Các quỹ chỉ số hấp dẫn vì một số lý do, bao gồm đa dạng hoá và tỷ lệ chi phí thấp. Liên quan đến trước đây, khi bạn mua cổ phần của một quỹ chỉ số, bạn đang tiếp xúc với toàn bộ chỉ mục. Điều này thường là một tích cực bởi vì các cổ phiếu đang được đánh giá cao sẽ làm cho các cổ phiếu đang mất giá. Tuy nhiên, đây chỉ là trường hợp trong một thị trường tăng trưởng. Nếu bạn đang đối phó với một thị trường gấu - hoặc bạn bằng cách nào đó có thể phát hiện ra rằng chúng ta sắp bước vào một thị trường gấu - thì một quỹ chỉ số sẽ không có giá trị. Chẳng hạn, một quỹ chỉ số theo dõi S & P 500 trong năm 2008 sẽ mất khoảng 37%, và đó là trước khi chi tiêu.

Đây là một trong những lý do quan trọng khiến việc đa dạng hóa không chỉ theo nghĩa truyền thống, mà còn trong một thời gian dài / ngắn. Thị trường bò bắt đầu từ năm 1982 không còn nữa. Kế tiếp sẽ được điều khiển bởi các lực lượng khác nhau. Nó sẽ không được thúc đẩy bởi chi tiêu tiêu dùng không ngừng của thế hệ lớn nhất trong lịch sử - Baby Boomers, những người đang nghỉ hưu và bồi dưỡng mức chi tiêu tiêu dùng thấp hơn. Thêm nhiên liệu vào lửa là một lớp nợ tư nhân ở mọi lứa tuổi. Một nền kinh tế không thể phát triển trên cơ sở bền vững khi phải đối mặt với nợ quá mức. Lý do duy nhất chứng khoán đã đánh giá cao trong những năm gần đây là sự can thiệp của ngân hàng trung ương. (Để đọc có liên quan, hãy xem: Chúng ta đang ở Bong bóng Lãnh thổ? )

Điều này không có nghĩa là bạn nên tránh các quỹ chỉ số. Thay vào đó, hãy sử dụng chúng như là một công cụ đầu tư về phía lâu dài. Bạn sẽ an toàn hơn nhiều trong một quỹ chỉ số hơn là trong một cổ phiếu riêng lẻ. Để đảm bảo bạn được bảo hiểm rủi ro, bạn có thể sử dụng ETF ngược nghịch 1x, hoặc bạn có thể đơn giản là những cổ phiếu ngắn mà bạn cảm thấy sẽ không có cơ hội phát đạt trong môi trường giảm phát.

Có vẻ như là ngược lại trong thời gian ngắn và dài, nhưng liệu nó có phải là nhờ các quỹ chỉ số, ETF hay cổ phiếu riêng hay không, tất cả các vị thế dài nên dựa trên các chất xúc tác tích cực trong khi tất cả các vị thế ngắn phải dựa trên thị trường, các cổ phiếu cá nhân đang chịu áp lực đi kèm với nợ quá mức.

Hãy đọc danh sách các quỹ chỉ số chất lượng cao được lựa chọn để quản lý tốt và phí thấp, và bạn có thể chọn những quỹ đầu tư phù hợp nhất cho mục tiêu của bạn. Một điểm khác: các quỹ chỉ số quản lý thụ động đã vượt trội hơn hai phần ba các quỹ được quản lý tích cực nhưng hãy nhớ rằng nhiều quỹ quản lý tích cực có các nhà quản lý quỹ phụ. Đối với một phần ba các quỹ được quản lý tích cực có xu hướng vượt trội hơn các quỹ quản lý thụ động, những người quản lý chúng có khả năng tấn công khi có cơ hội hoặc bất thường không mong muốn. Nếu bạn không chắc chắn làm thế nào để lựa chọn các nhà quản lý quỹ quản lý tích cực tốt nhất, hãy nhìn vào hồ sơ theo dõi của họ.(

5 lý do để tránh các quỹ chỉ số ) Tất cả các con số dưới đây tính đến ngày 25 tháng 9 năm 2015.

Vanguard Total Mkt Idx Adm (VTSAX)

Mục đích :

Đường ray CRSP US Tổng thị trường Index	Tài sản ròng:
380 đô la Mỹ. 5 tỷ	Hiệu suất trong 1 năm:
-2. 12%	Cổ tức Năng suất:
1. 96%	Mức đầu tư tối thiểu ban đầu:
$ 10, 000	Mức chi phí:
0. 05%	Phân tích: A 1. Năng suất cổ tức 96% và 0. 05% chi phí so với mức trung bình 1. 03% không phải là xấu. Nhưng rủi ro giảm cho thị trường rộng lớn hơn nhiều outweighs tiềm năng upside trong 1-3 năm tới.

