sự phong phú của các phương tiện đầu tư ra khỏi đó tạo ra một thách thức cho các nhà đầu tư trung bình cố gắng nắm bắt tất cả những gì họ đang có. Cổ phiếu là cơ hội đầu tư, trái phiếu luôn là nơi an toàn để đặt cọc tiền của bạn, các lựa chọn đã tăng đòn bẩy cho các nhà đầu cơ, và quỹ tương hỗ được coi là một trong những phương tiện dễ dàng nhất cho các nhà đầu tư. Một loại đầu tư không thuộc loại này và thường bị bỏ qua là ủy thác đầu tư bất động sản, hay REIT.

AD:

REIT là gì? Một công ty tin tưởng REIT tích lũy một khoản tiền, thông qua đợt chào bán lần đầu ra công chúng (IPO), sau đó được sử dụng để mua, phát triển, quản lý và bán tài sản trong bất động sản. IPO giống hệt với bất kỳ một chứng khoán bảo đảm nào khác với nhiều quy tắc tương tự về bản cáo bạch, yêu cầu báo cáo và các quy định; tuy nhiên, thay vì mua cổ phiếu trong một công ty, chủ sở hữu của một đơn vị REIT lại mua một phần của một khu bất động sản được quản lý. Bồn bất động sản này tạo ra thu nhập thông qua việc cho thuê, cho thuê và bán bất động sản và phân phối trực tiếp cho chủ sở hữu REIT một cách thường xuyên. (Để được giải thích thêm, hãy đọc bài báo của chúng tôi: REITs là gì? )

Ưu điểm

Khi bạn mua một phần của REIT, bạn thực chất là mua một tài sản vật chất với tuổi thọ dài và tiềm năng cho thu nhập thông qua thuê và đánh giá tài sản. Điều này trái ngược với các cổ phiếu thông thường mà nhà đầu tư đang mua quyền tham gia vào lợi nhuận của công ty thông qua quyền sở hữu. Khi mua một REIT, người ta không chỉ chiếm một phần cổ phần thực sự trong quyền sở hữu tài sản thông qua việc tăng và giảm giá trị, nhưng cũng có một người tham gia vào thu nhập tạo ra bởi bất động sản. Điều này tạo ra một chút an toàn cho nhà đầu tư vì họ sẽ luôn có quyền đối với tài sản nằm bên dưới sự tin tưởng trong khi vẫn hưởng lợi từ thu nhập của họ. Lợi thế khác mà sản phẩm này cung cấp cho nhà đầu tư trung bình là khả năng đầu tư vào bất động sản mà không có yêu cầu về vốn và lao động thông thường. Hơn nữa, khi các quỹ của sự tin tưởng này được tập hợp lại với nhau, sẽ có sự đa dạng hóa lớn hơn khi các công ty ủy thác có thể mua nhiều tài sản và giảm các ảnh hưởng tiêu cực của các vấn đề với một tài sản. Các nhà đầu tư cá nhân cố bắt chước REIT sẽ cần phải mua và duy trì một số lượng lớn các bất động sản đầu tư, điều này thường đòi hỏi một khoản tiền đáng kể trong một khoản đầu tư mà không dễ dàng thanh lý. Khi mua REIT, đầu tư vốn bị giới hạn ở giá của đơn vị, số lao động đầu tư bị hạn chế đến số lượng các nghiên cứu cần thiết để có thể đầu tư đúng đắn, và cổ phiếu có tính thanh khoản trên thị trường chứng khoán thông thường.

Lợi ích cuối cùng và có lẽ quan trọng nhất mà REIT cung cấp là yêu cầu phân phối gần 90% thu nhập chịu thuế hàng năm của họ, tạo ra bởi bất động sản tạo ra thu nhập, cho các cổ đông của họ. Số tiền này được khấu trừ ở mức doanh nghiệp và thường bị đánh thuế ở cấp độ cá nhân. Vì vậy, không giống như với cổ tức, chỉ có một mức thuế cho các khoản phân phối trả cho nhà đầu tư. Tỷ lệ phân phối cao này có nghĩa là chủ sở hữu của REIT sẽ tham gia vào lợi nhuận của việc quản lý và tài sản trong phạm vi ủy thác, không giống như quyền sở hữu cổ phần phổ biến mà công ty và hội đồng quản trị quyết định có chia cổ tức cho cổ đông hay không. REIT

Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, bạn nên làm bài tập ở nhà của mình trước khi quyết định khi REIT mua. Có một số dấu hiệu rõ ràng bạn nên xem xét trước khi đưa ra quyết định:

1. Quản lý Luôn luôn quan trọng khi mua vào một nhóm tín thác hoặc tài sản được quản lý để hiểu và biết hồ sơ của các nhà quản lý và đội của họ. Khả năng sinh lời và tăng giá trị tài sản gắn liền với khả năng của nhà quản lý để lựa chọn đúng đầu tư và quyết định những chiến lược tốt nhất. Khi lựa chọn những gì REIT đầu tư vào, hãy chắc chắn rằng bạn biết đội ngũ quản lý và hồ sơ của họ. Kiểm tra xem chúng được bù đắp như thế nào. Nếu nó dựa trên hiệu suất, rất có thể là họ đang tìm ra lợi ích tốt nhất của bạn. 2. Đa dạng hóa

REITs là ủy thác tập trung vào quyền sở hữu tài sản. Khi thị trường bất động sản dao động theo vị trí và loại hình bất động sản, điều quan trọng là REIT bạn quyết định mua được đa dạng hóa hợp lý. Nếu REIT được đầu tư vào bất động sản thương mại và có sự sụt giảm tỷ lệ cho thuê, thì bạn sẽ gặp phải những vấn đề lớn. Đa dạng hóa cũng có nghĩa là sự tin tưởng có đủ vốn để đầu tư cho các sáng kiến ​​tăng trưởng trong tương lai và tận dụng nó một cách chính đáng để tăng lợi nhuận. 3. Thu nhập

Mục cuối cùng mà bạn nên xem xét trước khi mua vào một REIT cụ thể là khoản tài trợ từ hoạt động và tiền mặt có sẵn để phân phối. Những con số này rất quan trọng vì họ đo lường hiệu suất tổng thể của REIT, từ đó chuyển thành tiền được chuyển giao cho các nhà đầu tư. Hãy cẩn thận rằng bạn không sử dụng số thu nhập thường xuyên do REIT tạo ra vì chúng sẽ bao gồm bất kỳ khấu hao tài sản nào và do đó thay đổi số. Những con số này chỉ hữu ích nếu bạn đã xem xét cẩn thận ở hai dấu hiệu khác, vì có thể REIT có thể gặp phải những bất lợi bất thường do điều kiện thị trường bất động sản hoặc sự may mắn của quản lý trong việc chọn đầu tư. (
Cách đánh giá REIT

.) Kết luận

Với rất nhiều cách khác nhau để đầu tư tiền của bạn, điều quan trọng là bất kỳ quyết định nào bạn đưa ra đều được thông báo rõ ràng. Điều này áp dụng cho cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, REITs, hoặc bất kỳ khoản đầu tư nào khác.Tuy nhiên REITs có một số tính năng thú vị có thể phù hợp với danh mục đầu tư của bạn. Hy vọng bài viết này cung cấp cho bạn một cái nhìn sâu sắc về loại bảo mật độc đáo này và mở rộng cơ hội đầu tư của bạn.