Quỹ tương hỗ là một nhóm cổ phiếu, trái phiếu hoặc các quỹ khác mà nhà đầu tư có thể mua cổ phần. Cho dù quỹ tương hỗ được quản lý chủ động hoặc thụ động, giống như một quỹ chỉ số, nó cung cấp cho bạn một cách hiệu quả để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Một số quỹ tương hỗ, như các quỹ phân bổ tài sản, cung cấp đầu tư đa dạng và phong phú chỉ trong một sản phẩm. Cũng như bất kỳ khoản đầu tư nào, đánh giá hoạt động của một quỹ tương hỗ và lựa chọn một hoặc một số mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro bao gồm việc nghiên cứu kỹ lưỡng. Sử dụng các bước sau để xem xét một quỹ tương hỗ và quyết định xem đó là sự lựa chọn đúng đắn cho danh mục đầu tư của bạn.
Cuối cùng, hãy xem xét các chi phí và cơ cấu phí của quỹ. Các quỹ tương hỗ mang tính chiến thuật có kinh doanh nặng hay được quản lý tích cực có chi phí hàng năm cao hơn.Yếu tố trong các chi phí này vì chúng ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu suất của bạn. Trong khi một quỹ có phí quản lý cao hơn không nhất thiết phải tốt hơn hoặc tệ hơn vì lệ phí, vẫn được nhận thức của các khoản phí hợp lý cho các loại quỹ mà bạn chọn. Một lần nữa, so sánh quỹ với các đồng nghiệp của nó có thể tiết lộ liệu các khoản phí có hợp lý hay không.
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi có một doanh nghiệp nhỏ (LLC), mà tôi hoạt động bán thời gian. Tôi cũng làm việc toàn thời gian cho một công ty và ghi danh vào kế hoạch 401 (k). Tôi vẫn đủ điều kiện để đóng góp cho một cá nhân 401 (k) từ thu nhập của tôi làm bán thời gian LLC?
Miễn là bạn không có quyền sở hữu trong công ty mà bạn làm việc toàn thời gian và mối quan hệ duy nhất mà bạn có với công ty là như một nhân viên, bạn có thể thiết lập một 401 (k) độc lập cho trách nhiệm pháp lý của bạn công ty (LLC) và tài trợ cho kế hoạch từ thu nhập bạn nhận được từ công ty.