Đô Đốc Chỉ số Vanguard (VIA)

Mục đích:

Đường ray CRSP Chỉ số giá trị nhỏ Cap của Hoa Kỳ	Tài sản ròng:
16 đô la. 30 tỷ	Hiệu suất trong 1 năm:
-2. 87%	Cổ tức Năng suất:
1. 89%	Mức đầu tư ban đầu tối thiểu:
$ 10, 000	Mức chi phí:
0. 09%	Phân tích: Đây chắc chắn là quỹ duy trì danh sách theo dõi của bạn, nhưng nếu bạn định đầu tư vào các cổ phiếu nhỏ, bạn sẽ đào sâu hơn để tìm ra những cơ hội cổ phiếu tốt nhất. (999)

Vanguard FTSE All-Wld Đô đốc Mỹ Idx của Hoa Kỳ (VFWAX) Mục đích: Mục tiêu:

Đường FTSE Tất cả các thế giới cũ của Mỹ Chỉ số

Tài sản ròng:	$ 23. 83 tỷ
Hiệu suất trong 1 năm:	-15. 13%
Cổ tức Năng suất:	3. 07%
Mức đầu tư tối thiểu ban đầu:	10.000 $
Mức chi phí:	0. Phân tích 14%
: Chỉ số Ex-FTSE toàn cầu của Hoa Kỳ theo dõi hiệu suất của 2, 506 cổ phiếu ở 46 quốc gia. Hãy nhớ rằng chúng ta đang bước vào một sự suy thoái toàn cầu, không chỉ là một vấn đề trong nước.	Vanguard Interm-Tm Corp Bd Idlex Admiral (VICSX)

Mục đích:

Đường ray Barclays Chỉ số trái phiếu doanh nghiệp 5-10 năm của Hoa Kỳ

Tài sản ròng:	$ 6. 15 tỷ
Hiệu suất trong 1 năm:	-0. 56%
Cổ tức Năng suất:	3. 28%
Mức đầu tư tối thiểu ban đầu:	$ 10, 000
Mức chi phí:	0. 12%
Phân tích: Xếp hạng Trái phiếu:	AAA 1. 36%

AA 6. 74%

A 40. 04%

BBB 51. 86%

Chất lượng ở đây không 't bad, nhưng nó không đủ mạnh so với các tùy chọn khác. (

Quỹ chỉ số so với ETFs

) Vanguard Tổng số cổ phiếu Mkt Idx Inv (VTSMX) Mục đích:

Đường ray CRSP Mỹ Tổng thị trường Chỉ số

Net Tài sản:	380 đô la. 55 tỷ
Hiệu suất trong 1 năm:	-2. 12%
Cổ tức Năng suất:	1. 84%
Mức đầu tư tối thiểu ban đầu:	$ 3, 000
Mức chi phí:	0. 17%
Phân tích: Có mức đầu tư ban đầu tối thiểu thấp hơn VTSAX trong khi vẫn tiếp xúc với toàn bộ thị trường, bao gồm cổ phiếu vốn hóa lớn, cổ phiếu vốn hóa nhỏ, cổ phiếu nhỏ, và mũ nhỏ.	Vanguard Emerging Mkts Chứng khoán Idx Adm (VEMAX)

Mục đích:

Tuyến FTSE Emerging Index

Tài sản ròng:	53 đô la. 93 tỷ
Hiệu suất trong 1 năm:	-22. 74%
Cổ tức Năng suất:	3. 10%
Khoản đầu tư ban đầu tối thiểu:	$ 10, 000
Mức chi phí:	0. 15%
Phân tích: Những thị trường mới nổi nào?	Chỉ số Vanguard 500 Inv (VFINX)

Mục đích:

Đường S & P 500 Index

Tài sản ròng:	204 đô la.64 tỷ
Hiệu suất trong 1 năm:	-2. 59%
Cổ tức Năng suất:	1. 97%
Mức đầu tư tối thiểu ban đầu:	$ 3, 000
Mức chi phí:	0. Phân tích 17%
: Nghiên cứu kỹ nếu bạn muốn tiếp xúc với cổ phiếu vốn hóa lớn. (	Phân tích ETF: Thị trường mở rộng Vanguard

) Fidelity Spartan Total Market Idx Inv (FSTMX) Mục đích:

Chỉ dấu Dow Jones Tổng Chỉ số Thị trường Chứng khoán

Tài sản ròng:	$ 29. 22 tỷ
Hiệu suất trong 1 năm:	-1. 77%
Cổ tức Năng suất:	1. 65%
Mức đầu tư tối thiểu ban đầu:	$ 2, 500
Mức chi phí:	0. Phân tích 10%
: Phân tích này mang lại một lựa chọn tỷ lệ đầu tư và chi phí đầu tư thấp để tiếp xúc với toàn bộ thị trường. Nó cũng kết hợp lấy mẫu thống kê.	Dòng dưới cùng

Quỹ đúng cho danh mục đầu tư của bạn sẽ phụ thuộc vào khả năng chịu rủi ro của bạn và kế hoạch tài chính tổng thể, cả hai đều liên quan đến tuổi của bạn. Ngay bây giờ, đi dài bất kỳ quỹ chỉ số với tiếp xúc với cổ phiếu sẽ trình bày rủi ro. Thay vì lo lắng về cách thức di chuyển của thị trường, bạn có thể áp dụng chiến lược dài hạn / logic dựa trên danh mục đầu tư bằng cách sử dụng tên chất lượng cao nhất và rút ngắn các tiêu chí chất lượng thấp nhất. Bạn cũng có thể áp dụng chiến lược đơn giản này cho các ngành công nghiệp, tiền tệ, hàng hóa, trái phiếu và nhiều hơn nữa. Bất kỳ quyết định đầu tư nào cũng nên dựa trên nghiên cứu của bạn. Dan Mozkowitz không có bất kỳ vị trí nào trong bất kỳ quỹ niêm yết nào liệt kê ở trên. Ông hiện đang dài LABD.