Khi bạn gửi mẫu 1040, 1040A, 1040EZ, 1040NR, 1040NR-EZ, 1040-SS hoặc 1040-PR và bạn nợ một khoản hoàn lại, biểu mẫu cho phép bạn áp dụng hoàn lại cho thuế ước tính năm tới, nhận nó như là một séc hoặc nhận nó như một khoản tiền gửi trực tiếp vào một tài khoản kiểm tra hoặc tiết kiệm. Tuy nhiên, nếu bạn nợ khoản hoàn thuế, bạn thực sự không phải nhận tất cả như một séc hoặc một khoản tiền gửi trực tiếp vào một tài khoản ngân hàng. Nếu bạn chọn hộp trên 1040 của bạn cho biết rằng bạn muốn hoàn lại chi phí chia và nộp Mẫu 8888, Phân bổ hoàn lại tiền, bạn có thể chia khoản hoàn phí của mình cho một số tùy chọn.
Bạn có thể yêu cầu IRS phân chia tiền hoàn lại giữa hai hoặc ba tài khoản ngân hàng với bất kỳ tổ chức tài chính nào của Mỹ chấp nhận tiền gửi điện tử (không phải ở cùng một ngân hàng) và bạn không không phải chia đều khoản hoàn phí của bạn một cách đồng đều. Bạn cũng có thể sử dụng toàn bộ hay một phần hoàn thuế của bạn để mua tới 5 000 đô la Mỹ trái phiếu tiết kiệm I Series (phiếu mua hàng bằng không, trái phiếu bảo vệ lạm phát) cho chính bạn hoặc cho người khác. Có tối thiểu $ 1 cho mỗi khoản tiền gửi trực tiếp; trái phiếu tiết kiệm có mức tối thiểu 50 đô la và phải được mua thêm 50 đô la.
Bạn không thể chỉ đạo bất cứ phần nào hoàn tiền của bạn vào tài khoản của người khác, trừ khi người đó là vợ / chồng của bạn và bạn đã nộp chung. Bạn cũng không thể nhận được một phần tiền hoàn lại của bạn như một séc và một phần là khoản tiền gửi trực tiếp.
Nếu bạn mắc lỗi khi tính toán khoản hoàn phí của mình và IRS bắt nó, nó sẽ thêm hoặc trừ đi sự khác biệt từ tài khoản cuối cùng bạn chỉ định trên mẫu 8888. Nhưng nếu có sai lầm và bạn đã phân bổ một phần hoàn phí cho tôi trái phiếu, bạn sẽ nhận được toàn bộ tiền hoàn lại làm séc.
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Tôi gặp rắc rối khi chủ nhân cũ của tôi phân phát số dư 401 (k) của tôi cho một lần di chuột qua. Bạn có thể cho tôi biết lý do tại sao một chủ nhân có thể trì hoãn việc phân phối và nếu có một cơ quan chính phủ nào đó tôi có thể liên hệ để khuyến khích việc phân phối?
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.