Trên khắp thế giới, một làn sóng giàu có mới đang xuất hiện.
Đây là "làn sóng mới" trẻ hơn, có ý thức xã hội cao hơn, đồng thời phù hợp với công nghệ hơn so với bố mẹ của Baby Boomer. Các cố vấn có thể kết nối với họ như thế nào? Bằng cách hiển thị chúng, bạn có ý thức xã hội và phù hợp với Twitter, Facebook và các ứng dụng di động.
Và đó chỉ là cho người mới bắt đầu.
Đúng vậy, sự thay đổi đang đến với thị trường tài chính, và khuôn mặt mới nổi lên của nó là của một nhà đầu tư trẻ đang tìm kiếm để thúc đẩy tương lai tài chính của mình, vì cha mẹ của Baby Boomer bắt đầu chuyển sang những năm vàng son của họ.
Việc chuyển đổi đó cũng ảnh hưởng đến các cố vấn tài chính.
Ví dụ: các nhà đầu tư trẻ tuổi hơn - nghĩ rằng nhân khẩu học của Thế hệ X (sinh năm 1960 và 1970) và nhân khẩu học Thế hệ Y (sinh năm 1980 và đầu những năm 1990) sẽ vượt qua các Boomers trong tài sản tài chính tổng thể trong thập kỷ tiếp theo .
Thật tốt để biết, ở một mức độ, nhưng lật lại kịch bản và có xu hướng đáng sợ đang phát triển cho các cố vấn. Chỉ vì bạn làm ăn với Baby Boomers không có nghĩa là bạn sẽ kiếm được việc kinh doanh của những người con trai và con gái của Gen X và Y trong tài chính của họ.
Trong thực tế, tỷ lệ cược rất có thể là bạn sẽ không kiếm được kinh doanh của họ.
Các nghiên cứu cho thấy rằng 98% người thừa kế tài sản mới thay đổi tư vấn tài chính. Tin tốt? Các chuyên gia gia đình có triển vọng "một nửa thủy tinh" có thể hưởng lợi từ xu hướng đó, vì lĩnh vực này mở rộng cho các cố vấn muốn bổ sung một số tài sản đó vào danh sách khách hàng của họ.
Chúng ta đang nói đến bao nhiêu tài sản? Khoảng 30 nghìn tỷ USD trong tổng tài sản vào năm 2020, theo báo cáo xu hướng quản lý tài sản PricewaterhouseCoopers (PwC) 2016.

AD:

Làm thế nào bạn có thể vị trí doanh nghiệp của bạn tốt nhất để thu hút một miếng khỏe mạnh của $ 30 nghìn tỷ đó? Thực hiện các bước này và bạn sẽ được xếp hạng đầu tiên khi các nhà đầu tư trẻ bắt đầu tìm kiếm các dịch vụ trợ giúp tài chính chuyên nghiệp.

Nhấn mạnh ý thức xã hội

Những người trẻ Baby Boomers tìm gì khi tìm kiếm những lời khuyên đầu tư chuyên nghiệp? Hai từ - lòng tin và giá trị. Nhưng không phải con của họ. Các nhà đầu tư trẻ tuổi đặt ưu tiên cao hơn nhiều về tính minh bạch và cộng đồng. Hãy suy nghĩ "trách nhiệm xã hội" và bạn sẽ thực sự bắt đầu thấy rằng khuôn mặt mới của người tiêu dùng ngày mai.

Kiểm tra dấu vân tay Google của bạn

Gen X và Gen Y đã được nâng lên trong thời đại thông tin, nơi dữ liệu là hàng hoá nhiều như vật dụng và máy giặt. Đó là lý do tại sao, khi họ nhận được giới thiệu với tên của bạn trên đó, công việc dành cho người tiêu dùng tài chính trẻ là để kiểm tra bạn trên Google.

Hãy chuẩn bị cho điều đó bằng cách tiến hành "đổi mới trực tuyến" và đánh giá hồ sơ, hình ảnh và thông điệp trực tuyến của bạn để xem liệu nó có phù hợp với chủ đề trách nhiệm xã hội có ý nghĩa gì đối với thế hệ trẻ không.Nếu không, xóa đi những gì không thúc đẩy sự minh bạch và tin tưởng, và tạo ra một hình ảnh mới để quảng bá cho những chủ đề đó.

"Các cố vấn tài chính cung cấp dịch vụ cho thế hệ trẻ hơn, họ cần phải có thêm nhiều khả năng tương tác trực tuyến", Jill Jacques, lãnh đạo dịch vụ tài chính toàn cầu và điều hành khách hàng cho North Highland, một công ty tư vấn toàn cầu nói.

Đi Nơi kinh doanh đi

Khách hàng của Gen X và Gen Y thích đi chơi trên các trang truyền thông xã hội như Facebook, LinkedIn và Twitter. Nếu bạn không thiết lập sự hiện diện trên các trang web như vậy, bạn sẽ tách rời khỏi những xu hướng công nghệ mà các nhà đầu tư trẻ đánh giá cao. Tin tức tốt lành (bên cạnh cạnh tranh trong việc định vị đối thủ cạnh tranh của bạn) là việc tạo ra sự tin cậy của phương tiện truyền thông xã hội là nhanh, rẻ và có hiệu quả cao

Jacques nói một trong những khác biệt lớn nhất giữa Jacques nói: "Thường thì họ sẽ chuẩn bị những câu hỏi chu đáo về nghiên cứu mà họ tự làm trực tuyến", Jacques nói. "Và họ sẽ Nghiên cứu các cố vấn tiềm năng của họ thông qua các phương tiện truyền thông xã hội ".

Thuê một Millennial

Jeff Seavey, một cố vấn tài sản tại SunTrust, khuyến khích xây dựng mối quan hệ mạnh mẽ hơn với các nhà đầu tư trẻ hơn bằng cách có các nhân viên trẻ tuổi gần gũi hơn để tương tác với họ. "Các cố vấn tài chính để kết nối với các khách hàng trẻ tuổi hơn là cống hiến các nguồn lực để phục vụ họ tốt hơn", Seavey nói. "Có một thành viên của nhóm cố vấn gần gũi và chuyên phục vụ họ là cách tiếp cận tốt nhất". Bottom Line

Để có một thực tiễn tài chánh đang phát triển, học tập tất cả các bạn về Gen X và Gen Y không phải là một sự xa xỉ - đó là điều cần thiết. Tám mươi tám phần trăm các nhà quản lý tài sản tin rằng "thế hệ millennial tạo ra cơ hội đáng kể cho ngành công nghiệp", theo bản báo cáo PwC này. Về vấn đề này, thúc đẩy hình ảnh và thông điệp mới phù hợp với những gì mà khuôn mặt mới của người tiêu dùng tài chính mong muốn và mong đợi là một quá trình mà sự thất bại không phải là một lựa chọn.