a:

Các quỹ tương hỗ và các khoản đầu tư tổng hợp khác phổ biến trong số các nhà đầu tư vì chúng cung cấp mức độ đa dạng và quản lý chuyên nghiệp không được tìm thấy trong vốn chủ sở hữu cá nhân hoặc mua nợ. Tuy nhiên, trong số hàng nghìn lựa chọn quỹ tương hỗ, có một số yếu tố cần được xem xét trước khi cam kết trong ngắn hạn hoặc dài hạn.

Phần lớn các quỹ tương hỗ được bán hoặc với sự trợ giúp của một chuyên gia tư vấn hoặc môi giới hoặc được cung cấp trực tiếp thông qua một công ty quỹ tương hỗ. Các quỹ được bán thông qua mạng lưới tư vấn được cung cấp dưới dạng cổ phiếu loại A, có khối lượng bán hàng trả trước. Các quỹ được bán trực tiếp từ một công ty quỹ tương hỗ thường không áp đặt một khoản phí bán hàng trả trước và được gọi là quỹ không có tiền.

Mỗi loại quỹ tương hỗ đều có giá trị nhưng cổ phiếu loại A thích hợp nhất với nhà đầu tư muốn được tư vấn tài chính hoặc nhà môi giới tài trợ, trong khi các quỹ không có vốn đầu tư phù hợp hơn cho các nhà đầu tư không cần hoặc muốn được giúp đỡ chuyên môn.

Lợi ích của Quỹ đầu tư A-Share

Lợi ích lớn nhất khi mua cổ phiếu quỹ A-chia sẻ là lời khuyên nhận được để đổi lấy doanh số bán hàng trả trước. Các nhà tư vấn bán các quỹ tương hỗ A được chia bằng tiền bán hàng ban đầu, và ngược lại, họ sẽ cung cấp các nghiên cứu về quản lý quỹ, tỷ lệ chi phí và hoạt động của quỹ theo thời gian để giúp các nhà đầu tư thực hiện mua quỹ tương hỗ phù hợp. Đối với các nhà đầu tư không có thời gian hoặc mong muốn thực hiện nghiên cứu này, các khuyến nghị từ một cố vấn có thể là vô giá.

Ngoài những lời khuyên chuyên môn, quỹ tương hỗ cổ phần loại A có mức phí tiếp thị thấp hơn, được gọi là phí 12b-1, và nhiều điểm cung cấp điểm ngắt khi mua hàng. Điểm phá vỡ quỹ tương hỗ cung cấp cho nhà đầu tư một khoản giảm phí bán hàng cho một khoản đầu tư vượt quá một ngưỡng nhất định, chẳng hạn như 10 000, 25, 000 hoặc 50 ngàn đô la.

Lợi nhuận của Quỹ Mutual Fund

đối với một quỹ tương hỗ A có thể giảm từ 2. 75% đến 5. 75%. Một khoản đầu tư ban đầu và bất kỳ khoản đầu tư tiếp theo nào được giảm bởi phí bán hàng, và số dư còn lại được đầu tư vào quỹ.

Ví dụ, một nhà đầu tư với 10 000 đô la để đầu tư vào một quỹ tương hỗ A chia 4% sẽ trả 400 đô la như một khoản hoa hồng ngoài khoản đầu tư của mình, để lại 9 đô la 600 để mua cổ phần của quỹ tương hỗ. Việc tải bán hàng trước có thể làm cho việc đạt được tỷ suất lợi nhuận phù hợp trở nên khó khăn hơn theo thời gian.

Lợi ích của quỹ không có tải

Một quỹ không tải không có cùng một lời khuyên hoặc nghiên cứu từ một cố vấn hoặc một nhà môi giới, và như vậy, sẽ không có chi phí trả trước để đầu tư.Vì không có khoản bồi thường nào được thanh toán cho bên thứ ba để đề xuất quỹ, nên tỷ lệ chi phí trong hầu hết các quỹ không có tiền mặt thấp hơn quỹ A-share. Giảm chi phí trả trước và nội bộ của quỹ tương hỗ có thể cho phép các nhà đầu tư đạt được tỷ lệ lợi nhuận cao hơn theo thời gian.

Những bất lợi của quỹ không có tải

Hàng ngàn các khoản đầu tư quỹ tương hỗ tồn tại trên thị trường hiện nay và các nhà đầu tư có thể gặp phải nhiều thách thức trong việc giải mã, phù hợp nhất với họ dựa trên khả năng chịu rủi ro, quản lý quỹ và hiệu suất lịch sử. Các quỹ không có tiền không đi kèm với lời khuyên hoặc khuyến nghị của một cố vấn hoặc một nhà môi giới, do đó rủi ro lựa chọn kém sẽ chỉ để dành cho nhà đầu tư.