Quỹ đầu tư mạo hiểm lần đầu tiên xuất hiện vào năm 1993 và nhanh chóng trở thành những loại đầu tư phổ biến nhất trên thị trường tài chính. Thanh khoản, chi phí thấp và đa dạng hóa trên diện rộng đã làm cho họ trở thành công cụ tiện lợi cho các nhà đầu tư cá nhân và cố vấn cũng như các tổ chức. Với hơn 1, 700 quỹ linh hoạt hiện đang được lựa chọn, bây giờ có một ETF nhằm hướng tới việc đáp ứng hầu hết các mục tiêu đầu tư. Đây là cách bạn có thể sử dụng ETFs trong danh mục đầu tư của mình để giúp bạn có được nơi bạn muốn.

ETFs cơ bản ETFs giống như quỹ đầu tư mở mở truyền thống trong đó họ cung cấp đa dạng hóa và một biện pháp quản lý chuyên nghiệp, mặc dù rất ít ETF được quản lý tích cực trong bất kỳ ý nghĩa nào. Nhưng ETF có thể được mua và bán trong giờ làm việc giống như bất kỳ khoản bảo mật cá nhân nào khác. Họ thường có hiệu quả về mặt thuế hơn các quỹ được quản lý chủ động bởi vì họ thường nắm giữ tất cả các chứng khoán trong một chỉ mục chuẩn cơ bản hoặc sàn chứng khoán. Một khi bạn đã có một sự hiểu biết cơ bản về cách thức các loại xe linh hoạt này hoạt động, bạn có thể sử dụng chúng để xây dựng một danh mục phù hợp với nhu cầu của bạn.

Điều đầu tiên cần hiểu khi bắt đầu là từ khi các quỹ này giao dịch trong ngày như cổ phiếu, bạn sẽ phải trả hoa hồng môi giới cho mỗi lần mua hàng. Do đó, nếu bạn định sử dụng một chương trình trung bình chi phí bằng đô la sử dụng số tiền rất nhỏ, chẳng hạn như 25 đô la một tháng, thì khoản hoa hồng 7-10 đô la cho mỗi lần mua hàng sẽ rất tốn kém. Bạn sẽ cần phải đầu tư thay vì các quỹ tương hỗ mở mở truyền thống chỉ tính một tỷ lệ nhỏ cho mỗi lần mua quỹ hoặc tổng hợp số tiền hàng tháng của bạn cho đến khi họ đạt được một khoản lớn hơn như $ 1 000. Sau đó, bạn có thể mua cổ phần của quỹ của bạn với chi phí thấp hơn nhiều. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Phí ETF: Làm thế nào để Giữ họ ở mức thấp nhất có thể

.)

Bước đầu tiên trong việc xây dựng danh mục đầu tư ETF là xác định mức độ chấp nhận rủi ro, mục tiêu đầu tư và thời gian.

Sự tăng trưởng dài hạn - Nếu bạn muốn bắt đầu tiết kiệm trong thời gian dài với ETF, bạn có thể bắt đầu bằng cách mua một số ETF cổ phiếu chủ chốt đầu tư vào các chỉ số thị trường rộng, chẳng hạn như Standard & Poor's 500 Index và một chỉ số chứng khoán. Bạn cũng có thể muốn cân bằng với ETF đầu tư vào một chỉ số trái phiếu, chẳng hạn như quỹ Barclays Capital U. S. Aggregate Bond Index. Tuy nhiên, danh mục đầu tư của bạn nên tập trung nhiều hơn vào cổ phiếu, vì vậy bạn có thể muốn dành 40% số tiền tiết kiệm của bạn cho mỗi hai ETF cổ phiếu quỹ và 20% còn lại vào quỹ trái phiếu. Tăng trưởng và thu nhập - Nếu bạn đang tìm kiếm một danh mục đầu tư rộng khắp tạo thu nhập cũng như tăng giá trị vốn, bạn có thể bắt đầu bằng cách chọn bốn ETF cốt lõi đầu tư vào chứng khoán và trái phiếu trong nước và quốc tế.Từ đó, bạn có thể xem xét một hoặc nhiều ETFs có trọng tâm hẹp hơn, chẳng hạn như tăng trưởng vốn đầu tư trung bình hoặc trái phiếu có năng suất cao. Thu nhập - Nếu bạn là một nhà đầu tư ngắn hạn hoặc có ác cảm đáng kể để mạo hiểm về vốn của bạn, hãy xem xét danh mục đầu tư ETF tạo thu nhập có thể mang lại cho bạn lợi nhuận cao hơn đĩa CD hoặc các công cụ bảo đảm khác. Có rất nhiều ETFs mua dụng cụ bảo đảm, mặc dù chúng không được đảm bảo. Nhưng bạn có thể duy trì được sự ổn định về giá cả tương đối với danh mục đầu tư đa dạng phù hợp bao gồm các khoản trái phiếu chính phủ, công ty và địa phương cũng như các khoản cho vay có bảo đảm cao, cổ phiếu ưu đãi và các công cụ tạo thu nhập khác. Bạn cũng có thể muốn xem xét bảo hiểm rủi ro danh mục đầu tư của bạn với một ETF đầu tư vào cổ phiếu để cung cấp cho bạn một hàng rào chống lạm phát.

