Ngoại lệ 55 tuổi chỉ áp dụng cho các khoản phân phối từ các kế hoạch đủ điều kiện và tài khoản 403 (b). Một khi tài sản đã được ghi có vào IRA, lợi ích đó không còn áp dụng cho những tài sản đó.
Bạn đã đề cập đến việc bạn đưa một phần tiền trợ cấp vào Roth. Điều này có nghĩa là bạn đã lật qua số tiền đến một IRA truyền thống đầu tiên và sau đó chuyển đổi nó thành Roth IRA? Tôi hỏi vì tài sản không thể được chuyển trực tiếp từ kế hoạch trợ cấp sang Roth IRA. Thay vào đó, họ phải được đóng góp vào IRA truyền thống và sau đó chuyển sang Roth. Nếu tài sản không được cuộn vào IRA truyền thống trước, thì khoản tiền gửi cho Roth IRA có thể không đủ điều kiện.
Muốn biết thêm chi tiết, hãy đọc Điều Luật Thuế Vụ Các Phân Phối Roth IRA .
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby (Liên hệ Denise)
Chồng tôi đã đủ điều kiện cho một kế hoạch 401 (k) (không có đóng góp phù hợp) tại nơi làm việc. Làm thế nào để chúng tôi lấy lại 9.000 USD mà chúng tôi đã đóng góp cho IRA năm 2005 mà không bị phạt? Chồng tôi kiếm được 144.000 đô la / năm và cả hai chúng tôi đều trên 50 tuổi.
Nhà tuyển dụng của chồng bạn nên kiểm tra hộp kế hoạch nghỉ hưu ở dòng 13 của Biểu mẫu W-2 năm 2005 chỉ khi chồng bạn lựa chọn đóng góp tiền tạm ứng vào kế hoạch 401 (k) trong năm 2005. Quy tắc chung cho 401 (k) là một cá nhân không được coi là một người tham gia tích cực nếu không có đóng góp hoặc mất tiền được ghi có vào kế hoạch thay mặt cho cá nhân.
Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng
Tôi 59 tuổi (không 59. 5) và chồng tôi 65 tuổi. Chúng tôi đã tham gia một SIMRA IRA với công ty của chúng tôi hơn hai năm. Chúng ta có thể chuyển đổi SIMRA IRA thành Roth IRA? Nếu chúng ta có thể chuyển đổi, liệu chúng ta có phải trả thuế đối với tiền SIMRAI IRA được đặt trong Roth? Có
Trong hai năm đầu tiên sau khi một IRA SIMPLE được thành lập, tài sản được giữ trong SIMRA IRA không được chuyển hoặc chuyển sang kế hoạch nghỉ hưu khác. Vì bạn đã đáp ứng yêu cầu hai năm, tài sản SIMPLE IRA của bạn có thể được chuyển thành Roth IRA.