Khi các công ty tư vấn tài chính tìm kiếm những tài năng mới từ các sinh viên tốt nghiệp đại học và các chuyên gia giữa nghề nghiệp thực hiện thay đổi từ các ngành nghề khác, quá trình tuyển dụng và tuyển dụng sẽ là một thách thức. Trong một nghề nghiệp, nơi mà những người sắp nghỉ hưu nhanh chóng chiếm ưu thế so với những người đang đứng trong hàng ngũ, và trong đó những cố vấn giàu kinh nghiệm đều khan hiếm và cuối cùng là tốn kém - việc tìm kiếm ứng cử viên phù hợp vẫn là một nửa cuộc chiến cho các doanh nghiệp. Tuy nhiên, một khi quá trình tuyển dụng được điều hướng thành công, rào cản tiếp theo sẽ xuất hiện: đào tạo.

Các chương trình đào tạo cho các cố vấn tài chính mới cố gắng giảm bớt tình huống do nghịch lý này tạo ra: việc tuyển dụng lao động không khó, không thể có được kinh nghiệm mà không có việc làm. Tuy nhiên khoảng cách tuổi giữa các cố vấn tài chính có nghĩa là đào tạo tại chỗ đã trở thành sự cần thiết tuyệt đối cho nghề nghiệp. Mặc dù nỗ lực tuyển dụng ngày càng chủ động, nhưng con số vẫn còn tồi tệ: trong nghề nghiệp, hơn một nửa số cố vấn sẽ đạt được độ tuổi nghỉ hưu trong vòng 15 năm tới. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

CHNC nên làm thành viên khách hàng thành kế hoạch kế thừa .) Với dự đoán trong tương lai, một số nhà lãnh đạo ngành công nghiệp đang tạo ra các con đường để chuyển đổi thành các công ty cho các cố vấn đầy tham vọng. Advisers Ahead dạy các sinh viên đại học và những người thay đổi nghề nghiệp với các tổ chức tài chính - từ các công ty môi giới và ngân hàng lớn đến các công ty nhỏ độc lập - nơi họ làm việc với tư cách là cộng sự cho một khoảng thời gian nhất định từ sáu tháng trở lên.

AD:

Quản lý Kỳ vọng, Tối đa hóa Thành công

Mặc dù các chương trình như Tư Vấn Ahead đang gia tăng, nhưng nhiều chương trình đào tạo vẫn còn trong nhà. Khi nói đến tỷ lệ thành công cho chương trình đào tạo nhân viên tư vấn tài chính nội bộ, có một sự chênh lệch đáng ngạc nhiên giữa các mục tiêu và kết quả. Trong khi các công ty môi giới lớn có khuynh hướng đạt được tỷ lệ thành công 50% - nghĩa là một nửa số người được mời vào chương trình đào tạo của họ sẽ hoàn thành chương trình như những nhân viên có lợi nhuận - tỷ lệ thành công thực sự đến gần 30%. Quản lý kỳ vọng cho các chương trình đào tạo nội bộ là chìa khóa: đối với một số doanh nghiệp có thể có nghĩa là trở nên chọn lọc hơn về việc đầu tư thời gian và tiền bạc cho các học viên mới có thể không cho thấy đủ năng lực, uy tín hoặc chuyên môn. (Dành cho đọc có liên quan, xem:

Các trường học tốt nhất cho kế hoạch tài chính

.) Hãy dành thời gian Khi đào tạo, thời gian là vấn đề. Mặc dù chất lượng đào tạo quan trọng hơn số lượng, xu hướng về các chương trình dài hơn là vì lý do tốt. Vào năm 2012, cánh môi giới của Raymond James Financial (RJF

