Có thêm động cơ để thêm vào trứng nghỉ hưu trí của bạn, nếu thu nhập của bạn rơi vào những giới hạn nhất định.
Trong chương trình khuyến khích này, bạn có đủ điều kiện để nhận khoản khấu trừ thuế không hoàn lại lên đến $ 1 000 cho các khoản đóng góp mà bạn thực hiện vào tài khoản hưu trí cá nhân (IRA) hoặc khoản đóng góp trả lương cho kế hoạch 401 (k) , Đơn giản IRA, SARSEP, 403 (b) sắp xếp hoặc 457 (b) kế hoạch.
Chương trình khuyến khích này áp dụng nếu thu nhập gộp đã điều chỉnh đã được điều chỉnh của bạn (MAGI) nằm trong các phạm vi được liệt kê dưới đây. Tỷ lệ tín dụng mà bạn có đủ điều kiện cũng được chỉ ra trong biểu đồ dưới đây. Một số hạn chế khác áp dụng. Chẳng hạn, bạn phải ít nhất 18 tuổi để yêu cầu bồi thường tín dụng, và bạn không thể yêu cầu bồi thường tín dụng nếu bạn là một sinh viên chính quy trong năm và / hoặc nếu bạn có thể được yêu cầu bồi thường là người phụ thuộc vào người nộp thuế của người khác.
| Kết hôn và nộp kết quả chung | Hồ sơ làm chủ hộ gia đình | Các nhóm người nộp hồ sơ khác | 50% |
| Tối đa $ 31,000 > $ 23, 250 | Tối đa $ 15, 500 | 20% | $ 31, 001 - $ 34, 000 |
| $ 23, 251 - $ 25, 500 | $ 15, 501 - 17.000 $ < 10 $ | $ 34, 001 - $ 52, 000 | $ 25, 501- $ 39, 000 |
| $ 17, 001- $ 26, 000 | 0% | $ 52, 000+ | $ 39 , 000+ |
| $ 26, 001+ |
| Các khoản phân phối từ kế hoạch nghỉ hưu của bạn trong giai đoạn hai năm trước năm mà bạn yêu cầu bồi thường tín dụng sẽ ảnh hưởng đến số tiền tín dụng mà bạn có đủ điều kiện. Điều này không bao gồm các khoản phân phối đã được hoàn trả hợp lý, trả lại phần đóng góp quá mức, khoản vay từ kế hoạch đủ điều kiện của bạn hoặc tài khoản 403 (b) được coi là phân phối và phân phối từ kế hoạch nghỉ hưu limitary. |
|
Để đọc thêm các câu hỏi thường gặp về thuế, xem
Làm thế nào để tránh phải trả thuế quá mức đối với chứng khoán tôi đã bán?,
Làm thế nào tôi có thể chắc chắn rằng tôi đã sẵn sàng nộp thuế? , Các câu hỏi thường gặp về thuế đã được trả lời và Một số khoản khấu trừ thông thường cho các chủ doanh nghiệp là gì? Câu hỏi được trả lời bởi Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Công ty tôi làm việc cho biết rằng 401 (k) đóng góp có thể được dựa trên chỉ trả thời gian! Công ty tôi từng làm việc cho phép tôi đóng góp vào thu nhập gộp. Luật pháp đã thay đổi, hoặc là chủ nhân hiện tại sai?
Quy định (luật) giải quyết câu hỏi cụ thể của bạn không thay đổi. Tuy nhiên, cả hai chủ nhân đều có thể đúng. Đây là lý do tại sao: Các quy định cho phép chủ nhân xác định, ở một mức độ nhất định, những gì được định nghĩa là "bồi thường / thanh toán hợp lệ" cho mục đích xác định đóng góp cho kế hoạch.
Chồng tôi đã đủ điều kiện cho một kế hoạch 401 (k) (không có đóng góp phù hợp) tại nơi làm việc. Làm thế nào để chúng tôi lấy lại 9.000 USD mà chúng tôi đã đóng góp cho IRA năm 2005 mà không bị phạt? Chồng tôi kiếm được 144.000 đô la / năm và cả hai chúng tôi đều trên 50 tuổi.
Nhà tuyển dụng của chồng bạn nên kiểm tra hộp kế hoạch nghỉ hưu ở dòng 13 của Biểu mẫu W-2 năm 2005 chỉ khi chồng bạn lựa chọn đóng góp tiền tạm ứng vào kế hoạch 401 (k) trong năm 2005. Quy tắc chung cho 401 (k) là một cá nhân không được coi là một người tham gia tích cực nếu không có đóng góp hoặc mất tiền được ghi có vào kế hoạch thay mặt cho cá nhân.
Tôi có một doanh nghiệp nhỏ (LLC), mà tôi hoạt động bán thời gian. Tôi cũng làm việc toàn thời gian cho một công ty và ghi danh vào kế hoạch 401 (k). Tôi vẫn đủ điều kiện để đóng góp cho một cá nhân 401 (k) từ thu nhập của tôi làm bán thời gian LLC?
Miễn là bạn không có quyền sở hữu trong công ty mà bạn làm việc toàn thời gian và mối quan hệ duy nhất mà bạn có với công ty là như một nhân viên, bạn có thể thiết lập một 401 (k) độc lập cho trách nhiệm pháp lý của bạn công ty (LLC) và tài trợ cho kế hoạch từ thu nhập bạn nhận được từ công ty.