Xoay vòng khu vực - Nếu bạn theo đuổi chiến lược xoay vòng thị trường, bạn có thể xây dựng một danh mục ETF đầu tư vào các ngành bạn theo. Thanh khoản của họ cho phép bạn nhanh chóng vào và ra khỏi các lĩnh vực khác nhau với chi phí thấp và duy trì sự tiếp xúc của bạn với các khu vực của thị trường được quyết định bởi chiến lược của bạn.

Mục tiêu chuyên biệt - Nếu bạn là một nhà kinh doanh hàng ngày hoặc có ý định lựa chọn mua bán để bảo vệ vị thế của bạn hoặc tạo ra thu nhập, thì ETFs có thể trở thành sự lựa chọn tốt nhất của bạn. Nhiều ETFs đi kèm với chuỗi lựa chọn sẽ cho phép bạn hoặc là phòng hộ hoặc lợi nhuận từ các phong trào trong các thị trường rộng lớn hơn cũng như các ngành cụ thể hoặc các tiểu ngành. Viết các cuộc gọi được bảo hiểm có thể làm tăng lợi nhuận của bạn theo thời gian, và có ETFs đòn bẩy và ngược lại cho những người muốn đặt cược vào thị trường hoặc thực hiện các mục tiêu bảo hiểm rủi ro.

Cân bằng ETF của bạn với phần còn lại của Danh mục Đầu tư

• Hãy chắc chắn đưa phần còn lại của tài sản vào tài khoản khi bạn thiết kế danh mục ETF của bạn. Ví dụ: nếu bạn đã sở hữu cổ phiếu của một cổ phiếu vốn hóa lớn đang giao dịch thấp hơn giá trị sổ sách của họ, thì bạn không cần phải tiếp xúc thêm với ngành đó nữa bằng ETF của bạn. Thay vào đó, bạn có thể muốn đẩy mạnh vào các lớp tài sản khác, chẳng hạn như các mặt hàng có thể cung cấp cho bạn sự đa dạng hóa lớn hơn và giảm sự biến động tổng thể trong danh mục đầu tư của bạn. Để biết thêm thông tin, xem:
• ETFs hàng đầu và những gì họ theo dõi
• .)
• Định vị cho Hiệu quả Thuế
• Một điểm khác cần lưu ý khi thiết kế danh mục đầu tư ETF của bạn là hầu hết trong số họ đều rất thuế, xe có hiệu quả. Mặc dù họ có thể tạo lãi suất hoặc cổ tức thường xuyên, hầu hết các quỹ ETF không tạo ra bất kỳ khoản lãi nào cho đến khi được bán. Điều này có nghĩa là chúng có thể là ứng cử viên tốt cho các tài khoản chịu thuế của bạn và chúng cũng có thể là những thay thế tuyệt vời cho những khoản nợ chiết khấu mà bạn đang có trong tài khoản bán lẻ. Bạn có thể bán người thua cuộc của bạn và thay thế họ ngay lập tức bằng ETFs đầu tư vào lĩnh vực rộng lớn hơn của an ninh đó. Điều này giúp bạn hiểu rõ hơn về Nguyên tắc Bán Rửa của IRS và cũng cung cấp cho bạn sự đa dạng hóa lớn hơn. Các quỹ ETF có thể được sử dụng để xây dựng một danh mục đầu tư đáp ứng hầu hết bất kỳ loại hình mục tiêu đầu tư nào (ví dụ:

ETFs có thể là hiệu quả về thuế: Đây là cách

.) Những chiếc xe đa dụng ngày càng phát triển nhanh chóng bởi vì chi phí thấp, tính thanh khoản và sự đa dạng hóa rộng rãi và cuối cùng có thể vượt qua những quỹ đầu tư mở truyền thống theo tổng tài sản đầu tư. (Để biết thêm, xem: Thanh khoản của ETF: Tại sao nó là vấn đề

.)