RJFRaymond James Financial Inc85. 24-0 54%

Được tạo bằng Highstock 4.2. 6 ) đã tăng chương trình phát triển cố vấn tài chính theo cấp số nhân: từ bốn tuần đến hai năm. Và đó là dành cho các học viên thường có kinh nghiệm làm việc đáng kể - chứ không phải là sinh viên tốt nghiệp đại học tân kỳ. (999) Thách thức ban đầu Khi những cố vấn mới - dù là từ bằng cử nhân hay được trang bị nhiều năm kinh nghiệm trong một lĩnh vực khác nghề nghiệp - đến một công ty, họ hiếm khi đến với một danh sách của khách hàng hiện tại. Tuy nhiên, trong khi các cố vấn cấp cao mong đợi các cố vấn mới tạo ra toàn bộ danh sách khách hàng của họ từ đầu, những người mới tuyển dụng vẫn phải đối mặt với kỳ vọng rằng họ sẽ đóng góp đáng kể cho hoạt động kinh doanh trong những tháng đầu tiên của nhiệm kỳ. Giảm bớt Trong Để làm cho quy trình trên máy bay ít gây nản lòng hơn, tránh cách tiếp cận chìm hoặc bơi mà làm tư vấn viên mới vào một lĩnh vực đầy đủ các nhiệm vụ mà nhiều đồng nghiệp cao cấp xử lý. Bằng cách thiết lập một chương trình lập kế hoạch liên kết, nhiều công ty đang cho phép nhân viên mới của họ dần dần bớt đi trong phạm vi vai trò cố vấn, với nhiều cơ hội để có phản hồi trên đường đi. Ban đầu, các cộng sự trợ giúp với các nhiệm vụ hành chính, như nghiên cứu, thủ tục giấy tờ và chuẩn bị kế hoạch khách hàng, do đó đóng góp đáng kể cho công ty (và mức lương đảm bảo) bất kể họ nhanh chóng thành công trong việc mang lại doanh thu từ khách hàng mới. Đồng thời, các nhân viên cấp cao cung cấp tư vấn từng người một cho các cộng sự mới, đưa họ vào các cuộc họp của khách hàng và hỗ trợ các khía cạnh khác của dịch vụ khách hàng. (999) Các mối quan hệ xây dựng Những kinh nghiệm thực tiễn như vậy - chương trình kế hoạch tài chính tốt nhất của trường đại học dường như không cung cấp được - là vô giá. cho những cố vấn mới, những người có thể vững vàng về kiến ​​thức nhưng lại xanh khi xây dựng và quản lý các mối quan hệ với khách hàng. Đây cũng là một khía cạnh quan trọng trong phát triển kinh doanh trong thời đại mà các chuyên gia tư vấn mới không nhất thiết mong đợi tạo ra sự dẫn dắt bằng những phương pháp lỗi thời như gọi điện thoại từ danh bạ phỏng vấn. (999) Là nhà quản lý cấp cao tham gia tích cực vào các cuộc họp của khách hàng và học hỏi bằng cách quan sát những người cố vấn dày dặn hơn của họ, họ sẽ dần dần xây dựng các mối quan hệ với khách hàng và hữu cơ. Sau một thời gian học nghề, một số công ty thấy thành công trong việc chuyển khách hàng hiện tại sang các nhà quy hoạch liên kết. Tuy nhiên, đối với việc chuyển đổi sang làm việc, quá trình chuyển đổi phải vừa minh bạch vừa hấp dẫn từ phía khách hàng. Các khách hàng thể hiện sự hài lòng với nhóm hai người cao cấp cuối cùng sẽ sẵn sàng chuyển danh mục đầu tư của mình sang lĩnh vực tư vấn viên cấp dưới. Chủ động giữ khách hàng thông báo về những thay đổi trong mối quan hệ - cũng như thu hút phản hồi và câu hỏi của khách hàng - đảm bảo rằng khách hàng cảm thấy như một phần quan trọng của quá trình.(Để đọc có liên quan, hãy xem: Xu hướng thách thức các cố vấn tài chính

.)

Truyền thông xã hội thông minh

Đừng bỏ bê phương tiện truyền thông xã hội. Trong khi hầu hết các công ty đều có chính sách truyền thông xã hội thì sẽ là sai lầm nếu giả định rằng mọi nhân viên sẽ nỗ lực hoặc có hiểu biết về công nghệ để hiểu và thực hiện nó một cách đầy đủ. Mặc dù các giám sát viên và các thành viên của nhóm tuân thủ phải có trách nhiệm chủ yếu trong việc nắm bắt và truyền đạt toàn bộ phạm vi hoạt động truyền thông xã hội của công ty, điều quan trọng là mỗi cố vấn đều nhận được một số khóa đào tạo cơ bản. Trong khi các buổi học điện tử có hiệu quả, chúng có thể tốn kém hơn và mất thời gian hơn - và không nhất thiết phải hiệu quả hơn - hơn là trực tiếp, giảng viên hướng dẫn các buổi tập. Đào tạo trực tiếp, trên các phương pháp khác, khuyến khích các câu hỏi và phản hồi ngay lập tức. (999).

. Dòng cuối Không có giải pháp kỳ diệu nào để đào tạo các cố vấn tài chính mới và không nên có: các cố vấn giàu kinh nghiệm những người có đóng góp sinh lợi cho các công ty chỉ đơn giản là không được thực hiện qua đêm. Mặc dù các chương trình đào tạo nên được tùy chỉnh theo nhu cầu và mục đích cụ thể của công ty, nhưng bạn đừng bỏ qua một vài thành phần thiết yếu: quản lý mong đợi, hỗ trợ và phản hồi về cơ hội, và đủ thời gian để tập luyện. Mặc dù các chương trình đào tạo chuyên sâu không nhất thiết đảm bảo sự thành công cho mọi hoạt động thuê mướn, nhưng họ lại cho phép các chuyên gia tư vấn mới đạt được các công cụ cần thiết để tạo mối quan hệ khách hàng thành công và tạo ra doanh nghiệp mới cho công ty. (Để đọc có liên quan, xem:

Vấn đề về Kích thước Công ty: Tìm Việc làm cho Cố vấn Tài chính

.)