Khi xây dựng danh sách khách hàng của bạn như một nhà tư vấn tài chính, bạn có thể cho rằng mọi người muốn nghe số tiền bạn quản lý hoặc khách hàng của bạn đã ở cùng bạn bao lâu. Nhưng giống như bất kỳ công việc định hướng người tiêu dùng nào, hầu hết mọi người đều muốn thuê người mà họ tin tưởng, người có trình độ và người họ thích.

Họ làm gì cơ sở ý kiến ​​của họ trên? Đọc tiếp để xem những gì các cố vấn nói khách hàng của họ đang tìm kiếm. (Để biết thêm, xem: Mua sắm cho một Cố vấn Tài chính )

Brandon Marcott, CFP và là người sáng lập Edify Financial Planning, nói mọi người có thể biết được khi nào bạn trình bày tính cách thật sự của mình và khi bạn chỉ hy vọng thêm chúng vào danh sách của bạn.

"Tôi nghĩ điều lớn nhất là tính xác thực", ông nói. "Bạn đang trình diễn cho họ? Liệu tin nhắn của bạn trên trang web của bạn jive với những người bạn đang ở trong người? Bạn tốt hơn là có thực và bạn tốt hơn được nhất quán. "

AD:

Dù bạn có cố gắng giả vờ như tất cả các câu trả lời, bạn cũng cần phải giả vờ rằng bạn, với tư cách là cố vấn, cũng cần phải nhận ra khi bạn không làm vậy. Khách hàng cần biết khi ai đó có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về tình huống của họ.

Marcott cho biết một khách hàng gần đây đã hỏi ông những điểm yếu của mình, và ông không ngần ngại trả lời. Nếu bạn đang cố gắng để tránh những câu hỏi hoặc né tránh nó, mọi người sẽ có thể nói. Hiểu được bạn là ai và những gì bạn có thể cung cấp sẽ chỉ làm cho bạn có vẻ chính xác hơn. (Để biết thêm thông tin, xem:

7 Cố vấn Tài chính Red Flags.

) Các chuyên gia tài chính của Halpern Financial, Inc., một công ty tư vấn đầu tư thành viên NAPFA, cho biết: "Chúng tôi đã nhận được chứng chỉ các khu vực bên phải cũng có vấn đề. Khách hàng tiềm năng không chỉ dựa vào cảm giác ruột - họ phải đảm bảo rằng bất cứ ai họ thuê đều có đủ tiêu chuẩn. "Bước đầu tiên là tìm hiểu xem một cố vấn có đăng ký liên bang với SEC hay không", Halpern nói. "Nếu không, hãy tiếp tục. Cũng cần phải tìm hiểu xem liệu cố vấn có vai trò ủy thác và liệu họ có phải là một thành viên của một tổ chức như NAPFA hay không, họ sẽ giữ cho họ một đạo luật nghiêm ngặt. "Marcott nói rằng trong khi ông và các nhà quy hoạch biết điều đó là một người được ủy thác là một lợi ích có giá trị cho khách hàng của họ, hầu hết trong số họ không nhận thức được tầm quan trọng của nó Marcott cũng tự mình lập kế hoạch trả phí, có nghĩa là ông không nhận được tiền hoa hồng dựa trên số lượng giao dịch khách hàng Thực hiện cam kết ( Các cố vấn Tài chính có được kiểm tra thuốc?

)

Tầm quan trọng của Calm

Khi bạn thường xuyên xem Jim Cramer hét lên về cổ phiếu cả ngày, có thể khó để không bị hút vào cơn lốc xoáy thị trường hàng ngày.Nhưng khách hàng cần sự cố vấn của họ để trở thành những người có trình độ cao khi họ biết khách hàng của họ nên bán và khi nào họ nên tiếp tục giữ.

"Điều đó có nghĩa là ai đó sẽ giúp họ lọc tiếng ồn và tất cả các lựa chọn tiềm năng ra khỏi đó để tạo ra một kế hoạch chủ động cho đầu tư của họ và phần còn lại của cuộc đời tài chính của họ, trái ngược với phản ứng với tin tức hoặc sự biến động của thị trường, "Melissa Sotudeh, CFP và cố vấn tài sản của Halpern Financial nói.

Không đủ để ai đó hiểu được thị trường hoạt động như thế nào. Điều đó sẽ không thành vấn đề nếu cố vấn không biết làm thế nào để giải thích nó cho khách hàng của họ. "Cố vấn rằng thông tin rõ ràng, đơn giản hóa các khái niệm khó và xác định các cơ hội mới có mối quan hệ lâu dài với khách hàng", Chad Smith, CFP và cố vấn chính của Symmetry Tài chính cho biết. Dòng dưới cùng Cho dù bạn là một cố vấn mới xây dựng cơ sở khách hàng của bạn hoặc đã làm việc trong nhiều thập kỷ, bạn sẽ không bao giờ làm tổn thương đến việc đánh giá xem khách hàng của mình đang tìm kiếm những gì họ đang tìm kiếm. Bạn có đang minh bạch với họ không? Bạn có cung cấp giá trị hợp lý cho những gì bạn đang tính phí? Các cố vấn tài chính là một trong những ngành nghề đáng tin cậy nhất - đảm bảo cung cấp cho khách hàng những gì họ cần. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Tại sao Cố vấn Tài chính có Trách nhiệm ủy thác?

)